You are currently viewing 3分鐘看懂TD網站後台:入金紀錄、股息稅、股息再投資、融資利息、股票成交、投資報酬率

TD的功能非常多,又有分網頁板跟軟體TOS。由於功能太多,有時候會不小心在裡面迷路XD。這一篇的內容主要講的是TD的網站:https://invest.ameritrade.com/,看懂網站後台紀錄,清楚知道金錢以及股票交易的內容。

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怎麼看匯款收到了沒?

依據我自己的經驗,匯款到TD入帳的時間很快,不到一天的時間。但總是要眼見為憑,以免不小心跟TD借到錢。

查的方式是選擇My Account底下的Transactions,Type用All Transaction Types。

查詢結果的Description顯示WIRE INCOMING的項目,就代表國外匯款的錢錢成功入到TD囉!

查詢TD有沒有收到國外匯款?My Account下面選擇Transactions

My Account下面選擇Transactions

TD選擇查詢區間

TD選擇查詢區間

Description顯示WIRE INCOMING的項目

Description顯示WIRE INCOMING的項目


如果你看到入帳的金額跟匯款轉出去的金額有落差,先別緊張。這是有可能的!

回想看看,國外匯款匯出的申請單裡面,是不是選擇「不用全額到帳」。是的話,轉帳過程中中間銀行收續的手續費,會直接在匯款的金額裡面扣掉。因此實際收到的錢會比匯出的錢少了一點點。


怎麼看被扣的股息稅?

外國人領美股股息會被扣30%的稅,但有些ADR的股票是不扣稅的,這些記錄在TD怎麼看?

補充說明ADR👉🏻海外公司的股票,在美國當地掛牌上市,以美國存託憑證(ADR,America Depositary Receipts)發行,也就是以當地幣值計價的股票憑證。

延伸閱讀👉🏻投資美股扣稅30%?為什麼不投資台股就好?就這三個理由,我選擇投資美股


查的方式跟查詢匯款結果的地方一樣,選擇My Account底下的Transactions,Type用All Transaction Types。

查詢結果的Description顯示W-8 WITHHOLDING(股票代碼),對應Amount顯示負金額,就是扣掉的股息稅了。

通常會在發股息附近顯示。

td-扣稅紀錄明細

td-扣稅紀錄明細


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怎麼看有股息再投資(DRIP)?

有開啟股息再投資(DRIP)的功能,扣完稅的股息會回去購買原來的股票到小數點第三位。

查的方式跟查詢匯款結果的地方一樣,選擇My Account底下的Transactions,Type用All Transaction Types。

查詢結果的Description顯示Bought 0.xx (股票代號) @ (購入的股價),Amount則是顯示股息再投資扣款的金額。

通常會在發股息附近顯示

td網站後台紀錄:股息再投資Drip

TD網站後台紀錄:股息再投資Drip


怎麼看有沒有跟TD借錢?

如果你在Transactions的頁面看到Description有一項顯示Margin Interest Adjustment就要小心了,這一項指的是你已經跟TD借到錢,而且TD已經開始跟你收利息。

跟TD融資借錢的年利率大約是9%,每日計息,每個月從你的帳戶扣利息。

看有沒有跟TD借錢?查的方式是選擇My Account底下的Balances,往下滑找到Cash Balance和Margin。

Cash Total和Margin Balance的數字加起來是負數,表示看TD借錢了!(請看下面的圖)

查詢有沒有跟TD借錢:My Account下面選擇Balances

查詢有沒有跟TD借錢:My Account下面選擇Balances

Cash Total和Margin Balance的數字加起來是負數,表示看TD借錢了

Cash Total和Margin Balance的數字加起來是負數,表示看TD借錢了

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怎麼查買股票紀錄?

有兩個方式可以查。

第一個方式是選擇My Account底下的Transactions,Type用buys,會把所有購買紀錄列出來,包含DRIP、一股一股購買、選擇權合約(Options)購買的紀錄。

td網站查詢股票購買紀錄

td網站查詢股票購買紀錄


第二個方式是排除掉DRIP的資料,直接看股票及選擇權合約(Options)買入賣出的紀錄。

查的方式是選擇My Account底下的Confirmations。這個功能會一條一條列出所有股票跟選擇權交易的紀錄。包含每次交易帳戶增減的金額。

用TD網站查詢股票/選擇權購買紀錄

用TD網站查詢股票/選擇權購買紀錄:選擇My Account底下的Confirmations

用TD網站查詢股票/選擇權購買紀錄

用TD網站查詢股票/選擇權購買紀錄:一條一條列出


怎麼看投資的賺賠及報酬率?

選擇My Account底下的Cost Basis。

總共會出現四個分頁,主要會看前兩個:Realized Gain/Loss(已實現損益)、Unrealized Gain/Loss(未實現損益)

  • 已實現損益(Realized Gain/Loss):股票已賣出結算賺賠
  • 未實現損益(Unrealized Gain/Loss):還沒賣出的股票以現值結算賺賠

畫面上會顯示投入金額、賣出的金額(或是市值)、賺賠的錢以及報酬率。

⚠注意⚠ 美股綠色的數字代表「有賺錢」,賠錢會顯示紅色的數字並且前面會有負號。跟台股是相反的,對台股很有經驗的朋友小心別搞混了~

用TD網站看投資賺賠:My Account下面點Cost Basis

用TD網站看投資賺賠:My Account下面點Cost Basis

用TD網站看投資賺賠:已實現損益

用TD網站看投資賺賠:已實現損益

用TD網站看投資賺賠:未實現損益

用TD網站看投資賺賠:未實現損益


結論

稍微整理了一下結算投資部位、抓帳會用到的幾個功能。希望對TD網站還不熟的朋友有幫助。

所有會用到的功能都在My Account底下,熊熊忘記找不到的話,就點一下快速連結去複習一下吧~


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    最後更新日期 2021年10月12日

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