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IB盈透證券

IB盈透證券入金是什麼?

我們常聽到美股開戶要「入金」,究竟「入金」是什麼意思呢?

「入金」是指將資金存入銀行或其他金融機構的過程,包括將現金存入帳戶或將透過電子轉帳的方式將資金存入帳戶。

IB盈透證券入金」指的就是將資金存入到IB盈透證券的帳戶內,「Firstrade入金」指的就是將資金存入到Firstrade的帳戶內,而「TD入金」指的就是將資金存入到TD Ameritrade的帳戶內...以此類推。


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因此還沒外幣帳戶的你,請看到這一篇文章立馬去開一個!
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跟Firstrade, TD Ameritrade入金步驟不同的地方是,IB盈透證券多了在IB盈透證券平台填寫入金通知的步驟,因此專文撰寫一篇手把手教學。

好消息📣

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【防詐騙宣導】
不要點擊來路不明的網址,例如縮網址、看起來差了一些英文字看起來很像官方網站的網址。接到電話說要緊急做的任何設定,或是要你加入Line@做任何設定,都要主動打電話給國泰世華客服或是IB盈透證券客服求證。

就算宣稱是客服也請掛掉電話,親自再撥一次官方網站寫的客服電話或找警方求助。

【小知識】台美股大不同

用台灣本地券商進行股票買賣時,允許先下單買股票,交割錢補款。

但用美股券商是儲值的概念,必須先把錢放進去才能購買股票,如果沒有先放錢進去買到股票,就會變成「融資」(跟券商借錢)的方式買到股票。年利率大約9%左右 (很可怕)



IB盈透證券

IB盈透證券入金流程

1
台灣的銀行辦理約定轉帳
2
一個工作天後
IB盈透證券平台發起電匯存款通知
3
台灣的銀行線上進行匯款
例如國泰世華
4
IB盈透證券收到匯入款項

IB盈透證券入金步驟跟他家海外券商比,多了一項「發起電匯存款通知」的動作,但整個國外匯款流程會收的手續費與其他海外券商是一樣的,總共有三項:匯費、郵電費(又稱電報費)、中轉行手續費。

👉🏻國際匯款手續費詳細說明


⚠網路上蠻多IB入金教學是先在IB盈透證券平台填寫匯款通知再到銀行設定國際匯款的約定轉帳,由於暄已經有2家以上的海外券商開戶入金的經驗,各家券商開戶入金步驟大同小異,經實測先辦理約定轉帳,之後資金也會順利到IB (到帳速度一樣快!)

本文的圖解教學就是暄實際上的開戶入金流程。

如果還不確定第一次入金要放多少錢進去,就趁著有空的時候趕緊把事情辦一辦,因為台灣的銀行開通約定轉帳也要1-2個工作天。


國泰世華銀行辦理約定轉帳

這一個步驟不管你有沒有外幣帳戶都可以做,如果沒有外幣帳戶,在辦理約定轉帳的時候現場請行員幫忙一起開也可以。這篇文章以國泰世華為範例,其他銀行大同小異,如果不確定就直接問臨櫃的行員。

*2024更新:國泰世華及多家網路銀行可以直接用APP+視訊驗證做海外銀行帳戶的約定轉帳,不用親自跑臨櫃囉!

👉🏻{免出門}國泰世華視訊驗身教學

*如果你不想開外幣帳戶也可以用Line Bank,Line Bank是直接用台幣帳戶轉帳到國外,2025/03/31前手續費只要新台幣150元,優惠結束過後是600元,還是很便宜!

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IB入金:國泰世華臨櫃約定轉帳

IB入金:國泰世華臨櫃約定轉帳

左邊兩張圖在IB平台填寫電匯存款通知之後會顯示(也就是通知IB預計會有多少資金進入到帳戶)。海外券商匯款的結構是統一會到券商的銀行,再撥款到個人證券帳戶(依據匯款填寫的附言來撥款),所以對每位投資人來說,銀行約定轉帳填寫的內容是一樣的,照著填寫就沒問題。

  • 受款人帳號:40806826
  • 受款人名稱:Interactive Brokers LLC
  • 受款人地址:One Pickwick Plaza,Greenwich,Connecticut 06830, U.S.A
  • 受款銀行名稱:Citibank N.A.
  • 受款銀行地址:111 Wall Street New York 10005, U.S.A
  • 銀行代碼SWIFT Code:CITIUS33XXX

國際匯款約定轉帳需要一個工作天,隔天就可以登入網路銀行做線上匯款了。

*2024/1/29更新。感謝網友分享,2023下半年開戶入金被分配到的收款帳號會是「美國銀行」,因此想要提早去銀行設定約定轉帳也可以先設定下面這一組帳號。

  • 受款人帳號:152322828863
  • 受款人名稱:Interactive Brokers LLC
  • 受款人地址:One Pickwick Plaza,Greenwich,Connecticut 06830, U.S.A
  • 受款銀行名稱:U.S. BANK N.A.
  • 受款銀行地址:800 Nicollet Mall, Minneapolis 55402, U.S.A
  • 銀行代碼SWIFT Code:USBKUS44IMT


【小提醒】

櫃台行員如果問這個受款的人你認識嗎?說這是海外券商就可以了。(他只是怕你不知道你把錢轉去哪裡)

如果你不是用國泰世華,可以問一下行員轉出的Swift Code是什麼,記下來,下一個步驟用的到。

IB盈透證券


從IB盈透證券平台發起電匯存款通知

步驟一:deposit fund

在IB盈透證券裡面的「發起電匯轉帳」其實只是通知IB 「我們要把錢匯款過去了」,不是IB去跟我們發起轉帳的單位要錢。

登入IB盈透證券,點選左上角頭,再點deposit fund。

選「標準存款」後再點「使用新的存款方式」。

點選左上角頭,再點deposit fund

點選左上角頭,再點deposit fund

選 "標準存款“

選 "標準存款“

點 ”使用新的存款方式“

點 ”使用新的存款方式“

步驟二:填寫從台灣匯出的資訊

點「使用新的存款方式」之後下一頁開始填寫從台灣匯出的相關資訊

  • 匯出機構:填寫台灣端銀行的Swift Code,如果再辦約定轉帳的時候沒有問行員,就上網查,或是打電話給銀行客服。國泰世華是UWCBTWTP
  • 帳戶號碼:填寫外幣的帳戶號碼
  • 您的銀行/金融機構是否位於中國香港或中國大陸:選「否」
  • 我將發送以下存款金額:填寫本次要存入的金額。 *如果因為中轉被扣一些錢導致實際匯入金額跟這邊填寫金額有一點差異不會有影響,入金還是會成功*
  • 轉帳參考碼:如果有看到這個欄位留空白不須填寫。

填寫完成點選「獲取指令」。

點“獲取指令”

點“獲取指令”

IB入金:發起電匯轉帳:填寫台灣端轉帳過去的銀行資訊

填寫台灣端轉帳過去的銀行資訊

IB入金:發起電匯轉帳:填寫台灣端轉帳過去的銀行資訊

填寫完成點選「獲取指令」按鈕

步驟三:點「獲取指令」取得IB受款銀行資訊

點完獲取指令之後會出現IB受款銀行資訊,上一個步驟已經去銀行臨櫃辦好約定轉帳。這一步驟要注意看IB收款的銀行是Citibank還是U.S. Bank,需要按照上面寫的銀行匯進去。還有附言一定要牢牢記住,最好截圖保存下來。從您自己登入IB後截,不是下載這篇文章的圖...

事後有發現我的受款銀行地址與發起電匯轉帳獲取的資訊不一樣,但這部分沒有影響。款還是順利匯入到IB了。

看到已創建通知的畫面表示這個步驟已經完成。

IB入金:發起電匯轉帳:IB受款資訊

一定要把附言記住

IB入金:發起電匯轉帳:步驟完成

看到這畫面表示步驟完成

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國泰世華網路銀行外匯轉帳步驟

各家網路銀有點不一樣,這篇文章只截圖我有操作過的銀行當範例。基本上一個蘿蔔對一個坑,照著填寫就可以了~

👉🏻用Line Bank入金參考這一篇

步驟一:Menu選「外幣轉出」

首先登入國泰世華網路銀行,最上方Menu選外幣存匯,再選擇「外幣轉出」。

國泰世華銀行國外匯款:外幣存匯→ 轉帳/匯款交易

外幣存匯→ 轉帳/匯款交易


步驟二:填寫轉出資料

填寫轉出的資料:選擇他行帳號(含國泰OBU及海外子行),下拉選單選擇IB盈透證券 Interactive Brokers。

IB入金:國泰世華填寫轉出資料

轉入帳號選擇Interactive Brokers


  • 入帳方式:選擇全額入帳或是非全額入帳
    全額入帳郵電費固定800元
    非全額入帳郵電費300元,另外中轉行還會再扣一點手續費。(本次實測是扣20元美金,折合台幣匯率30.7約614)
    所以選全額入帳會比較划算
  • 台幣扣款帳號
    由於我的收入來源是台幣,這些美金是台幣換過去的,如果選「同扣款帳號」則會被台幣800*美金當日匯率扣等值美金,所以我選擇扣台幣帳號
  • 匯款分類項目:選「本國資金流出」
IB入金:國泰世華填寫轉出資料

國泰世華填寫轉出資料


  • 匯款分類:262-投資國外股權證券 (照實際情況填寫即可)
  • 匯款附言:依據上一步驟截圖內容填寫進去

匯款附言很重要

只要一個字寫錯,錢就卡住匯不進去了。改匯和退匯都有額外的費用。(沒錯...苦主就在這兒)

填寫轉出資料,附言超重要!

填寫轉出資料,附言超重要!


IB入金:國泰世華填寫轉出資料:填寫完成

國泰世華:填寫完成按下一步


步驟三:確認轉出資訊

在實際轉出之前確認轉出資料都正確。務必注意匯出金額以及收款的資訊。

IB入金:國泰世華確認轉出資料

國泰世華確認轉出資料


步驟四:匯款轉出至IB盈透證券

確認都正確就按下確定匯款。

IB入金:國泰世華確認轉出資料

國泰世華確認轉出資料

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出現交易成功畫面代表匯款步驟都完成了,接下來就等到帳。

IB入金:國泰世華交易成功

轉出的交易成功畫面


國泰世華銀行APP外匯轉帳步驟

步驟一:登入國泰世華銀行APP選「外幣轉出」

首先登入國泰世華銀行APP,在首頁右下角找到「≡更多」,選「外幣轉出」。

國泰世華APP右下角「≡更多」

國泰世華APP右下角「≡更多」

選「外幣轉出」

選「外幣轉出」

Insert Image


步驟二:填寫外幣匯往海外資料

  • 轉入帳號:選IB盈透證券帳號
  • 匯出金額:要匯款到IB盈透證券的美金金額,可以到小數點第二位
  • 入帳方式:選擇全額入郵電費固定800元(會比扣中轉行划算一點)
  • 郵電費扣款方式:同扣款帳號(自動幫你用當日匯率換算)或扣台幣帳號都可以
  • 匯款分類項目:選「本國資金流出」
  • 匯款分類:262-投資國外股權證券
  • 匯款時間:選「即時」=立即轉出
  • 匯款附言:依照IB產生的匯款通知附言內容填寫 *務必要填寫正確*匯出發現填錯請打電話給IB客服處理
選擇「IB盈透證券」的帳號

選擇「IB盈透證券」的帳號

填寫外幣匯往IB盈透證券資料

填寫外幣匯往IB盈透證券資料

填寫「匯款附言」

填寫「匯款附言」

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步驟三:確認轉出內容正確後按「確定匯款」

匯出匯款成功會看到「交易成功」的綠色勾勾畫面,接下來等待IB盈透證券解款,你的IBKR APP收到推播通知就表示入金程序全部完成囉!

確認轉出內容

確認轉出內容

按「立即匯款」

按「立即匯款」

交易成功畫面

交易成功畫面


確認IB盈透證券入金入帳(不到1小時)

第一次匯款

國泰世華銀行會出步驟做完之後不到一小時 (請看上面國泰世華的截圖是14:02交易成功),14:34就收到IB寄信通知已經收到國外匯款的款項了。目前使用過的海外券商裡面,IB盈透證券到款速度最快!

2023/12/19實測更新

13:24台灣國泰世華轉出,16:53盈透證券IB通知資金已入帳。3小時半到帳,速度還是很快!

之後陸續匯款差不多也都是當天就入帳了,速度非常快,這邊就不多贅述。

IB入金:不到1小時收到已入帳通知

不到1小時收到已入帳通知


2024/11/19實測更新

14:36台灣國泰世華轉出,15:01盈透證券IB APP推播通知入金已入帳,目前為止都還是有機會在1小時內完成入金。

IBKR APP推播通知:資金存款已入帳

IBKR APP推播通知:資金存款已入帳


到這邊整個入金教學就結束了,歡迎你留下來花點時間參考下面本站的投資教學文章。


BOS巴菲特線上學院

《從零開始學會美股投資》

好幾年前,我從來沒有想過我會寫一個美股投資的部落格。

看到數字會睡著,打開財經節目也睡著,股市跟天庭一樣遙不可及...

那是因為我用了不適合我的方式學習。

現在參與美股投資近4年時間,已經有能力看的懂股市的數據,更可以把新手需要的內容整理成文章。相信你也可以,在這堂講座中找到適合自己的投資方式。

👉🏻我的完整學習心得


結論

重點整理

  • 2025/03/31Line Bank外匯手續費150最便宜,還沒有外幣帳號可先利用
  • IB開完戶就先在台灣端銀行辦外匯約定帳戶,例如線上就可以搞定的Line Bank國泰世華
  • 開完戶之後正式入金要先在IB平台發起電匯存款通知
  • 用台灣的銀行線上做國外轉帳(匯款一定要寫附言,務必檢查正確)
  • 用國泰世華實測1小時內匯款就入帳了

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巴菲特認為一間企業能贏過所有同業中的競爭對手,最重要的是需要具備寬的經濟護城河


免責聲明

盈透證券為其客戶提供交易執行及結算服務。本作者與盈透證券並無合作關係,不是盈透證券推薦的對象,也不是盈透證券的代理人。盈透證券對本文提供的資訊正確性或完整性不負任何責任。欲了解更多盈透證券的資訊,請造訪 www.interactivebrokers.com

本文內容並非盈透證券對於任何證券、金融商品或投資工具的買賣建議,也不構成任何投資策略的推薦。投資有賺有賠,投資人在做出投資決定前應尋求專業投資顧問的建議,並充分了解投資商品及服務所涉及的風險。風險揭露聲明請參考盈透證券官網。本作者為盈透證券客戶,盈透證券會依據雙方簽訂的協議向創作者支付費用。


台科大數位所畢業。文科出生,沒有工程及財經背景,往上一跳當了好多年軟體公司的專案管理師(PM)。現在本業是科技業打雜小妹,業餘時寫寫美股投資相關的文章。

<因為賺錢不容易,更要用對投資方法把錢留下來。>


這裡是從零到一開始投資理財的平台,自由且堅定。

《平凡暄誓》接受自己的平凡,然後全力以赴的出眾。

最後更新日期:2025 年 01 月 2 日

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