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  • Post last modified:07/13/2024

XLK是SPDR科技類股ETF。科技產業的報酬率一直是投資人很想參與的市場,但大多數投資人不瞭解每一間科技公司的商業模式,不知道該怎麼選到好公司當股東。科技類ETF將一籃子科技股打包,初步解決選擇障礙的問題。QQQ、XLK和VGT是美國科技類中市值最大的三檔ETF。這篇文章詳細介紹XLK,並且提供和QQQ、VGT比較的表格,讓你一次看懂投資所需要的關鍵數據。

*本文於2024/06/03更新數據

本站有2篇專文介紹QQQ和VGT的文章,我建議你一起快速閱讀過一遍:

👉🏻QQQ是什麼?VT、VOO,3檔大盤型ETF比較

👉🏻VGT是什麼?資訊科技類股ETF

免責聲明

本網站所載的資料僅為個人研究心得,並不構成投資的意見或建議,亦非招攬投資任何標的。觀看本站文章而欲從事投資行為,應自行考量本身財務狀況、投資目標、經驗、風險承受能力及理解相關股票、基金、ETF及產品的性質與風險,並應自行對所有行為負責。

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XLK是什麼?(Technology Select Sector SPDR Fund)

  • ETF全名:Technology Select Sector SPDR Fund (SPDR科技類股ETF)
  • ETF發行商:SPDR
  • ETF發行日:1998/12/16
  • 平均交易量:6,892,190
  • 內含管理費:0.09%
  • P/E:23.77
  • 股息殖利率:0.71% (股息殖利率依每日股價變動)
  • 追蹤指數:The S&P Technology Select Sector Index(S&P科技類股指數)
  • 官方網站:https://www.sectorspdrs.com/

XLK ETF就像是一個科技股明星的大集合體,投資人能用一個股票代碼就能投資到許多頂尖的科技公司。而上市公司想獲得投資人的青睞獲得資金被納入到XLK的成分股,得是科技圈下很多不同細分產業類別的成員之一,包含從資訊科技服務、無線通訊到半導體等多個市場領域。

XLK追蹤S&P Technology Select Sector Index(S&P科技行業指數),這個指數涵蓋了S&P中被歸類在GICS中科技的公司。也就是這個ETF納入蘋果、IBM等美國科技界的數一數二的大公司,資金主要投向科技板塊,而且都是那些市值大公司和超大的公司。投資XLK等於成為了這些數一數二巨型市值公司的股東。

XLK納入S&P500中 被歸類在GICS分類標準的通訊與科技類公司

XLK納入S&P500中 被歸類在GICS分類標準的通訊與科技類公司


美國大盤指數S&P500中,XLK成分股重複的權重約占29.63%。

標普 500 指數中 XLK 成分股的估計權重(圖片來源: 官方網站)

標普 500 指數中 XLK 成分股的估計權重(圖片來源: 官方網站)


XLK ETF的亮點在於它不只鎖定某一個小領域,而是把科技業範圍、甚至通訊都囊括下來。若投資人希望投資科技股,又不確定哪個細分產業會是明日之星,就可以考慮把XLK納入到投資組合中。



XLK年化報酬率

根據官方網站提供截至2024年04月30日的資料,自發行以來年化報酬率8.88%,近10年的年化報酬率有19.91%,比起追蹤的S&P科技類股指數報酬率超低一點,但整體而言報酬率有超過大盤(S&P500指數)。

XLK年化報酬率 (圖片來源: 官方網站)

XLK年化報酬率 (圖片來源: 官方網站)


XLK折溢價

在2023一整年中,美股共開盤250天,XLK溢價與折價的比例1:1.5,而2024Q2溢價天數比折價天數多。

👉🏻ETF淨值是什麼?折溢價能做什麼?


2023年

2024Q1

2024Q2

溢價天數


100

28

13

折價天數

150

31

30


XLK成分股產業分布

XLK追蹤S&P科技類股指數,成分股產業分布全是科技股,而在科技產業中的細分類,以軟體39.82%最高,其次是半導體27.05%,第三名是硬體、儲存設備21.06%。最後則是IT服務5.44%、通訊設備3.78%、電子設備&零件2.85%。

*注意這個分布的計算是來自於市值,市值的計算方式是將公司的流通股總數x當前的股價,所以比例會因為該產業的股價變動而增加或減少。


【相關閱讀】

👉🏻QQQM:股價比QQQ低的小QQQ

👉🏻VUG:專注美國成長型大公司的ETF

XLK成分股產業分布

XLK成分股產業分布(資料截至2024年03月31日) (圖片來源: 官方網站)


XLK前10大成分股

資料來源:2024/06/03官方網站。

XLK持有的成分股總共64家,持股比例最高的是微軟(#MSFT)22.53%,第二高的是蘋果公司(#AAPL)佔21.55%。第三高的公司是輝達(#NVDA)5.44%。

第一間公司和第二間公司分別佔了XLK的20%左右,表示這兩間公司的漲跌幅對XLK股價影響最大,其他8間公司佔XLK的23.6%,雖然分別影響不大,但同樣是科技業,且細分產業重複性高,漲跌也會對XLK有影響。前10大成分股佔整個ETF的67.68%,比重是相當高的。


【相關閱讀】
👉🏻3檔美國最佳半導體ETF

👉🏻3檔美國AI ETF

👉🏻往右

公司名稱

股票代碼

持股比例

1

Microsoft Corp

MSFT

22.53%

2

Apple Inc.

AAPL

21.55%

3

Nvidia Corp

NVDA

5.44%

4

Broadcom Inc

AVGO

4.51%

5

Advanced Micro Devices

AMD

2.83%

6

QUALCOMM Inc

QCOM

2.39%

7

Salesforce, Inc.

CRM

2.38%

8

Adobe Inc.

ADBE

2.11%

9

Cisco Systems Inc

CSCO

1.98%

10

Oracle Corp

ORCL

1.96%

總計

67.68%


XLK配息

XLK的配息策略是一年4次,每年3、6、9、12月發放股息。每年很穩定地發放,以嚴格定義來看沒有每年越發越多,跟其他ETF相比股息還是有成長的趨勢。近年來殖利率大約在0.65%至1.7%之間波動,本文更新時的殖利率約0.71%,殖利率在相對低點,但這一檔ETF屬於成長類型的產業別,通常會專注在股價的成長,股價成長前提下可以兼領股息是挺不錯的。

👉🏻殖利率是什麼?可以用殖利率判斷合理價嗎?

XLK的配息紀錄 (圖片來源: SeekingAlpha)

XLK的配息紀錄 (圖片來源: SeekingAlpha)

XLK殖利率歷史(圖片來源: SeekingAlpha)

XLK殖利率歷史(圖片來源: SeekingAlpha)

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XLK、QQQ、VGT比較

QQQ是追蹤納斯達克100指數的ETF,投資納斯達克交易所上市市值加權最大的前100家公司。VGT是追蹤MSCI美國可投資市場資訊科技25/50指數的ETF,也是知名的科技股ETF。許多投資者會拿這兩檔和XLK一起評估。這個段落直接以表格比較這三檔ETF。如果想更深入瞭解QQQ和VGT,請點下方連結。

👉🏻QQQ完整介紹  👉🏻QQQM(便宜版QQQ)

👉🏻VGT完整介紹


*表格內幣別單位為美金。

👉🏻往右

XLK

QQQ

VGT

股價

成立日期

1998/12/16

1999/03/10

2004/01/26

資金規模

61,715.2 Mil.

244,723 Mil.

62,265 Mil.

內含管理費

0.09%

0.2%

0.1%

平均交易量

6,892,190

44,293,120

517,839

發行商

SPDR

Invesco

Vanguard

追蹤指數

The S&P Technology Select Sector Index

NASDAQ-100 Index

MSCI US Investable Market Information Technology 25/50 Index

成分股數量

64

102

312

成分股焦點產業

科技股100%

科技股50.75%

科技股99.4%

PE

23.77

22.70

27.40

殖利率

0.71%

0.41%

0.61%

近10年年化報酬

20.4%

17.9%

20.1%

*表格中的數字會因為文章撰寫時間不同,股價不一樣而產生變動,如有差異以發行商公告為主。本文僅為研究心得分享,非投資建議。


用回測工具PortfolioVisualizer模擬10年前各自用1萬美金投入XLK、QQQ、VGT,結果這三檔ETF投資報酬率幾乎是疊在一起的,但很仔細看VGT的投資報酬還是略略高了一點。在科技股成長趨緩那年(2022/9/30)出場,可以拿到4萬9美金,等於資金快翻了5倍。如果是繼續持有道到2024年的1月31日出場,資金翻了8倍! XLK、QQQ、VGT年化報酬率分別是20.64%、19.29%、20.69%。


👉🏻回測是什麼?3個步驟帶你學會操作免費的美股投資組合回測網站(Portfolio Visualizer教學)

👉🏻用72法則速算投資幾年投資會翻倍

VGT、QQQ、VOO十年投資績效比較

XLK、QQQ、VGT十年投資績效比較(圖片來源:PortfolioVisualizer)


XLK ETF怎麼買?

1

美國券商開戶

選個全中文介面的券商。買到的是實際的股票,能參加股東會也會領到股息

👉🏻IB盈透證券開戶教學

2

把錢匯款到券商

把錢在台灣的銀行換成美金,再匯款到海外券商。

(先儲值再買股的概念)

👉🏻海外匯款教學

3

下單買股票

使用海外券商的網站或是APP,下單購買ETF

👉🏻IB盈透證券下單教學

👉🏻也可以定期定額


XLK評價

XLK的優點

  • 100%投資科技產業的股票
  • 一次持有64家美國上市公司,包含大市值與超大市值
  • 流動性高,價格是QQQ的一半,投資入門門檻低。
  • 內扣成本0.1%,符合低成本標準
  • 報酬率與VGT相似,略優於QQQ

XLK的缺點

  • 微軟及蘋果股價的變動會明顯影響到XLK
  • 前10大成分股占了70%,比重偏高。
  • 100%科技股,沒有產業的分散性
  • 科技股波動大


XLK重點摘要

  • 發行歷史悠久(1998年),交易量大
  • 100%科技股
  • 最大持股是微軟和蘋果,總共佔了40%
  • 配息穩定,有微微的每年成長
  • 持有成本約台幣6,700,小資也能負擔

如果這篇文章有提供您需要的資訊,請務必點擊👉🏻美股券商「盈透證券」官網連結您的點擊可以給我很大的支持🙌🏻❤️


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台科大數位所畢業。文科出生,沒有工程及財經背景,往上一跳當了好多年軟體公司的專案管理師(PM)。現在本業是科技業打雜小妹,業餘時寫寫美股投資相關的文章。

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最後更新日期:2024 年 07 月 13 日

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