VTI怎麼買?VTI完整介紹：成分股、配息、費用、年化報酬率|1文解析 | 平凡暄誓

段落快速傳送門

VTI成分股：蘋果、微軟、輝達最大，Google、亞馬遜、Meta次之

VTI是什麼？VTI ETF介紹

VTI ETF (Vanguard Total Stock Market Index)
ETF代碼	VTI
ETF全名	Vanguard Total Stock Market ETF
ETF追蹤指數	CRSP US Total Market Index CRSP美國整體市場指數
ETF發行商	Vanguard
ETF成立日期	2001/05/21
ETF管理費	0.03%
投資標的類型	大型股票(占比70%以上)
投資區域	美國
成分股數量	3654
前10大成分股佔比	29.86%
平均交易量	2,790,812
配息	季配息(3.6.9.12月發)
官方網站	https://investor.vanguard.com/

資料來源：2024/11/07 Vanguard Total Stock Market ETF

VTI是美國先鋒集團Vanguard發行的ETF。

這檔ETF成立於2001年，持股數量高達3600多檔，涵蓋了美國市場的股票。其中70%以上是大型股，20%~30%分散投資中型和小型股股票。

VTI追蹤CRSP美國整體市場指數，主要編製原則：

1. 指數成分股選擇標準

必須在主要交易所上市(NYSE、NYSE American、NYSE ARCA、NASDAQ和Cboe BZX)
必須是美國公司(依總部和註冊地判定)
必須是普通股或不動產投資信託(REITs)
總市值至少1500萬美元
對外流通股數至少要達到總股數的12.5% (快速納入IPO則為10%)

2. 成分股維護

每季度(3、6、9、12月)第一個星期五收盤後進行重新調整
調整期為5天，每天調整20%的權重變化
公司進行分拆、合併等重大事件時會即時調整

3. 流動性要求

平均每日交易量至少要達到對外流通股數的0.001倍
若連續兩個季度對外流通股數低於0.0008倍則會被剔除
不能有連續10天以上沒有交易量

4. 上市時間要求

普通新股須上市至少20個交易日
大型新股(市值達小型股標準)只需5個交易日

【延伸學習】

👉🏻VUG：也是Vanguard發行，專注美國成長型大公司的ETF

VTI管理費：0.03%

VTI的特色是內含費用很低，只有0.03%。這也是市面上ETF最低的內含管理費%數。

費用名稱	說明	%
Management Fees(管理費用)	付給ETF發行公司經理人的費用	0.02%
12b-1 Distribution Fee (12b-1行銷費用)	付給ETF發行公司行銷及服務客戶的費用，一般主動式ETF會收這項費用，被動式ETF比較不收。	不收
Other Expenses(其他費用)	包括會計師查核、法律顧問、基金保管、股務代理等行政支出	0.01%
Total Annual Fund Operating Expenses (總年度營運費用)	把以上三項費用加總	0.03%

資料來源：2024/11/07 Vanguard Total Stock Market ETF

VTI年化報酬率

VTI的年化報酬率自發行以來歷史數據大約在8~10%之間。

目前Vanguard官方網站公告的資料到2024年10月31日，10年年化報酬率12.39%，5年則是14.52%。

由下表也可以對照所追蹤的CRSP美國整體市場指數報酬率，追蹤誤差在0%~0.02%之間，非常的小!

	成立以來	1年	3年	5年	10年
VTI股價	8.80%	37.85%	7.48%	14.52%	12.39%
CRSP美國整體市場指數	8.82%	37.83%	7.48%	14.54%	12.40%

資料來源：2024/11/08 Vanguard VTI ETF | Performance

👉🏻Firstrade開戶教學

VTI成分股

VTI成分股：蘋果、微軟、輝達最大，Google、亞馬遜、Meta次之

VTI的前10大成分股涵蓋了不同的行業，以資訊科技為大宗，其次是通訊服務，也涵蓋了消費、金融和醫療。這些公司的市值都相當大，代表著美國股市的龍頭企業。

蘋果公司(#AAPL)、微軟(#MSFT)、輝達(#NVDA)佔比最高，持有5%以上；Google、亞馬遜和Meta，分別佔3.18%、3.17%以及2.26%；其他還有巴菲特領導的波克夏公司、製藥公司豊來。

前十大持股總共占指數的29.86%，以CRSP美國整體市場指數成分股3,600多檔來說，前10大持股就占了30%是很高的，表示市場幾乎都重壓在科技和通訊類別，若這兩類股票同時下跌，對VTI的股價影響會很大。

股票代碼	公司名稱	產業分類	一句話說這間公司	占%
AAPL	Apple Inc.	資訊科技	全球最大消費性電子產品及服務公司	6.07%
MSFT	Microsoft Corp.	資訊科技	全球最大企業軟體服務及雲端運算公司	5.77%
NVDA	NVIDIA Corp.	資訊科技	全球最大繪圖晶片及AI晶片設計公司	5.12%
AMZN	Amazon.com Inc.	非必需消費品	全球最大電商及雲端服務商	3.17%
META	Meta Platform	通訊服務	全球最大社群媒體平台公司	2.26%
GOOGL	Alphabet Inc. A	通訊服務	全球最大搜尋引擎及數位廣告公司	1.75%
BRK.B	Berkshire Hathaway	金融	巴菲特領導的投資控股公司	1.47%
AVGO	Broadcom Inc.	資訊科技	全球領先的通訊晶片及軟體公司	1.45%
GOOG	Alphabet Inc. C	通訊服務	同GOOGL,但無投票權的股份	1.43%
LLY	Eli Lilly & Co.	醫療保健	專注糖尿病和癌症藥物的製藥巨擘	1.37%

資料來源：2024/11/08 Vanguard VTI ETF | Holding details

VTI產業組成

VTI投資於美國整體股票市場，至少70%以上是大型公司。但以目前股市的市值，大型股占比已經來到了接近90%，其他10%有8%是中型股，2%小型股。美股市場越來越集中在少數巨頭企業。

VTI的產業組成，佔比最大的是科技股，這邊的科技股包含了GICS分類的通訊股，例如Google和和Meta，都是成長性高的巨頭企業。其次是非必需消費品、醫療保健、工業等產業。

產業英文名稱	產業中文名稱	投資比例%
Technology	資訊科技	33.40%
Consumer Discretionary	非必需消費品	13.90%
Industrials	工業	12.80%
Health Care	醫療保健	11.50%
Financials	金融	11.00%
Consumer Staples	必需消費品	4.30%
Energy	能源	3.60%
Real Estate	不動產	2.90%
Utilities	公用事業	2.80%
Telecommunications	電信服務	2.00%
Basic Materials	原物料	1.70%
Other	其他	0.10%

資料來源：2024/11/08 Vanguard VTI ETF | Weighted exposures

VTI配息：季配息(3、6、9、12月)

VTI的配息策略是全年4次，每年3、6、9、12月發放股息。看到歷史紀錄有時候會晚一個月發，但基本上每年都會發4次。

近年來殖利率大約在1.3%至2.1%之間波動，本文撰寫時的殖利率約1.27%。以股息發放歷史來看，沒有每年發一樣多或是越發越度，所以不能保證每年的配息固定不變且穩定成長。但長期來看，每一年至少都有配息。

不過這檔ETF的評估重點不是配息，他是追蹤大盤指數的ETF，主要還是回到成分股的組成、追蹤誤差以及內含管理費。

VTI股息發放歷史(圖片來源：SeekingAlpha)

打造穩定獲利的投資組合！

股市消息這麼多，誰說的才是對的？

在股市中翻滾這麼多年，不知不覺賺到了兩個憶...「回憶」和「失意」，到底...從投資中賺錢跟我有沒有緣分？

其實，沒有從股市中賺到錢都是有原因的！！

你缺少的是...

一套有系統的選股方法
一群不會感情用事的投資好朋友
一個真正有效率的賺錢方法

只要在空出3小時給自己，就能帶給自己翻轉的機會！

立即瞭解

VTI怎麼買?

在台灣投資VTI有兩種管道：台灣國內券商複委託，或是開美國券商帳戶。

台灣國內券商複委託

用台灣國內券商的好處是可以線上或是直接臨櫃去開戶，有任何問題都可以衝到券商的實體據點問櫃台人員。

但有一個小小的缺點是，如果用複委託買VTI，其實台灣券商也是透過美國券商再幫你買VTI，手續費會稍微多一點，只是台灣券商會負責確認你有買到VTI的股票。

美國券商

目前台灣人用的美國券商很多，Firstrade、Schwab嘉信理財或是IB盈透證券，我自己個人是喜歡IB盈透證券，有全中文的介面，也有中文客服，連上網用身分上就可以開戶。

IB在美國是上市公司，也是2024年富比世雜誌評比最好的網路券商。而且2024年8月5日股市大跌的時候有些券商登不進去，我順順的用IB撿到便宜的股票。然後買到的股票就是直接持有股票，也就是我就是那個股東。

但IB盈透證券也是有小缺點，畢竟是在國外，要把錢匯款到美國的銀行，蠻多人第一次使用會怕怕的。而匯款也會收取一次性的手續費。(但2025/12/31前用Line Bank匯款只要台幣$150元很划算) 不過我已經用蠻多年覺得很習慣了，出金和入金都很順利。

👉🏻IB開戶教學

👉🏻IB入金教學+國泰世華國際匯款

VTI定期定額

不論用台灣券商的複委託或是美國券商都可以做定期定額

台灣券商定期定額的好處是每個月領完薪水之後，多餘的錢直接去定期定額，不會有閒置的時間。
美國券商的定期定額，目前只有IB盈透證券有，我的做法是一次匯入一筆錢進去，設定每個月投入的固定金額，就不用在買的當下去糾結當時的股價到底是高還是低。

👉🏻IB定期定額教學

VT、VTI、VOO比較

VT、VTI和VOO都是先鋒(Vanguard)發行的ETF。

VT追蹤全球股市，包含已開發市場和新興市場，北美市場占65%、歐洲市場占15%，剩下20%是其他已開發市場和新興市場 👉🏻VT完整介紹
VTI追蹤整個美國股市，涵蓋3,600多家美國上市公司，跟VOO相比，多了中小型股，更能完整代表美國股市
VOO追蹤標準普爾500指數，只投資前500家美國規模最大的上市公司。是最能代表美國市場的大型股ETF

下面表格是ETF關鍵數據的懶人比較

*股價為文章最後更新前一日收盤價

*沒特別標註的數字是美金

	VT	VTI	VOO
投資區域	全世界(北美65%，歐洲15%)	全美國	美國前500大
股價	USD 121	USD 295.5	USD 547.27
即時股價
發行日期	⭐2008/06/24	2001/05/21	2010/09/07
資金規模	40,776,900 Mil.	443,347,000 Mil.	⭐547,806,000 Mil.
內含管理費	0.06%	⭐0.03%	⭐0.03%
平均交易量	1,193,861	2,802,194	⭐5,581,042
發行商	Vanguard	Vanguard	Vanguard
追蹤指數	FTSE Global All Cap Net Tax (US RIC) Index	CRSP US Total Market Index	S&P 500 Index
成分股數量	⭐9,820	3,654	507
成分股資產配置	29.47%科技股，16%金融，醫療8%	33.4%科技股，13.9%非必須消費，金融及醫療分別占11%	31.7%科技股，12.9%金融，11.6%通訊
配息頻率	季，3、6、9、12月	季，3、6、9、12月	季，3、7、10、12月