XLK是SPDR科技類股ETF。科技產業的報酬率一直是投資人很想參與的市場，但大多數投資人不瞭解每一間科技公司的商業模式，不知道該怎麼選到好公司當股東。科技類ETF將一籃子科技股打包，初步解決選擇障礙的問題。QQQ、XLK和VGT是美國科技類中市值最大的三檔ETF。這篇文章詳細介紹XLK，並且提供和QQQ、VGT比較的表格，讓你一次看懂投資所需要的關鍵數據。
*本文於2025/05/14更新數據
本站有2篇專文介紹QQQ和VGT的文章，我建議你一起快速閱讀過一遍：
XLK ETF介紹：Technology Select Sector SPDR Fund
- ETF全名：Technology Select Sector SPDR Fund (SPDR科技類股ETF)
- ETF發行商：SPDR
- ETF發行日：1998/12/16
- ETF規模：67,071,800 Mil.美元
- 平均交易量：5,951,776
- 內含管理費：0.08%
- P/E：23.77
- 股息殖利率：0.72% (股息殖利率依每日股價變動)
- 追蹤指數：The S&P Technology Select Sector Index(S&P科技類股指數)
- 官方網站：https://www.sectorspdrs.com/
XLK ETF就像是一個科技股明星的大集合體，投資人能用一個股票代碼就能投資到許多頂尖的科技公司。而上市公司想獲得投資人的青睞獲得資金被納入到XLK的成分股，得是科技圈下很多不同細分產業類別的成員之一，包含從資訊科技服務、無線通訊到半導體等多個市場領域。
XLK追蹤S&P Technology Select Sector Index(S&P科技行業指數)，這個指數涵蓋了S&P中被歸類在GICS中科技的公司。也就是這個ETF納入蘋果、IBM等美國科技界的數一數二的大公司，資金主要投向科技板塊，而且都是那些市值大公司和超大的公司。投資XLK等於成為了這些數一數二巨型市值公司的股東。
2025年這檔ETF的內含管理費調整，從0.09%改成0.08%，成為精選產業列別ETF中少數更低成本的標的。
XLK納入S&P500中 被歸類在GICS分類標準的通訊與科技類公司
美國大盤指數S&P500中，XLK成分股重複的權重約占31.82%。
這個權重值會因為股價的變化影響到百分比數字，但長期觀察下來百分比約在30%左右。
標普 500 指數中 XLK 成分股的估計權重(圖片來源: 官方網站)
XLK ETF的亮點在於它不只鎖定某一個小領域，而是把科技業範圍、甚至通訊都囊括下來。
這樣的好處是，當你想要投資科技股，又不確定科技股中的哪個小分類會是明日之星，直接投資XLK等於把可能的明日之星包含在裡面。
XLK年化報酬率
XLK是科技類股的ETF，波動比大盤來的大，到2025年4月30日的YTD報酬率-9.6%，10年年化報酬率18.72%，自成立以來則是8.83%。如果要持有這檔股票，耐得住波動的心理素質很重要。
成立以來 | YTD | 1年 | 3年 | 5年 | 10年 | |
|---|---|---|---|---|---|---|
XLK股價 | 8.83% | -9.60% | 7.68% | 15.00% | 19.07% | 18.72% |
科技展業指數 | 9.04% | -9.38% | 7.95% | 15.19% | 19.24% | 18.93% |
XLK年化報酬率|ssga.com|Performance
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2024年 | 2025Q1 | 2025Q2 | |
|---|---|---|---|
溢價天數 | 108 | 28 | 13 |
折價天數 | 136 | 31 | 30 |
XLK成分股產業分布
XLK追蹤S&P科技類股指數，成分股產業分布全是科技股，而在科技產業中的細分類，以軟體35.62%最高，其次是半導體31.72%，第三名是硬體17.32%。最後則是資訊服務6.84%、通訊設備5.18%、電子設備&零件3.32%。
*注意這個分布的計算是來自於市值，市值的計算方式是將公司的流通股總數x當前的股價，所以比例會因為所屬產業的股價變動而增加或減少。
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XLK前10大持股
XLK持有的成分股總共69家，持股比例最高的是微軟(#MSFT)14.15%，第二高的是蘋果公司(#AAPL)佔13.42%。第三高的公司是輝達(#NVDA)12.76%。
前3家公司分別佔了XLK的10%以上，表示這兩間公司的漲跌幅對XLK股價影響最大，其他8間公司分別佔XLK不到5%，雖然分別影響不大，但同樣是科技業，且細分產業重複性高，漲跌也會對XLK有影響。前10大成分股佔整個ETF的61.24%，比重是相當高的。
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| 股票代碼 | 公司名稱 | 一句話說這間公司 | 占比 |
|---|---|---|---|
| MSFT | Microsoft Corp | 全球最大軟體公司，也是雲服務供應商。 | 14.15% |
| AAPL | Apple Inc. | 全球最大消費電子產品公司，最知名產品是iPhone和Mac電腦。 | 13.42% |
| NVDA | Nvidia Corp | 全球頂尖的GPU和AI晶片設計公司 | 12.76% |
| AVGO | Broadcom Inc | 全球頂尖的半導體和基礎設施軟體解決方案供應商 | 4.76% |
| CRM | Salesforce, Inc. | 全球頂尖的CRM和雲計算服務提供商 | 3.05% |
| ORCL | Oracle Corp | 全球知名的企業數據庫和雲服務提供商 | 2.81% |
| CSCO | Cisco Systems Inc | 全球頂尖的網路設備和IT解決方案提供商 | 2.71% |
| PLTR | Palantir Technologies Inc. Class A | 專注於大數據分析的軟體公司 | 2.68% |
| IBM | Intl Business Machines Corp | 全球IT服務、雲計算和人工智能解決方案提供商 | 2.59% |
| NOW | ServiceNow Inc. | 企業工作流自動化和雲計算平台提供商 | 2.31% |
| 前10大持股合計： | 61.24% | ||
| 除息日 | 登記日 | 發放日 | 每股配息（美元） |
|---|---|---|---|
| 2025/03/24 | 2025/03/24 | 2025/03/26 | $0.37489 |
| 2024/12/23 | 2024/12/23 | 2024/12/26 | $0.38596 |
| 2024/09/23 | 2024/09/23 | 2024/09/25 | $0.39851 |
| 2024/06/24 | 2024/06/24 | 2024/06/26 | $0.40000 |
| 2024/03/18 | 2024/03/19 | 2024/03/21 | $0.33920 |
| 2023/12/18 | 2023/12/19 | 2023/12/21 | $0.42201 |
| 2023/09/18 | 2023/09/19 | 2023/09/21 | $0.36029 |
| 2023/06/20 | 2023/06/21 | 2023/06/23 | $0.36158 |
| 2023/03/20 | 2023/03/21 | 2023/03/23 | $0.31545 |
XLK的配息策略是一年4次，每年3、6、9、12月發放股息。每年很穩定地發放，以嚴格定義來看沒有每年越發越多，跟其他ETF相比股息還是有成長的趨勢。近年來殖利率大約在0.65%至1.7%之間波動，本文更新時的殖利率約0.71%，殖利率在相對低點，但這一檔ETF屬於成長類型的產業別，通常會專注在股價的成長，股價成長前提下可以兼領股息是挺不錯的。
XLK的配息紀錄 (圖片來源: SeekingAlpha)
XLK殖利率歷史(圖片來源: SeekingAlpha)
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股市消息這麼多，誰說的才是對的？
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XLK、QQQ、VGT比較
QQQ是追蹤納斯達克100指數的ETF，投資納斯達克交易所上市市值加權最大的前100家公司。VGT是追蹤MSCI美國可投資市場資訊科技25/50指數的ETF，也是知名的科技股ETF。許多投資者會拿這兩檔和XLK一起評估。這個段落直接以表格比較這三檔ETF。如果想更深入瞭解QQQ和VGT，請點下方連結。
👉🏻QQQ完整介紹 👉🏻QQQM(便宜版QQQ)
👉🏻VGT完整介紹
*表格內幣別單位為美金。
👉🏻往右 | XLK | QQQ | VGT |
|---|---|---|---|
即時股價 | |||
成立日期 | 1998/12/16 | 1999/03/10 | 2004/01/26 |
資金規模 | 61,715.2 Mil. | 244,723 Mil. | 62,265 Mil. |
內含管理費 | 0.08% | 0.2% | 0.09% |
平均交易量 | 6,892,190 | 44,293,120 | 517,839 |
發行商 | SPDR | Invesco | Vanguard |
追蹤指數 | The S&P Technology Select Sector Index | NASDAQ-100 Index | MSCI US Investable Market Information Technology 25/50 Index |
成分股數量 | 69 | 101 | 310 |
成分股焦點產業 | 科技股100% | 科技股50.75% | 科技股99.4% |
PE | 23.77 | 22.70 | 27.40 |
殖利率 | 0.72% | 0.59% | 0.56% |
5年年化報酬 | 20.00% | 18.23% | 19.67% |
*表格中的數字會因為文章撰寫時間不同，股價不一樣而產生變動，如有差異以發行商公告為主。本文僅為研究心得分享，非投資建議。
用回測工具PortfolioVisualizer模擬10年前各自用1萬美金投入XLK、QQQ、VGT，結果這三檔ETF投資報酬率幾乎是疊在一起的，但很仔細看VGT的投資報酬還是略略高了一點。在科技股成長趨緩那年(2022/9/30)出場，可以拿到4萬9美金，等於資金快翻了5倍。如果是繼續持有道到2024年的1月31日出場，資金翻了8倍! XLK、QQQ、VGT年化報酬率分別是20.64%、19.29%、20.69%。
XLK、QQQ、VGT十年投資績效比較(圖片來源：PortfolioVisualizer)
XLK評價
XLK的優點
XLK的缺點
XLK重點摘要
- 發行歷史悠久(1998年)，交易量大
- 100%科技股
- 最大持股是微軟、蘋果、輝達，總共佔了40%
- 配息穩定，有微微的每年成長
- 持有成本約台幣7,200，小資也能負擔
免責聲明
本文內容僅為個人研究心得，並非對於任何證券、金融商品或投資工具的買賣建議，也不構成任何投資策略的推薦。投資有賺有賠，投資人在做出投資決定前應尋求專業投資顧問的建議，並充分了解投資商品及服務所涉及的風險。
暄
台科大數位所畢業，文科出生。一場大病讓我重新思考財務規劃，從投資小白開始學習美股投資。現在能看懂財報、分析ETF，我把學習過程都記錄下來，希望幫助更多人在投資路上少走冤枉路。
投資路上，你不是一個人在努力。
這裡是從零到一開始投資理財的平台，自由且堅定。
《平凡暄誓》接受自己的平凡，然後全力以赴的出眾。
最後更新日期：2025-06-20
