XLK和QQQ哪個好？

XLK是SPDR科技類股ETF。科技產業的報酬率一直是投資人很想參與的市場，但大多數投資人不瞭解每一間科技公司的商業模式，不知道該怎麼選到好公司當股東。科技類ETF將一籃子科技股打包，初步解決選擇障礙的問題。QQQ、XLK和VGT是美國科技類中市值最大的三檔ETF。這篇文章詳細介紹XLK，並且提供和QQQ、VGT比較的表格，讓你一次看懂投資所需要的關鍵數據。

*本文於2024/06/03更新數據

本站有2篇專文介紹QQQ和VGT的文章，我建議你一起快速閱讀過一遍：

👉🏻QQQ是什麼？VT、VOO，3檔大盤型ETF比較

👉🏻VGT是什麼？資訊科技類股ETF

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XLK是什麼？(Technology Select Sector SPDR Fund)

ETF全名：Technology Select Sector SPDR Fund (SPDR科技類股ETF)
ETF發行商：SPDR
ETF發行日：1998/12/16
平均交易量：6,892,190
內含管理費：0.09%
P/E：23.77
股息殖利率：0.71% (股息殖利率依每日股價變動)
追蹤指數：The S&P Technology Select Sector Index(S&P科技類股指數)
官方網站：https://www.sectorspdrs.com/

XLK ETF就像是一個科技股明星的大集合體，投資人能用一個股票代碼就能投資到許多頂尖的科技公司。而上市公司想獲得投資人的青睞獲得資金被納入到XLK的成分股，得是科技圈下很多不同細分產業類別的成員之一，包含從資訊科技服務、無線通訊到半導體等多個市場領域。

XLK追蹤S&P Technology Select Sector Index(S&P科技行業指數)，這個指數涵蓋了S&P中被歸類在GICS中科技的公司。也就是這個ETF納入蘋果、IBM等美國科技界的數一數二的大公司，資金主要投向科技板塊，而且都是那些市值大公司和超大的公司。投資XLK等於成為了這些數一數二巨型市值公司的股東。

👉🏻VNQ：GICS房地產類別REITs ETF

XLK納入S&P500中被歸類在GICS分類標準的通訊與科技類公司

美國大盤指數S&P500中，XLK成分股重複的權重約占29.63%。

標普 500 指數中 XLK 成分股的估計權重(圖片來源: 官方網站)

XLK ETF的亮點在於它不只鎖定某一個小領域，而是把科技業範圍、甚至通訊都囊括下來。若投資人希望投資科技股，又不確定哪個細分產業會是明日之星，就可以考慮把XLK納入到投資組合中。

XLK年化報酬率

根據官方網站提供截至2024年07月31日的資料，自發行以來年化報酬率9.26%，近10年的年化報酬率有20.38%，整體而言報酬率有超過大盤(S&P500指數)。(波動也比大盤指數來的大)

XLK年化報酬率 (圖片來源: 官方網站)

XLK折溢價

在2023一整年中，美股共開盤250天，XLK溢價與折價的比例1:1.5，而2024Q2溢價天數比折價天數多。

👉🏻ETF淨值是什麼?折溢價能做什麼?

	2023年	2024Q1	2024Q2
溢價天數	100	28	13
折價天數	150	31	30

XLK成分股產業分布

XLK追蹤S&P科技類股指數，成分股產業分布全是科技股，而在科技產業中的細分類，以軟體39.82%最高，其次是半導體27.05%，第三名是硬體、儲存設備21.06%。最後則是IT服務5.44%、通訊設備3.78%、電子設備&零件2.85%。

*注意這個分布的計算是來自於市值，市值的計算方式是將公司的流通股總數x當前的股價，所以比例會因為該產業的股價變動而增加或減少。

【相關閱讀】

👉🏻QQQM：股價比QQQ低的小QQQ

👉🏻VUG：專注美國成長型大公司的ETF

XLK成分股產業分布(資料截至2024年03月31日) (圖片來源: 官方網站)

XLK前10大成分股

資料來源：2024/06/03官方網站。

XLK持有的成分股總共64家，持股比例最高的是微軟(#MSFT)22.53%，第二高的是蘋果公司(#AAPL)佔21.55%。第三高的公司是輝達(#NVDA)5.44%。

第一間公司和第二間公司分別佔了XLK的20%左右，表示這兩間公司的漲跌幅對XLK股價影響最大，其他8間公司佔XLK的23.6%，雖然分別影響不大，但同樣是科技業，且細分產業重複性高，漲跌也會對XLK有影響。前10大成分股佔整個ETF的67.68%，比重是相當高的。

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👉🏻3檔美國最佳半導體ETF

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👉🏻往右	公司名稱	股票代碼	持股比例
1	Microsoft Corp	MSFT	22.53%
2	Apple Inc.	AAPL	21.55%
3	Nvidia Corp	NVDA	5.44%
4	Broadcom Inc	AVGO	4.51%
5	Advanced Micro Devices	AMD	2.83%
6	QUALCOMM Inc	QCOM	2.39%
7	Salesforce, Inc.	CRM	2.38%
8	Adobe Inc.	ADBE	2.11%
9	Cisco Systems Inc	CSCO	1.98%
10	Oracle Corp	ORCL	1.96%
總計			67.68%

XLK配息

XLK的配息策略是一年4次，每年3、6、9、12月發放股息。每年很穩定地發放，以嚴格定義來看沒有每年越發越多，跟其他ETF相比股息還是有成長的趨勢。近年來殖利率大約在0.65%至1.7%之間波動，本文更新時的殖利率約0.71%，殖利率在相對低點，但這一檔ETF屬於成長類型的產業別，通常會專注在股價的成長，股價成長前提下可以兼領股息是挺不錯的。

👉🏻殖利率是什麼?可以用殖利率判斷合理價嗎?

XLK的配息紀錄 (圖片來源: SeekingAlpha)

XLK殖利率歷史(圖片來源: SeekingAlpha)

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XLK、QQQ、VGT比較

QQQ是追蹤納斯達克100指數的ETF，投資納斯達克交易所上市市值加權最大的前100家公司。VGT是追蹤MSCI美國可投資市場資訊科技25/50指數的ETF，也是知名的科技股ETF。許多投資者會拿這兩檔和XLK一起評估。這個段落直接以表格比較這三檔ETF。如果想更深入瞭解QQQ和VGT，請點下方連結。

👉🏻QQQ完整介紹 👉🏻QQQM(便宜版QQQ)

👉🏻VGT完整介紹

*表格內幣別單位為美金。

👉🏻往右	XLK	QQQ	VGT
股價
成立日期	1998/12/16	1999/03/10	2004/01/26
資金規模	61,715.2 Mil.	244,723 Mil.	62,265 Mil.
內含管理費	0.09%	0.2%	0.1%
平均交易量	6,892,190	44,293,120	517,839
發行商	SPDR	Invesco	Vanguard
追蹤指數	The S&P Technology Select Sector Index	NASDAQ-100 Index	MSCI US Investable Market Information Technology 25/50 Index
成分股數量	64	102	312
成分股焦點產業	科技股100%	科技股50.75%	科技股99.4%
PE	23.77	22.70	27.40
殖利率	0.71%	0.41%	0.61%
近10年年化報酬	20.4%	17.9%	20.1%

*表格中的數字會因為文章撰寫時間不同，股價不一樣而產生變動，如有差異以發行商公告為主。本文僅為研究心得分享，非投資建議。

用回測工具PortfolioVisualizer模擬10年前各自用1萬美金投入XLK、QQQ、VGT，結果這三檔ETF投資報酬率幾乎是疊在一起的，但很仔細看VGT的投資報酬還是略略高了一點。在科技股成長趨緩那年(2022/9/30)出場，可以拿到4萬9美金，等於資金快翻了5倍。如果是繼續持有道到2024年的1月31日出場，資金翻了8倍! XLK、QQQ、VGT年化報酬率分別是20.64%、19.29%、20.69%。

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