You are currently viewing 美國大盤怎麼買?指數型ETF有哪些?【新手投資】5支台美股大盤ETF分析比較大全

大部分的人都知道ETF是相對安全的金融產品,有分散風險的效果。許多剛入門的新手,或是忙碌沒有時間研究個股的上班族,會選擇投資ETF。台股知名的大盤ETF有0050、00628,美股比較知名的有SPY、VOO、IVV。但這些ETF該怎麼挑選呢?ETF真的可以無腦買嗎?這篇文章從零到一,帶你認識台灣、美國知名的大盤ETF。從「怎麼買ETF」到「買股策略」,所有細節一次公開。

美國大盤ETF

美國大盤通常指的是標準普爾500指數,也就是S&P500。這個指數包含500家美國公司公司,以市值加權呈現。由於市值的計算方式是 股價*對外流通股數,因此會隨著股價和可公開交易的股數變動。由於S&P500指數涵蓋的範圍廣,因此可以被認為是美國大盤的表現。但S&P500本身是不能投資的,他本身只是指數。只能透過追蹤指數的ETF來投資。(另外有VTI也是美國大盤代表ETF,但追蹤的是美國所有公司,這篇文章以追蹤S&P500的ETF做比較,會另外起專文介紹VTI。)

美國追蹤S&P500的ETF共有14支,這篇文章取交易量最高的前三名,也就是最知名的SPY、VOO、IVV進行介紹。同時也把台灣發行的追蹤S&P500ETF 00646 一起納入討論。

SPY

  • 美股代碼:SPY
  • ETF全名:SPDR S&P 500 ETF Trust
  • ETF發行商:SPDR
  • 平均交易量:106.3 Mil.
  • 內含管理費:0.09%

SPDR是美國最早發行ETF的發行商,SPY也就是歷史上第一支開始成功運作的ETF。其實在SPY之前也有發行過ETF,但由於影響到太多人的利益,發行的不是很順利,最後直到SPY發行,ETF才開始穩定運作。

SPY的年化報酬率,自1993年發行以來39年的時間,平均年化報酬率大約10% (看下面的圖)。近10年年化報酬率14%左右。假如使用被動的投資法,買入之後不賣,長期持有之下,有抗通膨的效果。

持股的產業分布蠻平均的,單一產業不會超過30%,而且還有分散到11個產業類別。成分股也沒有過分重壓在其中一檔,單一上市公司在ETF所佔的持股比例不會超過7%。

SPY自1993年發行以來的年化報酬

SPY自1993年發行以來的年化報酬 (圖片來源:SPDR官方網站)


SPY成分股的產業別及分配比率

SPY成分股的產業別及分配比率 (圖片來源:SPDR官方網站)


SPY前10大成分股與比例

SPY前10大成分股與比例 (圖片來源:ETF.com)


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VOO

  • 美股代碼:VOO
  • ETF全名:Vanguard S&P 500 ETF
  • ETF發行商:Vanguard(先鋒)
  • 平均交易量:5.9 Mil.
  • 內含管理費:0.03%    

Vanguard是主打低成本投資的ETF發行商,1983由著名的指數型基金教父約翰‧伯格(John C. Bogle)創立。他們發行的ETF是設計給買入並長期持有的投資人,內含管理費用普遍都非常地低。

VOO的年化報酬率,自2020年發行以來22年的時間,平均年化報酬率大約16.17% (看下面的圖)。近10年年化報酬率16%左右。同樣地,與SPY相同,買入之後不賣,長期持有,有抗通膨的效果。

持股的產業分布蠻平均的,單一產業不會超過30%,與SPY一樣分散到11個產業類別。成分股也沒有過分重壓在其中一檔,單一上市公司在ETF所佔的持股比例不會超過7%。這兩點導是沒什麼意外,因為這兩檔ETF同樣是追蹤S&P500的指數,指數本身的配置就是會分散到其中產業以及持股的內容。下一支IVV應該也是同樣的比例,一樣會擷取官方的資料呈現給大家看。


VOO自2020年發行以來的年化報酬

VOO自2020年發行以來的年化報酬 (圖片來源:Vanguard官網)


VOO成分股的產業別及分配比率

VOO成分股的產業別及分配比率 (圖片來源:Vanguard官網)


VOO前10大成分股與比例

VOO前10大成分股與比例 (圖片來源:ETF.com)



IVV

  • 美股代碼:IVV
  • ETF全名:iShares Core S&P 500 ETF
  • ETF發行商:iShares
  • 平均交易量:5.3 Mil.
  • 內含管理費:0.03%

iShares是是全球最大資產管理公司貝萊德(BlackRock,美股代碼 #BLK)的子公司。這間發行商的特點是他們發行了超多支ETF,大約有400支。商品內容涵蓋範圍更廣更大,包含股票、固定收益、多元資產和房地產...等。也可以投資各種不同的市場,例如國家、產業。

IVV近10年年化報酬率14%左右。持股的產業、前10銘持股內容與比例,都與SPY、VOO相似。

IVV近十年的年化報酬

IVV近十年的年化報酬 (圖片來源:ETF.com)


IVV成分股的產業別及分配比率

IVV成分股的產業別及分配比率 (圖片來源:iShares官方網站)


IVV前10大成分股與比例

IVV前10大成分股與比例  (圖片來源:ETF.com)


00646

  • 台股代碼:00646
  • ETF全名:元大標普500傘型證券投資信託基金之標普500證券投資信託基金 (元大標普500基金)
  • ETF發行商:台灣元大證券
  • 平均交易量:0.93Mil.
  • 內含管理費:0.51% (經理費0.3%+保管費0.21%)

00646是2015/12/02由台灣元大成立追蹤標準普爾500指數的基金。基金本身收取的費用比較多,有經理費0.3%、保管費0.21%,買賣還有手續費。仔細看交易量會覺得比前面的ETF少非常多。

自成立以來累積報酬率88.45%,換算成年化報酬率大約是9.4%。而五年的累積報酬率是74.17%,換算成年化報酬率是11.7%。由於內含的費用比較高,報酬率略低於S&P500指數是正常的。

持股的產業分布蠻平均的,單一產業不會超過30%,與SPY一樣分散到11個產業類別。成分股也沒有過分重壓在其中一檔,單一上市公司在ETF所佔的持股比例不會超過7%。但要注意的是,其中有4.13%權重的成分不是投資美國的上市公司,而是小S&P500指數期貨的商品。請看下面呈現的圖片。

00646的累積報酬率

00646的累積報酬率 (圖片來源:元大投信基金月報)


00646成分股的產業別及分配比率

00646成分股的產業別及分配比率 (圖片來源:元大投信基金月報)


00646成分股與比例

00646成分股與比例,其中有4.13%為期貨商品 (圖片來源:元大投信)


懶人比較表

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SPY

VOO

IVV

00646

發行年分

1983年

2010年

2000年

2015年

發行商

SPDR

Vanguard

iShares

台灣元大投信

追蹤標的

S&P500

S&P500

S&P500

S&P500

平均交易量

106.3 Mil.

5.9 Mil.

5.3 Mil.

0.93Mil.

內含管理費

0.09%

0.03%

0.03%

0.51%

5年年化報酬率

15%

18%

14.3%

11.7%

10年年化報酬率

14%

16%

14%

無資料


00646是台灣發行的ETF,可以直接透過台灣券商購買,不會有匯差的問題。但購買的規則就必須遵照台灣股票購買的規則,有手續費以及證交稅。

或許你會說,SPY、VOO、IVV用台灣券商複委託也會需要手續費。但還有另一個選擇是直接在美國開當地券商的帳戶,用美國券商買美國的金融產品。

另外買美國發行的追蹤S&P500ETF還有一個好處是,他們是當地的發行單位,投資會比較有效率,反應也會比較靈敏。



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台灣大盤ETF

台灣大盤指數通常指的是「台灣50指數」,屬於台灣證交所以及富時國際有限公司。成分股涵蓋台灣證券市場中市值前50大的公司,代表台灣藍籌股的績效表現。追蹤台灣50指數的ETF有0050和006208。

00631L(元大台灣50正2)、00632R(元大台灣50反1)、T5F(臺灣50期貨)這三個是槓桿型、反向型以及期貨的商品,比較複雜,不在這篇文章討論,也不建議新手一開始就投資這些比較複雜的商品。

0050

  • 台股代碼:0050
  • ETF全名:元大台灣卓越50證券投資信託基金 (元大台灣50)
  • ETF發行商:元大證券投信
  • 平均交易量:13 Mil.
  • 內含管理費:0.38%(經理費0.32%+保管費0.035%)

0050是2003/06/30由台灣元大成立追蹤富時臺灣證券交易所臺灣50指數的基金。

自成立以來累積報酬率560.94%,換算成年化報酬率大約是9.5%。而五年的累積報酬率是123.18%,換算成年化報酬率是4.2%。

持股的產業偏重在資訊技術業,佔了總成分股的70.91%,其次是金融股13.13%。跟美國大盤比起來,美國大盤的分散性較為平均。

而持股的部分台積電(台股代碼:2330)占了46.37%,佔了相當高的比例。等於0050有一半都是台積電。而這個ETF中有1%的比例不是台灣的上市公司,而是期貨商品。請看下面呈現的圖片。

0050自2003年發行以來的年化報酬

0050自2003年發行以來的年化報酬  (圖片來源:元大投信)


0050成分股的產業別及分配比率

0050成分股的產業別及分配比率 (圖片來源:元大投信)


0050成分股與比例

0050成分股與比例,內含1%的期貨商品 (圖片來源:元大投信)


006208

  • 台股代碼:006208
  • ETF全名:富邦台灣釆吉50證券投資信託基金 (富邦台50)
  • ETF發行商:富邦證券投信
  • 平均交易量:2 Mil.
  • 內含管理費:0.19%(經理費0.15%+保管費0.035%)

006208是2012/07/17由台灣富邦證券成立追蹤富時臺灣證券交易所臺灣50指數的基金。

自成立以來累積報酬率283.29%,換算成年化報酬率大約是10.9%。而5年的累積報酬率是141.82%,換算成年化報酬率是7.2%。

持股的產業與0050相同都是偏重在資訊技術業,佔了總成分股的72.98%,其次是金融股12.58%。

而持股的部分台積電(台股代碼:2330)占了47.73%,比0050的比例還超微高一點點,也是一樣有一半都是台積電。其次的成分股比例沒有超過10%。另外翻閱了公開資料似乎裡面沒有包含期貨的商品,內容物都是台灣的上市公司。


006208自2012年發行以來的年化報酬

006208自2012年發行以來的年化報酬 (圖片來源:富邦證券)


006208成分股的產業別及分配比率

006208成分股的產業別及分配比率 (圖片來源:富邦證券)


006208成分股與比例

006208成分股與比例  (圖片來源:富邦證券)


懶人比較表

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0050

006208

發行年分

2003年

2012年

發行商

元大證券

富邦證券

追蹤標的

富時臺灣證券交易所臺灣50指數

富時臺灣證券交易所臺灣50指數

平均交易量

13 Mil.

2 Mil.

內含管理費

0.38%

0.19%

5年年化報酬率

4.2%

7.2%

科技產業佔成分股比例

70.31%

72.98%

2022年4月股價

136.95

78.95


0050和006208都是追蹤同一個指數,但平均交易量和內含管理費有顯著的差別,年化報酬率也不同。雖然台灣已經開放零股交易,006208價格還是比較親民一些。

買台灣大盤的好處是不會有匯差的問題,直接使用新台幣以及在台灣的券商開戶就可以投資。但跟美國ETF相比,管理費仍然高出非常多。

管理費偏高對投資ETF的影響,請參考這篇文章

👉🏻ETF是什麼?如何開始投資ETF?5個該從ETF入門的理由

打敗大盤績效,有可能嗎?

被動投資大盤ETF,績效打敗80%的普通人。所以打敗大盤的績效是有可能嗎?

答案在「價值投資」的方法。不用天天盯盤,製作好自己的投資組合,在合理價買入,就可以關掉APP安心睡覺了。


結論

台股、美股大盤最大ETF比較

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0050

SPY

發行年分

2003年

1983年

發行商

元大證券

美國SPDR

追蹤標的

富時臺灣證券交易所臺灣50指數

S&P500

平均交易量

13 Mil.

106.3 Mil.

內含管理費

0.38%

0.09%

5年年化報酬率

4.2%

15%

科技產業佔成分股比例

70.31%

27.46%


台股、美股大盤ETF選哪個?

從上面的比較表可以清楚看出來台股和美股大盤的差異。

美國和台灣市場本身就有極大的差距。加上台灣本身的產業集中在科技業,成長性高、相對波動性也大。以ETF這個金融商品來說,美國發展的比較好,可以負擔內扣管理費低廉的ETF商品給投資人購買,而台灣的管理費名目比較多,又有買賣的手續費以及證交稅。所以我個人會偏好投資美國的ETF。

或許有些人看到大盤的報酬率,會覺得太少。所以跑去選擇做短線的波段交易或是當沖。

我個人認為「投資」和「交易」的本質是不一樣的。投資的目的是價值,買入金融商品,請金融商品為我們工作賺錢,創造長期性的報酬;而交易的本質是做價差買賣,需要時時觀察市場,逢低買進,價格高的時候賣出。

對於新手投資人,股市知識不熟悉,心態上比較不穩定,建議先以長期持有的心態入市:因為無法保證股市每一年的獲利,股市整體是往上的,我們應該重視平均年化報酬。股市崩盤應該大量滿入,因為股市終究會反彈。如果只想做短期投資,那不應該買ETF甚至應該遠離股市,用其他方式理財。


怎麼買ETF?

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最後更新日期:2022 年 08 月 8 日

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