You are currently viewing 不懂台股也能投資美股?【美股入門】台股與美股的7大差異

不懂台股能投資美股嗎?

許多台灣人聽到投資,很自然地會想到要去台灣的券商開戶,買台灣的ETF、股票、基金。從來沒有想過,其實新手入門可以直接從國外的市場開始。

直接說結論:不懂台股跟學會美股投資是兩件事。甚至不會台股,從美股開始入門也會有不錯的投資表現,未來也能夠將美股投資的方法應用在台股上面。

或許你會想,那學會台股再去應用到美股不行嗎?可以,但是比較難。因為台股的產業比較難。從比較簡單的美股先取得成就感,再去台股市場走跳也不遲。

下面列出我認為投資新手適合從美股入門的7個理由。

差異#1 |一股成本相對較低

台股過去股票需要一張一張買,一張1000股,如果一張股票21元,買一張要2萬1千元台幣。零股只能在盤後交易,而且成交率很低,股票股利變成的零股很難賣掉。自從2020年10月開始台股啟動盤中交易之後解決了這個問題,但是盤中零股的手續費有低消,也就是買零股會扣一個基本額度的手續費。

美股一張是100股,但可以一股一股買,交易免手續費,每一股的價格不貴。例如全球最大的辦公室軟體公司「微軟」代號#MSFT.US,一股換算台幣9,000元左右。股息再投資產生的小碎股還會在賣出的時候一起自動賣掉。

同樣的成本,在美股可以買到全球知名的公司,而在台灣買到的不一定是瞭解的公司。


台股

美股

知名公司單股價格

盤中零股

手續費


差異#2 |直接投資品牌而不是投資代工廠

台股的產業大多是中間產業,仰賴國外的訂單,製作成品或半成品給國外的公司貼標販售。例如台積電(2330)、南亞 (1303)、鴻海 (2317)。

想想看,假如現在有一支跟iPhone 13 pro一樣的手機,外型和性能都一樣,只是沒有蘋果的標籤。你願意用台幣36,900元買它嗎?應該是說,你敢去買他嗎?你願意付出的價格是多少?還是36,900嗎?

代工廠利潤小,靠接訂單也會有風險。假如訂單沒有接到,公司的營運就會受到很嚴重的影響,最近很紅的台灣本土電視劇「茶金」完整的呈現代工和品牌兩者不同的概念。

如果有機會投資源頭的公司。你應該直接去。

差異#3 |產業別更生活化

台股上市公司1000多家,大多是科技半導體產業、或是金融股,很少生活化的股票。有聽過的有卜蜂(1215)、花仙子(1730)、中華電信(2412)、統一超(2912)...

美股上市公司8000多家,選擇多,生活上常見的大品牌也多。常常去超市拿起商品就會看到美國上市公司的名字。例如高露潔(CL)、舒潔(KMB)、嬌生(JNJ)。在台灣街道上也常常看到的達美樂(DPZ)、麥當勞(MCD)、星巴克(SBUX)...

產業別更生活化對新手來說的好處是,分析基本面時,與其瞭解比較艱澀難懂的科技業,生活中看得到、摸得著的會更容易理解。

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生活美股:高露潔(#CL)

高露潔(#CL)

生活美股:舒潔(KMB)

舒潔(KMB)

生活美股:達美樂(DPZ)

達美樂(DPZ)

生活美股:星巴克(SBUX)

星巴克(SBUX)

發現更多生活好股

你知道嗎?生活中用到的,吃到的,幾乎都有美股公司。走進超市,在路上逛街,不經意都能發現美股企業。

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差異#4 |股票代號比較好辨認

台股的代碼是四個數字,前兩個數字跟產業別有關,後兩個數字是流水號碼。光看四個數字很難聯想到是台股的哪一間上市公司。而美股的股票代碼由英文字組成,跟公司名稱的縮寫很像。例如特斯拉(TSLA)、蘋果(AAPL)、亞馬遜(AMZN)、Paypal(PYPL)、可口可樂(KO)...

在操作下單軟體的時候比較不容易下錯股票。

別覺得很荒謬...還真的有人發生過,台股差一個數字完全是天差地別的兩間公司。美股的股票代號至少還是聯想的起來的。

差異#5 |美國內需市場更大獲利更穩定

台灣人口2,300萬人,美國人口3.3億人,美國人口是台灣的14.3倍。

你想要在台灣開一間公司銷售給2,300萬人,還是在美國開一間公司把產品賣給3.3億人呢?別跟我說台灣還有出口的市場,美國同樣也有出口的生意可以做。

投資股票就像投資一間公司,我們要把錢花放在有效益的地方。美國光是國內的內需市場就比台灣大,當然獲利也就更加穩定,也能幫我們的錢滾出更多的錢。

長期來看美股報酬優於台股

長期來看美股報酬優於台股

差異#6 |不容易把投資的錢花掉

美股的交易流程和台股有點不同。這邊指的是使用美國券商進行股票的買賣,先不討論複委託,因為複委託要手續費、不能股息再投資。

台股的交易方式是可以先去證券市場上掛單,確認買到之後,在交割日之前去補錢。

而美股的交易方式是先匯款到海外的券商,再掛單買賣,錢會直接從券商帳戶扣掉變成有價值的股票。

這樣的好處是可以很自然地達到分離帳戶的效果,加上國際匯款會有來回的匯費,投資的錢更容易作為投資的用途保留在專屬的帳戶中。不會因為突然想買個什麼東西,就把交割帳戶內的錢轉出來花掉。

投資的本金要越來越多,盡量把工作賺到的錢存下來用於投資,才有越多的錢替我們賺錢。

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差異#7 |新聞少更容易長期持有

相對於全球其他先進國家,台灣的國際新聞是相對比較少的。有出現在媒體上的新聞大多數是社會性新聞,很少報導美股上市公司的公開資訊,有報導出來的只有熱門的股票。

前面有提到,美股上市公司有8000多家,其中不乏生活類別的好股票,而這些股票不太會出現在台灣的媒體版面上。也就是說,好好研究這些公司的基本面之後,決定入市持有,便不太會受到新聞報導(消息面)的影響,而隨意賣出股票。

為什麼賣出股票是不好的呢?不是要賣掉股票才有錢嗎?

在股票投資的世界裏面有兩種錢可以賺,一種叫做價差,一種叫做價值。跟隨價值的投資方法是股神巴菲特的方法:買入一間優質的好公司,長期持有。公司賺錢,把盈餘分給股東,同時股價反應公司的成長,成為一種正向的循環。不用頻繁進出股市,持有的股票持續成長。

證券教父科斯托蘭尼:

「股價最終會回到基本面」

結論

不懂台股跟投資美股沒有關係,美股更適合新手入門。

  1. 一股價格相對較低
  2. 直接投資公司而不是投資代工廠
  3. 產業別更生活化
  4. 股票代號比較好辨認
  5. 內需市場更大獲利更穩定
  6. 不容易把投資的錢花掉
  7. 新聞少更容易長期持有




台科大數位所畢業。文科出生,沒有工程及財經背景,往上一跳當了好多年軟體公司的專案管理師(PM)。現在本業是科技業業務,斜槓美股投資部落客以及蝦皮拍賣賣家。

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最後更新日期:2022 年 06 月 25 日

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