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  • Post last modified:02/11/2024

VTI 是一支大盤指數 ETF,追蹤美國股市的整體表現。當美國股市整體表現良好時,VTI 的價格也會上漲,反之VTI價格下跌。VTI 持有超過 3,700 家美國公司的股票,包括蘋果、微軟、亞馬遜和 Alphabet(Google 母公司)等知名公司。這使得 VTI 成為一種非常多元化和穩健的投資選擇,本文將介紹 VTI 和另一支美國知名大盤ETF VOO 的基本資料、年化報酬率、資產配置、前10大成分股以及股息發放史,讓您更清楚地了解,並作出妥善的投資決策。



VTI是什麼?(Vanguard Total Stock Market ETF)

  • 美股代碼:VTI
  • ETF全名:Vanguard Total Stock Market ETF
  • ETF發行商:Vanguard
  • ETF發行日:2001/05/21
  • 平均交易量:3,457,897
  • 內含管理費:0.03%
  • P/E:17.1
  • 股息殖利率:1.62%
  • 追蹤指數:CRSP US Total Market Index
  • 官方網站:https://investor.vanguard.com/

VT這支ETF直接投資數千種不同的美國上市公司,讓投資者能夠涵蓋美國股市的各個領域,成為簡化投資組合並最小化再平衡負擔的理想選擇。這支ETF甚至有機會作為長期投資組合的核心持有標的,對於快速建立對分散風險的資產配置也很有幫助,但大多數的短期交易者會傾向於選擇像SPY這樣的產品(因為SPY流動性更大,更好操作)。

VTI最吸引人的,上述優點之外,就是價格。這支ETF是市場上最便宜的產品之一,撰寫文章前一日的收盤價為196.93美元,也就是不到6,000元台幣便能投資全美股市,而且在FirstradeIB盈透證券等美國合法的券商交易還免手續費。對於那些希望降低手續費的投資者來說,VTI無疑是一個優先考慮的選擇。另外,值得注意VTI還有一個特點:投資組合偏重大市值股票。雖然VTI包括各種規模的公司,但中小市值股票的比重並不顯著。那些希望獲得市值上更平衡的投資者可能需要與其他專注於較小公司ETF產品搭配使用。


VTI投資績效

VTI的績效在過去幾年中表現良好,根據官方網站提供的資料,自2001年發行以來年化報酬率7.67%,10年年化報酬率11.82%。回測網站顯示的數據中,發行的22年中只有4年報酬率是負的,而且仔細看會發現VTI的波動比S&P500小一點。長期年化報酬率比大盤差不多。表示長期持有的投資者在這段時間內獲得了穩定的回報。

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VTI自2001年發行以來的年化報酬

VTI自2001年發行以來的年化報酬(圖片來源:Vanguard)

VTI自2001年發行以來的年化報酬

VTI自2001年發行以來的年化報酬 (圖片來源:portfoliovisualizer.com) 紅色為美國大盤S&P500

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VTI產業分佈

VTI投資於美國整體股票市場,包括各產業的大中小型公司。根據2023年3月31日最新數據,科技業約佔25%,醫療保健業約佔15%,工業與消費非必需品業約各佔13%,金融佔11.9%,消費必需品業與能院各佔5~6%,其他房地產業、公用事業、通訊與原物料各佔2~3.5%。

VTI成分股的產業別及分配比率

VTI成分股的產業別及分配比率(圖片來源:Vanguard)

VTI成分股的產業別及分配比率圖

VTI成分股的產業別及分配比率圖(www.xuanstyl.com整理)


VTI成分股的市值組成

VTI主要追踪CRSP US Total Market Index,範圍涵蓋了美國整個股票市場,包括大型、中型和小型公司,其中中小型佔27.6%。

VTI成分股的市值組成

VTI成分股的市值組成(圖片來源:Vanguard)

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VTI前10大成分股

資料來源:2023/03/31官方網站Factsheet整理。

VTI的前10大成分股涵蓋了不同的行業,包括科技、消費、金融和醫療等。這些公司的市值都相當大,代表著美國股市的龍頭企業。蘋果公司和微軟佔比最高,分別為5.6%和4.67%;再來是谷歌和亞馬遜,分別佔2.52%以及2.05%;其他還有特斯拉、NVIDIA、波克夏、埃克森美孚、美國聯合健康集團分別在1~2%之間。

👉🏻往右

公司名稱

股票代碼

持股比例

1

Apple Inc.

AAPL

5.60%

2

Microsoft Corp.

MSFT

4.67%

3

Amazon.com Inc.

AMZN

2.05%

4

Tesla Inc.

TSLA

1.39%

5

NVIDIA Corp.

NVDA

1.36%

6

Alphabet Inc. 

GOOGL

1.35%

7

Berkshire Hathaway Inc.

BRK.B

1.29%

8

Alphabet Inc.

GOOG

1.17%

9

Exxon Mobil Corp. 

XOM

1.14%

10

UnitedHealth Group Inc.

UNH

1.12%

總計

21.14%


VTI配息狀況

VTI的配息策略是全年4次,每年3、6、9、12月發放股息。近年來殖利率大約在1.3%至2.1%之間波動,本文撰寫時的殖利率約1.62%。以股息發放歷史來看,2020年的配息是近5年最少的,所以不能保證每年的配息固定不變且穩定成長。但長期來看,每一年都有配息,因此VT的股票配息仍是相對穩定可靠。

VTI股息發放歷史

VTI股息發放歷史(圖片來源:SeekingAlpha)

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VOO是什麼?(Vanguard S&P 500 ETF)

  • 美股代碼:VOO
  • ETF全名:Vanguard S&P 500 ETF
  • ETF發行商:Vanguard
  • ETF發行日:2010/09/07
  • 平均交易量:4,052,387
  • 內含管理費:0.03%
  • P/E:18.1
  • 股息殖利率:1.65%
  • 追蹤指數:S&P 500 Index
  • 官方網站:https://investor.vanguard.com/

VOO追蹤世界上最知名的標普500指數(S&P 500),主要追踪美國最大的公司。因此,投資者可以將VOO視為在美國市場中投資一大籃大型的股票,也就是「藍籌股」,同時也是美國最知名、最賺錢的公司,例如埃克森美孚(ExxonMobil)、蘋果(AAPE)、IBM和GE。VOO是股票市場中最安全的投資選項之一,除非美國經濟出現大規模災難事件,否則成分股名單中的公司幾乎不可能倒閉。另一方面,由於這些公司都已經相對發展成熟,已經相當大了,所以這些股票不會在短期內大幅增長,但大多數公司都會支付穩定的股息。總之,VOO是投資大盤的好選項之一。

【藍籌股】

「藍籌」的名稱來自賭博桌上最高額的籌碼是藍色的,引申為最大規模或最大市值的上市公司。


VOO投資績效

依據官方網站提供的資料,自2010年發行以來年化報酬率13.07%。回測網站顯示的數據中,發行的13年中只有3年報酬率是負的,投資這一檔ETF=大盤=美國前500大上市公司,10年平均年化報酬率為12.21%

VOO自2010年發行以來的年化報酬

VOO自2010年發行以來的年化報酬(圖片來源:Vanguard)

VOO自2010年發行以來的年化報酬

VOO自2010年發行以來的年化報酬(圖片來源:portfoliovisualizer.com) 紅色為美國大盤S&P500


VOO產業分佈

VOO投資於美國最大市值的500家公司,反映S&P 500指數。根據2023年3月31日最新數據,各產業分布比例如下:科技業約佔27%,醫療保健業約佔15.8%,金融業占11.6%,消費非必需品業與工業分別佔9.8%與8.7%,消費必需品業與通訊業各佔約7%,能源業佔5.2%,其他公用事業、原物料與房地產業各佔約3%。

VOO成分股的產業別及分配比率

VOO成分股的產業別及分配比率(圖片來源:Vanguard)

VOO成分股的產業別及分配比率圖

VOO成分股的產業別及分配比率圖(www.xuanstyl.com整理)

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VOO成分股的市值組成

VOO追踪的是S&P 500 Index,只包含美國最大市值的500家上市公司。這些公司通常是各行業的領頭羊,具有很高的市場影響力。VOO的投資組合主要集中在大型公司,因此中小型公司只有佔15.7%。

VOO成分股的市值組成

VOO成分股的市值組成(圖片來源:Vanguard)

VOO前10大成分股

資料來源:2023/03/31官方網站Factsheet整理。

VOO前10大成分股的組成和VTI一模一樣,差別只有比例不一樣。VTI前10大成分股的市值佔整個ETF的21.14%,而VOO則是25.41%,表示VOO的藍籌公司比例更多了一點。

👉🏻往右

公司名稱

股票代碼

持股比例

1

Apple Inc.

AAPL

6.60%

2

Microsoft Corp.

MSFT

5.56%

3

Amazon.com Inc.

AMZN

2.50%

4

NVIDIA Corp.

NVDA

1.73%

5

Tesla Inc.

TSLA

1.65%

6

Berkshire Hathaway Inc. 

BRK.B

1.65%

7

Alphabet Inc.

GOOGL

1.61%

8

Alphabet Inc.

GOOG

1.43%

9

Exxon Mobil Corp. 

XOM

1.35%

10

UnitedHealth Group Inc.

UNH

1.33%

總計

25.41%


VOO配息狀況

VOO的配息時間跟VTI一樣,配息策略是全年4次,每年3、6、9、12月發放股息。股息殖利率通常在1.2%至2.0%之間波動,本文撰寫時的殖利率約1.65%。就連2020年也跟VTI一樣,發放的股息有減少,但近3年的配息都有穩定增加。

VOO股息發放歷史

VOO股息發放歷史(圖片來源:SeekingAlpha)

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VT、VTI、VOO比較

*表格內幣別單位為美金。
*股價為文章發布最後一日收盤價

👉🏻VT完整介紹

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VT

VTI

VOO

股價

91.13

201.07

370.89

成立日期

2008/06/24

2001/05/21

2010/09/07

資金規模

$25,450,300 Mil.

$269,765,000 Mil.

$274,847,000 Mil.

內含管理費

0.07%

0.03%

0.03%

平均交易量

2,409,466

3,304,026

3,989,239

發行商

Vanguard

Vanguard

Vanguard

追蹤指數

FTSE Global All Cap Net Tax (US RIC) Index

CRSP US Total Market Index

S&P 500 Index

成分股數量

9,500

3,900

506

成分股焦點產業

金融股16.95%、科技股11.77%

科技股25%、醫療15%

科技股26%、醫療16%

P/E

13.8

17.1

18.1

殖利率

2.13%

1.62%

1.65%

近10年報酬

8.19%

11.82%

12.21%

配息頻率

季發(3、6、9、12月)

季發(3、6、9、12月)

季發(3、6、9、12月)


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重點整理&結論

同樣是知名低成本ETF發行商Vangard所發行的ETF,VT的內扣費用最高0.07%,但事實上0.07%並不算高,只是放在世界上內扣費用最低的0.03%旁邊看起來稍微比較高而已。

仔細比較了3檔全球最知名的ETF:VT、VTI、VOO之後發現,不管是在績效、P/E還是殖利率,都是難分軒輊,很難比較出來到底哪個好哪個不好。這3檔ETF的內容物都呈現了足夠的風險分散性,依據發行的年份、績效、配息的歷史都顯現了是能夠獲得穩定報酬的ETF。

VT、VTI、VOO到底該選哪個?

  • 如果你希望將投資風險分散到全球,VT是最佳選擇。
  • 如果你對整個美國市場很有信心,希望投資整個美國市場,那你該選擇VTI。
  • 如果你希望專注在美國最大的上市公司,那VOO就會是你要的。

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台科大數位所畢業。文科出生,沒有工程及財經背景,往上一跳當了好多年軟體公司的專案管理師(PM)。現在本業是科技業打雜小妹,業餘時寫寫美股投資相關的文章。

<因為賺錢不容易,更要用對投資方法把錢留下來。>

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最後更新日期:2024 年 02 月 11 日

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