台灣人用IB盈透證券投資，是會被收取手續費的。儘管如此，為什麼還是這麼多人使用並且推薦IB呢？那是因為相同的金融商品IB給的價格比較好，能投資的各國金融商品也是最多的。因此在眾多優點之下，IB手續費也就普遍能被接受。這篇文章說明外國人投資股票/ETF、期權和債券的手續費的計算方式。但還是提醒，比起把時間花在鑽研手續費零頭的成本，不如趕快開戶&專注於尋找有價值的股票賺錢!
*本文整理自IB盈透證券官網
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IB手續費定價模式
IB盈透證券的手續費是先依照不同金融商品來分，再依據金融商品所在的市場(國家)來做定價。
舉例來說股票和ETF，會先看發行股票/ETF屬於哪一個國家，就用那一個國家的手續費規則。由於IB盈透證券能投資的市場非常多，涵蓋北美、歐洲以及亞洲，所有國家列舉出來會非常凌亂，下圖僅列舉一些國家做示意。
判斷完哪一個國家金融商品後，再依照每個金融商品的屬性去做手續費定價，例如股票用股數(歐洲和亞洲用成交價)，期權用權利金金額與合約數量，債券用交易價值(成交價)。
這篇文章主要說明股票/ETF、期權和債券的手續費。
美股各種金融商品的IB手續費一覽
最大宗會被扣的都在這裡，還會被收取一些費用，例如交易所費用、監管費用、隔夜持倉費用...等，下面段落會繼續說明股票/ETF、期權和債券的手續費計算方式以及範例。
*基點=0.001
*當細則有手續費收總價1%且總價1%小於低消時，會用總價1%收取
👉🏻右滑 | 階梯式 | 固定式 |
|---|---|---|
股票/ETF | 每股0.0005至0.0035美元 低消0.35美元 | 每股0.005美元 低消1美元 |
期權(Option) | 每份合約0.15至0.65美元 | 每份合約0.65美元 特定交易所才可用，無低消 |
期貨 | 每份合約0.25至0.85美元 無低消 | 每份合約0.85美元 無低消 |
即期貨幣 | 每筆委託單0.08至0.20基點×交易價值 無低消 | |
債券 | 每筆委託單10基點×交易價值 低消1美元 | |
共同基金 | 3%×交易價值 低消14.95美元 | |
股票、ETF手續費
IBKR PRO還是LITE?
IB手續費在某些金融商品有分PRO跟LITE可以做選擇，但沒有美國身分(例如本站的站長是台灣人)，也沒什麼好選的，就只能用PRO的手續費定價方案。
IBKR Pro | IBKR Lite |
|---|---|
所有人都適用 台灣、香港、馬來西亞，都是用PRO版的手續費規則 | 僅美國居民 如果你是外國人但有綠卡，可使用LITE版 |
不糾結PRO或LITE之後，接下來要煩惱的是真正手續費的問題：要用階梯式還是固定式？
階梯式v.s固定式
*下表排除第三方費用所收取的稱為「佣金」，「佣金」+「第三方費用」=本文所指的手續費，也是IB會收取的費用
月交易量(股數) | 階梯式 | 固定式 |
|---|---|---|
≤ 300,000 | 0.0035美元 | 0.005美元 |
300,001 - 3,000,000 | 0.0020美元 | |
3,000,001 - 20,000,000 | 0.0015美元 | |
20,000,001 - 100,000,000 | 0.0010美元 | |
> 100,000,000 | 0.0005美元 | |
最低收取 | 0.35美元 | 1.00美元 |
最高收取 | 成交總價的1% | 成交總價的1% |
第三方費用 |
|
第三方費用
監管費用
賣出時才會收取，會收SEC交易費用+FINRA交易活動費用
- SEC交易費用=0.000008×賣出總價
- FINRA交易活動費用=0.000166×賣出股數 (不會收高於8.3美元)
交易所費用
IB是一間中間商，會再找交易所下單，實際上我們不知道IB會找哪一些交易所，總之PRO版都會有SmartRouting的機制找最有利的交易管道。在一些交易所會提供獎勵增加流動性的下單，因此有時候交易所費用還會變成負的(獎勵下單)。這部分IB就沒有自己收在口袋，而是反應在投資人的手續費裡。
清算費用
NSCC、DTC費用=0.00020美元×股數 (不會收高於成交總價0.5%)
代收費用
- NYSE代收費用=0.000175×佣金
- FINRA代收費用=0.000565×佣金
這邊的佣金指的是依照交易量(股數)×階梯式或固定式的金額。
手續費計算方式
股票/ETF手續費計算的判斷流程如下:
- 先計算「佣金」：依照交易量加總佣金金額(階梯式就用級距算，固定式就直接月交易股數×0.005)
- 加總起來沒超過低消，收取低消佣金；加總起來超過最高收取金額(成交總價1%)，佣金就收最高的金額。
- 再加總監管費、交易所費用、清算費用、代收費用，整合起來=手續費
補充說明: 假如低消大於成交總價的1%，會以成交總價1%為主。
舉例來說，指定用7元美金買現價455美金的VOO小碎股，手續費會試0.07，不是0.35元。
IB盈透證券股票、ETF手續費計算方式
選階梯式還是固定式？
手續費最大影響還是在佣金的計算，不考慮交易所的流動性獎勵(因為那部份比較不確定)，大約每月交易的股數在200股內選用階梯式會比較划算，每月交易超過200股則是固定式比較划算。
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債券手續費
債券的手續費相對於股票/ETF手續費來的單純，主要是佣金+外部費用+交易費用而已。而且也沒有階梯式和固定式要選擇的問題，每個人算法都是一樣的：依照購買債券的面值×對應的級距再做加總。
👉🏻右滑 | 級距 | 計算方式 | 最低 | 最高 | |
|---|---|---|---|---|---|
佣金 | 公司債券和存單 | 面值≤ 10,000美元的部分 | 0.1%×面值 | 1.00美元 | 250美元或交易價值的1%，取較小者 |
面值> 10,000美元的部分 | 0.025%×面值 | 無 | 250美元或交易價值的1%，取較小者 | ||
市政債券 | 面值≤ 10,000美元的部分 | 0.05%×面值 | 1.00美元 | 125美元或交易價值的1%，取較小者 | |
面值> 10,000美元的部分 | 0.0125%× 面值 | 無 | 125美元或交易價值的1%，取較小者 | ||
國債(短期、中期、長期) | 面值≤ 10,000美元的部分 | 0.002%×面值 | 5.00美元 | 無 | |
面值> 10,000美元的部分 | 0.0001%× 面值 | 5.00美元 | 無 | ||
外部費用 | 外部費用 | 依照原價代收 | 無 | 無 | |
交易費用 | FINRA交易活動費用 | 0.00105美元× 賣出股數 | 無 | 每筆交易1.05美元 |
IB盈透證券美債手續費計算方式
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期權手續費
階梯式v.s固定式
IB官網上寫期權手續費有分階梯式和固定式，事實上沒有選項可以選擇。每個人都是依照階梯式的方式來收取佣金。
*每筆交易最低佣金是1美元，階梯式計算出來不足1美元以1美元收費。
合約交易量 | 權利金 | 階梯式 |
|---|---|---|
≤ 10,000 | 權利金<0.05美元 | 每份合約0.25美元 |
0.05美元≤權利金<0.10美元 | 每份合約0.50美元 | |
0.1美元≤權利金 | 每份合約0.65美元 | |
10,001-50,000 | 權利金<0.05美元 | 每份合約0.25美元 |
0.05美元≤權利金 | 每份合約0.50美元 | |
50,001-100,000 | 所有權利金 | 每份合約0.25美元 |
≥ 100,001 | 所有權利金 | 每份合約0.15美元 |
第三方費用
期權手續費也會收取第三方費用，共有交易所費用、清算費用、監管費用、交易費用。
交易所費用
與股票/ETF相同，IB會找交易所下單，SmartRouting的機制找最有利的交易管道。在一些交易所會提供獎勵增加流動性的下單，交易所還會變成負項去扣抵其他手續費金額。
清算費用
- 交易1-2750份合約=0.02美元×合約數量
- 交易> 2750份合約=55.00美元×交易筆數
監管費用
- 期權監管費(ORF)=0.02685美元×合約數量
IB用到這些交易所會產生監管費用AMEX, BATS, BOX, CBOE, CBOE2, EDGX, EMERALD, ISE, GEMINI, MERCURY, MIAX, MEMX, NOM, NASDAQBX, PSE, PHLX。
交易費用
賣出期權才收費
- SEC交易費用(美元)=0.000008×總賣出價值
- FINRA交易活動費用(美元)=0.00279×賣出數量
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手續費計算方式
期權(Option)手續費計算的判斷流程如下:
- 先計算「佣金」：依照月合約數量×階梯級距加總佣金金額
- 加總起來沒超過低消，收取低消佣金；加總起來超過最高收取金額(成交總價1%)，佣金就收最高的金額
- 再加交易所費用、清算費用、總監管費、交易費用，整合起來=期權的手續費
IB盈透證券期權手續費計算方式
如何查詢手續費被IB收多少？
手續費被收取的紀錄在APP上看不到，要登入網頁版後台看。使用手機登入網頁版後台也是看得到的。
Step1: 登入後>業績與報告>報表
業績與報告>報告
在手下畫面右下角三條線打開選單後，按業績與報告右邊的+號展開，點選「報告」
Step2: 點選活動
點選活動
Step3:選日期區間>查看
選日期區間後按藍色有眼睛的查看按鈕
日期區間可選擇一天、一個月、依年度或自訂日期範圍。
選完日期區間後，下方在瀏覽器中查看有眼睛的藍色按鈕按下去。
Step4:交易>找到佣金
展開交易的分類找到佣金
找到交易，把交易的內容打開，在往右滑一點會看到「佣金/稅」的欄位，這就是該筆交易IB收取手續費的金額。
免責聲明
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暄
台科大數位所畢業。文科出生，沒有工程及財經背景，往上一跳當了好多年軟體公司的專案管理師(PM)。現在本業是科技業打雜小妹，業餘時寫寫美股投資相關的文章。
<因為賺錢不容易，更要用對投資方法把錢留下來。>
巴菲特認為一間企業能贏過所有同業中的競爭對手，最重要的是需要具備寬的經濟護城河。
這裡是從零到一開始投資理財的平台，自由且堅定。
《平凡暄誓》接受自己的平凡，然後全力以赴的出眾。
最後更新日期：2024 年 09 月 19 日
