You are currently viewing IB手續費怎麼計算?2024盈透證券股票、ETF、期權、債券手續費

台灣人用IB盈透證券投資,是會被收取手續費的。儘管如此,為什麼還是這麼多人使用並且推薦IB呢?那是因為相同的金融商品IB給的價格比較好,能投資的各國金融商品也是最多的。因此在眾多優點之下,IB手續費也就普遍能被接受。這篇文章說明外國人投資股票/ETF、期權和債券的手續費的計算方式。但還是提醒,比起把時間花在鑽研手續費零頭的成本,不如趕快開戶&專注於尋找有價值的股票賺錢!

*本文整理自IB盈透證券官網


👉🏻IB開戶教學

👉🏻IB入金教學(1小時到帳經驗分享)

👉🏻IB股票下單教學

👉🏻IB查交易紀錄、手續費教學

IB盈透證券

IB手續費定價模式

IB盈透證券的手續費是先依照不同金融商品來分,再依據金融商品所在的市場(國家)來做定價。

舉例來說股票和ETF,會先看發行股票/ETF屬於哪一個國家,就用那一個國家的手續費規則。由於IB盈透證券能投資的市場非常多,涵蓋北美、歐洲以及亞洲,所有國家列舉出來會非常凌亂,下圖僅列舉一些國家做示意。

判斷完哪一個國家金融商品後,再依照每個金融商品的屬性去做手續費定價,例如股票用股數(歐洲和亞洲用成交價),期權用權利金金額與合約數量,債券用交易價值(成交價)。

這篇文章主要說明股票/ETF、期權和債券的手續費。

IB手續費結構


美股各種金融商品的IB手續費一覽

最大宗會被扣的都在這裡,還會被收取一些費用,例如交易所費用、監管費用、隔夜持倉費用...等,下面段落會繼續說明股票/ETF、期權和債券的手續費計算方式以及範例。

*基點=0.001

*當細則有手續費收總價1%且總價1%小於低消時,會用總價1%收取

👉🏻右滑

階梯式

固定式

股票/ETF

每股0.0005至0.0035美元

低消0.35美元

每股0.005美元

低消1美元

期權(Option)

每份合約0.15至0.65美元
低消1美元

每份合約0.65美元

特定交易所才可用,無低消

期貨

每份合約0.25至0.85美元

無低消

每份合約0.85美元

無低消

即期貨幣

每筆委託單0.08至0.20基點×交易價值

無低消

債券

每筆委託單10基點×交易價值

低消1美元

共同基金

3%×交易價值

低消14.95美元

IB盈透證券


股票、ETF手續費

IBKR PRO還是LITE?

IB手續費在某些金融商品有分PRO跟LITE可以做選擇,但沒有美國身分(例如本站的站長是台灣人),也沒什麼好選的,就只能用PRO的手續費定價方案。

IBKR Pro

IBKR Lite

所有人都適用

台灣、香港、馬來西亞,都是用PRO版的手續費規則

僅美國居民

如果你是外國人但有綠卡,可使用LITE版


不糾結PRO或LITE之後,接下來要煩惱的是真正手續費的問題:要用階梯式還是固定式?

階梯式v.s固定式 

*下表排除第三方費用所收取的稱為「佣金」,「佣金」+「第三方費用」=本文所指的手續費,也是IB會收取的費用

月交易量(股數)

階梯式

固定式

≤ 300,000

0.0035美元

0.005美元

300,001 - 3,000,000

0.0020美元

3,000,001 - 20,000,000

0.0015美元

20,000,001 - 100,000,000

0.0010美元

> 100,000,000

0.0005美元

最低收取

0.35美元

1.00美元

最高收取

成交總價的1%

成交總價的1%

第三方費用

  • 監管費用(賣出時收取)
  • 交易所費用
  • 清算費用
  • 代收費用
  • 監管費用(賣出時收取)

  • 第三方費用

    監管費用

    賣出時才會收取,會收SEC交易費用+FINRA交易活動費用

    • SEC交易費用=0.000008×賣出總價
    • FINRA交易活動費用=0.000166×賣出股數 (不會收高於8.3美元)

    交易所費用

    IB是一間中間商,會再找交易所下單,實際上我們不知道IB會找哪一些交易所,總之PRO版都會有SmartRouting的機制找最有利的交易管道。在一些交易所會提供獎勵增加流動性的下單,因此有時候交易所費用還會變成負的(獎勵下單)。這部分IB就沒有自己收在口袋,而是反應在投資人的手續費裡。

    清算費用

    NSCC、DTC費用=0.00020美元×股數 (不會收高於成交總價0.5%)

    代收費用

    • NYSE代收費用=0.000175×佣金
    • FINRA代收費用=0.000565×佣金

    這邊的佣金指的是依照交易量(股數)×階梯式或固定式的金額。


    手續費計算方式

    股票/ETF手續費計算的判斷流程如下:

    1. 先計算「佣金」:依照交易量加總佣金金額(階梯式就用級距算,固定式就直接月交易股數×0.005)
    2. 加總起來沒超過低消,收取低消佣金;加總起來超過最高收取金額(成交總價1%),佣金就收最高的金額。
    3. 再加總監管費、交易所費用、清算費用、代收費用,整合起來=手續費

    補充說明: 假如低消大於成交總價的1%,會以成交總價1%為主。

    舉例來說,指定用7元美金買現價455美金的VOO小碎股,手續費會試0.07,不是0.35元。


    IB盈透證券股票、ETF手續費計算方式

    IB盈透證券股票、ETF手續費計算方式


    選階梯式還是固定式?

    手續費最大影響還是在佣金的計算,不考慮交易所的流動性獎勵(因為那部份比較不確定),大約每月交易的股數在200股內選用階梯式會比較划算,每月交易超過200股則是固定式比較划算。

    如果覺得本站的文章寫得不錯,請點擊👉🏻美股券商「盈透證券」官網連結您的點擊可以給我很大的支持🙌🏻❤️


    債券手續費

    債券的手續費相對於股票/ETF手續費來的單純,主要是佣金+外部費用+交易費用而已。而且也沒有階梯式和固定式要選擇的問題,每個人算法都是一樣的:依照購買債券的面值×對應的級距再做加總。

    👉🏻IB下單債券教學(含手續費試算)

    👉🏻右滑


    級距

    計算方式

    最低

    最高

    佣金

    公司債券和存單

    面值≤ 10,000美元的部分

    0.1%×面值

    1.00美元

    250美元或交易價值的1%,取較小者

    面值> 10,000美元的部分

    0.025%×面值

    250美元或交易價值的1%,取較小者

    市政債券

    面值≤ 10,000美元的部分

    0.05%×面值

    1.00美元

    125美元或交易價值的1%,取較小者

    面值> 10,000美元的部分

    0.0125%× 面值

    125美元或交易價值的1%,取較小者

    國債(短期、中期、長期)

    面值≤ 10,000美元的部分

    0.002%×面值

    5.00美元

    面值> 10,000美元的部分

    0.0001%× 面值

    5.00美元

    外部費用

    外部費用


    依照原價代收

    交易費用

    FINRA交易活動費用


    0.00105美元× 賣出股數

    每筆交易1.05美元

    IB盈透證券美債手續費計算方式

    IB盈透證券美債手續費計算方式


    讓錢幫你好好工作!

    錢存在銀行抵不過通膨的,現在的你花50元可以買一碗滷肉飯,過了5年放在銀行這50元可是連一碗滷肉飯都買不起。


    「投資」是讓只有數字意義的錢活起來,讓錢去幫你工作。投資很難?對每個人來說感受不一樣,但花時間學是肯定要的!

    一堂給零基礎的完整投資實戰營,花2天時間學會能用一輩子的投資技能。

    期權手續費

    階梯式v.s固定式

    IB官網上寫期權手續費有分階梯式和固定式,事實上沒有選項可以選擇。每個人都是依照階梯式的方式來收取佣金。

    *每筆交易最低佣金是1美元,階梯式計算出來不足1美元以1美元收費。

    合約交易量

    權利金

    階梯式

    ≤ 10,000

    權利金<0.05美元

    每份合約0.25美元

    0.05美元≤權利金<0.10美元

    每份合約0.50美元

    0.1美元≤權利金

    每份合約0.65美元

    10,001-50,000

    權利金<0.05美元

    每份合約0.25美元

    0.05美元≤權利金

    每份合約0.50美元

    50,001-100,000

    所有權利金

    每份合約0.25美元

    ≥ 100,001

    所有權利金

    每份合約0.15美元


    第三方費用

    期權手續費也會收取第三方費用,共有交易所費用、清算費用、監管費用、交易費用。

    交易所費用

    與股票/ETF相同,IB會找交易所下單,SmartRouting的機制找最有利的交易管道。在一些交易所會提供獎勵增加流動性的下單,交易所還會變成負項去扣抵其他手續費金額。

    清算費用

    • 交易1-2750份合約=0.02美元×合約數量
    • 交易> 2750份合約=55.00美元×交易筆數

    監管費用

    • 期權監管費(ORF)=0.02685美元×合約數量

    IB用到這些交易所會產生監管費用AMEX, BATS, BOX, CBOE, CBOE2, EDGX, EMERALD, ISE, GEMINI, MERCURY, MIAX, MEMX, NOM, NASDAQBX, PSE, PHLX。

    交易費用

    賣出期權才收費

    • SEC交易費用(美元)=0.000008×總賣出價值
    • FINRA交易活動費用(美元)=0.00279×賣出數量

    如果覺得本站的文章寫得不錯,請點擊👉🏻美股券商「盈透證券」官網連結您的點擊可以給我很大的支持🙌🏻❤️


    手續費計算方式

    期權(Option)手續費計算的判斷流程如下:

    1. 先計算「佣金」:依照月合約數量×階梯級距加總佣金金額
    2. 加總起來沒超過低消,收取低消佣金;加總起來超過最高收取金額(成交總價1%),佣金就收最高的金額
    3. 再加交易所費用、清算費用、總監管費、交易費用,整合起來=期權的手續費
    IB盈透證券期權手續費計算方式

    IB盈透證券期權手續費計算方式

    IB盈透證券


    如何查詢手續費被IB收多少?

    手續費被收取的紀錄在APP上看不到,要登入網頁版後台看。使用手機登入網頁版後台也是看得到的。

    Step1: 登入後>業績與報告>報表

    查IB收取的手續費教學:業績與報告>報告

    業績與報告>報告

    在手下畫面右下角三條線打開選單後,按業績與報告右邊的+號展開,點選「報告」

    Step2: 點選活動

    查IB收取的手續費教學:點選活動

    點選活動

    Step3:選日期區間>查看

    查IB收取的手續費教學:選日期區間後按藍色有眼睛的查看按鈕

    選日期區間後按藍色有眼睛的查看按鈕

    日期區間可選擇一天、一個月、依年度或自訂日期範圍。

    選完日期區間後,下方在瀏覽器中查看有眼睛的藍色按鈕按下去。

    Step4:交易>找到佣金

    查IB收取的手續費教學:展開交易的分類找到佣金

    展開交易的分類找到佣金

    找到交易,把交易的內容打開,在往右滑一點會看到「佣金/稅」的欄位,這就是該筆交易IB收取手續費的金額。

    在《IB盈透證券》業績報告中查詢所有交易紀錄、手續費及配息紀錄。

    如果覺得本站的文章寫得不錯,請點擊👉🏻美股券商「盈透證券」官網連結您的點擊可以給我很大的支持🙌🏻❤️


    其他IB功能教學

    👉🏻股息再投資(DRIP)

    👉🏻股票下單

    👉🏻美股定期定額

    👉🏻移動停損/追蹤止損


    免責聲明

    本網站所載的資料僅為個人研究心得,並不構成投資的意見或建議,亦非招攬投資任何標的。觀看本站文章而欲從事投資行為,應自行考量本身財務狀況、投資目標、經驗、風險承受能力及理解相關股票、基金、ETF及產品的性質與風險,並應自行對所有行為負責。


    台科大數位所畢業。文科出生,沒有工程及財經背景,往上一跳當了好多年軟體公司的專案管理師(PM)。現在本業是科技業打雜小妹,業餘時寫寫美股投資相關的文章。

    <因為賺錢不容易,更要用對投資方法把錢留下來。>

    巴菲特認為一間企業能贏過所有同業中的競爭對手,最重要的是需要具備寬的經濟護城河


    這裡是從零到一開始投資理財的平台,自由且堅定。

    《平凡暄誓》接受自己的平凡,然後全力以赴的出眾。

    最後更新日期:2024 年 07 月 7 日

    發佈留言