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IB盈透證券入金是什麼?

我們常聽到美股開戶要「入金」,究竟「入金」是什麼意思呢?

「入金」是指將資金存入銀行或其他金融機構的過程,包括將現金存入帳戶或將透過電子轉帳的方式將資金存入帳戶。

IB盈透證券入金」指的就是將資金存入到IB盈透證券的帳戶內,「Firstrade入金」指的就是將資金存入到Firstrade的帳戶內,而「TD入金」指的就是將資金存入到TD Ameritrade的帳戶內...以此類推。


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跟Firstrade, TD Ameritrade入金步驟不同的地方是,IB盈透證券多了在IB盈透證券平台填寫入金通知的步驟,因此專文撰寫一篇手把手教學。


【小知識】台美股大不同

用台灣本地券商進行股票買賣時,允許先下單買股票,交割錢補款。

但用美股券商是儲值的概念,必須先把錢放進去才能購買股票,如果沒有先放錢進去買到股票,就會變成「融資」(跟券商借錢)的方式買到股票。年利率大約9%左右 (很可怕)



IB盈透證券入金步驟教學

雖然IB盈透證券在入金步驟上多了一項,但整個國際匯款流程會收的手續費與其他海外券商是一樣的,總共有三項:匯費、郵電費(又稱電報費)、中轉行手續費。

👉🏻國際匯款手續費詳細說明

IB盈透證券入金步驟

IB盈透證券入金步驟


⚠網路上蠻多IB入金教學是先在IB盈透證券平台填寫匯款通知再到銀行設定國際匯款的約定轉帳,由於暄已經有2家以上的海外券商開戶入金的經驗,各家券商開戶入金步驟大同小異,經實測先去臨櫃辦理約定轉帳,之後資金也會順利到IB (到款速度沒有比較慢)

本文的圖解教學就是暄實際上的開戶入金步驟。

如果還不確定第一次入金要放多少錢進去,就趁著有空的時候趕緊去銀行把事情辦一辦。(上班族能跑銀行的時間很珍貴的呀~><)


第一步:到銀行臨櫃辦理約定轉帳

這一個步驟不管你有沒有外幣帳戶都可以做,如果沒有外幣帳戶,在辦理約定轉帳的時候現場請行員幫忙一起開也可以。

這篇文章以國泰世華為範例,其他銀行大同小異,如果不確定就直接問臨櫃的行員。


IB入金:國泰世華臨櫃約定轉帳

IB入金:國泰世華臨櫃約定轉帳

左邊兩張圖在IB平台填寫匯款通知(預計注入多少資金)之後會顯示,海外券商匯款的結構是統一會到券商的銀行,再撥款到個人證券帳戶(依據匯款填寫的附言來撥款),所以對每位投資人來說,銀行約定轉帳填寫的內容是一樣的,照著填寫就沒問題。

  • 受款人帳號:40806826
  • 受款人名稱:Interactive Brokers LLC
  • 受款人地址:One Pickwick Plaza,Greenwich,Connecticut 06830, U.S.A
  • 受款銀行名稱:Citibank N.A.
  • 受款銀行地址:111 Wall Street New York 10005, U.S.A
  • 銀行代碼SWIFT Code:CITIUS33XXX

國際匯款約定轉帳需要一個工作天,隔天就可以登入網路銀行做線上匯款了。

*2024/1/29更新。感謝網友分享,2023下半年開戶入金被分配到的收款帳號會是「美國銀行」,因此想要提早去銀行設定約定轉帳也可以先設定下面這一組帳號。

  • 受款人帳號:152322828863
  • 受款人名稱:Interactive Brokers LLC
  • 受款人地址:One Pickwick Plaza,Greenwich,Connecticut 06830, U.S.A
  • 受款銀行名稱:U.S. BANK N.A.
  • 受款銀行地址:800 Nicollet Mall, Minneapolis 55402, U.S.A
  • 銀行代碼SWIFT Code:USBKUS44IMT


【小提醒】

櫃台行員如果問這個受款的人你認識嗎?說這是海外券商就可以了。(他只是怕你不知道你把錢轉去哪裡)

可以問一下行員轉出的Swift Code是什麼,記下來,下一個步驟用的到。



第二步:IB盈透證券平台填寫匯款通知(發起電匯轉帳)

在IB盈透證券裡面的「發起電匯轉帳」其實只是通知IB 「我們要把錢匯款過去了」,不是IB去跟我們發起轉帳的單位要錢。

以下是手機APP:IBKR的操作步驟

登入IB盈透證券,點選右下角三條橫線(更多),再繼續往下滑找到「存入資金」。存款的方式找到「銀行電匯」點選獲取指令。

IB入金:發起電匯轉帳

點選右下角三條橫線(更多)

IB入金:發起電匯轉帳

往下滑一點找到「注入資金」

IB入金:發起電匯轉帳:銀行電匯獲取指令

找到銀行電匯,點選「獲取指令」


  • 匯出機構:填寫台灣端銀行的Swift Code,如果再辦約定轉帳的時候沒有問行員,就上網查,或是打電話給銀行客服。國泰世華是UWCBTWTP
  • 帳戶號碼:填寫外幣的帳戶號碼

填寫完成點選「獲取指令」。

IB入金:發起電匯轉帳:填寫台灣端轉帳過去的銀行資訊

填寫台灣端轉帳過去的銀行資訊

IB入金:發起電匯轉帳:填寫台灣端轉帳過去的銀行資訊

填寫完成點選「獲取指令」按鈕

Insert Image


點完獲取指令之後會出現IB受款銀行資訊,上一個步驟已經去銀行臨櫃辦好約定轉帳。這一步驟要注意看IB收款的銀行是Citibank還是U.S. Bank,需要按照上面寫的銀行匯進去。還有附言一定要牢牢記住,最好截圖保存下來。從您自己登入IB後截,不是下載這篇文章的圖...

事後有發現我的受款銀行地址與發起電話轉帳獲取的資訊不一樣,但這部分沒有影響。款還是順利匯入到IB了。

看到已創建通知的畫面表示這個步驟已經完成。

IB入金:發起電匯轉帳:IB受款資訊

一定要把附言記住

IB入金:發起電匯轉帳:步驟完成

看到這畫面表示步驟完成

Insert Image

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第三步:登入台灣的網路銀行線上匯款(國泰世華)

各家網路銀有點不一樣,這篇文章只截圖我有操作過的銀行當範例。基本上一個蘿蔔對一個坑,照著填寫就可以了~

首先登入國泰世華網路銀行,最上方Menu選外幣存匯,再選擇轉帳/匯款交易。

國泰世華銀行國外匯款:外幣存匯→ 轉帳/匯款交易

外幣存匯→ 轉帳/匯款交易


填寫轉出的資料:選擇他行帳號(含國泰OBU及海外子行),下拉選單選擇IB盈透證券 Interactive Brokers。

IB入金:國泰世華填寫轉出資料

轉入帳號選擇Interactive Brokers


  • 入帳方式:選擇全額入帳或是非全額入帳
    全額入帳郵電費固定800元
    非全額入帳郵電費300元,另外中轉行還會再扣一點手續費。(本次實測是扣20元美金,折合台幣匯率30.7約614)
    所以選全額入帳會比較划算
  • 台幣扣款帳號
    由於我的收入來源是台幣,這些美金是台幣換過去的,如果選同匯會再被換匯一次,所以選擇扣台幣帳號
  • 匯款分類項目:選「本國資金流出」
IB入金:國泰世華填寫轉出資料

國泰世華填寫轉出資料


  • 匯款分類:262-投資國外股權證券 (照實際情況填寫即可)
  • 匯款附言:依據上一步驟截圖內容填寫進去

匯款附言很重要

只要一個字寫錯,錢就卡住匯不進去了。改匯和退匯都有額外的費用。(沒錯...苦主就在這兒)

填寫轉出資料,附言超重要!

填寫轉出資料,附言超重要!


IB入金:國泰世華填寫轉出資料:填寫完成

國泰世華:填寫完成按下一步


在實際轉出之前確認轉出資料都正確。務必注意匯出金額以及收款的資訊。

IB入金:國泰世華確認轉出資料

國泰世華確認轉出資料


確認都正確就按下確定匯款。

IB入金:國泰世華確認轉出資料

國泰世華確認轉出資料


出現交易成功畫面代表匯款步驟都完成了,接下來就等到帳。

IB入金:國泰世華交易成功

轉出的交易成功畫面


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第四步:Email確認款項到帳(不到1小時)

國泰世華銀行會出步驟做完之後不到一小時 (請看截圖14:02交易成功),14:34就收到IB寄信通知已經收到國外匯款的款項了。目前使用過的海外券商裡面,IB盈透證券到款速度最快!

2023/12/19實測更新

13:24台灣國泰世華轉出,16:53盈透證券IB通知資金已入帳。3小時半到帳,速度還是很快!

IB入金:不到1小時收到已入帳通知

不到1小時收到已入帳通知




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好幾年前,我從來沒有想過我會寫一個美股投資的部落格。

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結論

重點整理

  • 還沒有外幣帳戶建議用國泰世華
  • IB開完戶就去臨櫃辦理約定轉帳
  • 全額入帳的手續費比較便宜
  • 匯款一定要寫附言,務必檢查正確
  • 本次實測入金1小時內到帳

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台科大數位所畢業。文科出生,沒有工程及財經背景,往上一跳當了好多年軟體公司的專案管理師(PM)。現在本業是科技業打雜的,斜槓美股投資部落客以及蝦皮拍賣賣家。

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最後更新日期:2024 年 02 月 24 日

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