VTI怎麼買?VTI完整介紹：成分股、配息、費用、年化報酬率|1文解析 | 平凡暄誓

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VTI成分股：蘋果、微軟、輝達最大，Google、亞馬遜、Meta次之

VTI是什麼？VTI ETF介紹

VTI ETF (Vanguard Total Stock Market Index)
ETF代碼	VTI
ETF全名	Vanguard Total Stock Market ETF
ETF追蹤指數	CRSP US Total Market Index CRSP美國整體市場指數
ETF發行商	Vanguard
ETF成立日期	2001/05/21
ETF管理費	0.03%
投資標的類型	大型股票(占比70%以上)
投資區域	美國
成分股數量	3654
前10大成分股佔比	29.86%
平均交易量	2,790,812
配息	季配息(3.6.9.12月發)
官方網站	https://investor.vanguard.com/

資料來源：2024/11/07 Vanguard Total Stock Market ETF

VTI是美國先鋒集團Vanguard發行的ETF。

這檔ETF成立於2001年，持股數量高達3600多檔，涵蓋了美國市場的股票。其中70%以上是大型股，20%~30%分散投資中型和小型股股票。

VTI追蹤CRSP美國整體市場指數，主要編製原則：

1. 指數成分股選擇標準

必須在主要交易所上市(NYSE、NYSE American、NYSE ARCA、NASDAQ和Cboe BZX)
必須是美國公司(依總部和註冊地判定)
必須是普通股或不動產投資信託(REITs)
總市值至少1500萬美元
對外流通股數至少要達到總股數的12.5% (快速納入IPO則為10%)

2. 成分股維護

每季度(3、6、9、12月)第一個星期五收盤後進行重新調整
調整期為5天，每天調整20%的權重變化
公司進行分拆、合併等重大事件時會即時調整

3. 流動性要求

平均每日交易量至少要達到對外流通股數的0.001倍
若連續兩個季度對外流通股數低於0.0008倍則會被剔除
不能有連續10天以上沒有交易量

4. 上市時間要求

普通新股須上市至少20個交易日
大型新股(市值達小型股標準)只需5個交易日

【延伸學習】

👉🏻VUG：也是Vanguard發行，專注美國成長型大公司的ETF

VTI管理費：0.03%

VTI的特色是內含費用很低，只有0.03%。這也是市面上ETF最低的內含管理費%數。

費用名稱	說明	%
Management Fees(管理費用)	付給ETF發行公司經理人的費用	0.02%
12b-1 Distribution Fee (12b-1行銷費用)	付給ETF發行公司行銷及服務客戶的費用，一般主動式ETF會收這項費用，被動式ETF比較不收。	不收
Other Expenses(其他費用)	包括會計師查核、法律顧問、基金保管、股務代理等行政支出	0.01%
Total Annual Fund Operating Expenses (總年度營運費用)	把以上三項費用加總	0.03%

資料來源：2024/11/07 Vanguard Total Stock Market ETF

VTI年化報酬率

VTI的年化報酬率自發行以來歷史數據大約在8~10%之間。

目前Vanguard官方網站公告的資料到2024年10月31日，10年年化報酬率12.39%，5年則是14.52%。

由下表也可以對照所追蹤的CRSP美國整體市場指數報酬率，追蹤誤差在0%~0.02%之間，非常的小!

	成立以來	1年	3年	5年	10年
VTI股價	8.80%	37.85%	7.48%	14.52%	12.39%
CRSP美國整體市場指數	8.82%	37.83%	7.48%	14.54%	12.40%

資料來源：2024/11/08 Vanguard VTI ETF | Performance

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VTI成分股

VTI成分股：蘋果、微軟、輝達最大，Google、亞馬遜、Meta次之

VTI的前10大成分股涵蓋了不同的行業，以資訊科技為大宗，其次是通訊服務，也涵蓋了消費、金融和醫療。這些公司的市值都相當大，代表著美國股市的龍頭企業。

蘋果公司(#AAPL)、微軟(#MSFT)、輝達(#NVDA)佔比最高，持有5%以上；Google、亞馬遜和Meta，分別佔3.18%、3.17%以及2.26%；其他還有巴菲特領導的波克夏公司、製藥公司豊來。

前十大持股總共占指數的29.86%，以CRSP美國整體市場指數成分股3,600多檔來說，前10大持股就占了30%是很高的，表示市場幾乎都重壓在科技和通訊類別，若這兩類股票同時下跌，對VTI的股價影響會很大。

股票代碼	公司名稱	產業分類	一句話說這間公司	占%
AAPL	Apple Inc.	資訊科技	全球最大消費性電子產品及服務公司	6.07%
MSFT	Microsoft Corp.	資訊科技	全球最大企業軟體服務及雲端運算公司	5.77%
NVDA	NVIDIA Corp.	資訊科技	全球最大繪圖晶片及AI晶片設計公司	5.12%
AMZN	Amazon.com Inc.	非必需消費品	全球最大電商及雲端服務商	3.17%
META	Meta Platform	通訊服務	全球最大社群媒體平台公司	2.26%
GOOGL	Alphabet Inc. A	通訊服務	全球最大搜尋引擎及數位廣告公司	1.75%
BRK.B	Berkshire Hathaway	金融	巴菲特領導的投資控股公司	1.47%
AVGO	Broadcom Inc.	資訊科技	全球領先的通訊晶片及軟體公司	1.45%
GOOG	Alphabet Inc. C	通訊服務	同GOOGL,但無投票權的股份	1.43%
LLY	Eli Lilly & Co.	醫療保健	專注糖尿病和癌症藥物的製藥巨擘	1.37%

資料來源：2024/11/08 Vanguard VTI ETF | Holding details

VTI產業組成

VTI投資於美國整體股票市場，至少70%以上是大型公司。但以目前股市的市值，大型股占比已經來到了接近90%，其他10%有8%是中型股，2%小型股。美股市場越來越集中在少數巨頭企業。

VTI的產業組成，佔比最大的是科技股，這邊的科技股包含了GICS分類的通訊股，例如Google和和Meta，都是成長性高的巨頭企業。其次是非必需消費品、醫療保健、工業等產業。

產業英文名稱	產業中文名稱	投資比例%
Technology	資訊科技	33.40%
Consumer Discretionary	非必需消費品	13.90%
Industrials	工業	12.80%
Health Care	醫療保健	11.50%
Financials	金融	11.00%
Consumer Staples	必需消費品	4.30%
Energy	能源	3.60%
Real Estate	不動產	2.90%
Utilities	公用事業	2.80%
Telecommunications	電信服務	2.00%
Basic Materials	原物料	1.70%
Other	其他	0.10%

資料來源：2024/11/08 Vanguard VTI ETF | Weighted exposures

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VTI配息：季配息(3、6、9、12月)

VTI的配息策略是全年4次，每年3、6、9、12月發放股息。看到歷史紀錄有時候會晚一個月發，但基本上每年都會發4次。

近年來殖利率大約在1.3%至2.1%之間波動，本文撰寫時的殖利率約1.27%。以股息發放歷史來看，沒有每年發一樣多或是越發越度，所以不能保證每年的配息固定不變且穩定成長。但長期來看，每一年至少都有配息。

不過這檔ETF的評估重點不是配息，他是追蹤大盤指數的ETF，主要還是回到成分股的組成、追蹤誤差以及內含管理費。

VTI股息發放歷史(圖片來源：SeekingAlpha)

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VTI怎麼買?

在台灣投資VTI有兩種管道：台灣國內券商複委託，或是開美國券商帳戶。

台灣國內券商複委託

用台灣國內券商的好處是可以線上或是直接臨櫃去開戶，有任何問題都可以衝到券商的實體據點問櫃台人員。

但有一個小小的缺點是，如果用複委託買VTI，其實台灣券商也是透過美國券商再幫你買VTI，手續費會稍微多一點，只是台灣券商會負責確認你有買到VTI的股票。

美國券商

目前台灣人用的美國券商很多，Firstrade、Schwab嘉信理財或是IB盈透證券，我自己個人是喜歡IB盈透證券，有全中文的介面，也有中文客服，連上網用身分上就可以開戶。

IB在美國是上市公司，也是2024年富比世雜誌評比最好的網路券商。而且2024年8月5日股市大跌的時候有些券商登不進去，我順順的用IB撿到便宜的股票。然後買到的股票就是直接持有股票，也就是我就是那個股東。

但IB盈透證券也是有小缺點，畢竟是在國外，要把錢匯款到美國的銀行，蠻多人第一次使用會怕怕的。而匯款也會收取一次性的手續費。(但2025/03/31前用Line Bank匯款只要台幣$150元很划算) 不過我已經用蠻多年覺得很習慣了，出金和入金都很順利。

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VTI定期定額

不論用台灣券商的複委託或是美國券商都可以做定期定額

台灣券商定期定額的好處是每個月領完薪水之後，多餘的錢直接去定期定額，不會有閒置的時間。
美國券商的定期定額，目前只有IB盈透證券有，我的做法是一次匯入一筆錢進去，設定每個月投入的固定金額，就不用在買的當下去糾結當時的股價到底是高還是低。

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VT、VTI、VOO比較

VT、VTI和VOO都是先鋒(Vanguard)發行的ETF。

VT追蹤全球股市，包含已開發市場和新興市場，北美市場占65%、歐洲市場占15%，剩下20%是其他已開發市場和新興市場 👉🏻VT完整介紹
VTI追蹤整個美國股市，涵蓋3,600多家美國上市公司，跟VOO相比，多了中小型股，更能完整代表美國股市
VOO追蹤標準普爾500指數，只投資前500家美國規模最大的上市公司。是最能代表美國市場的大型股ETF

下面表格是ETF關鍵數據的懶人比較

*股價為文章最後更新前一日收盤價

*沒特別標註的數字是美金

	VT	VTI	VOO
投資區域	全世界(北美65%，歐洲15%)	全美國	美國前500大
股價	USD 121	USD 295.5	USD 547.27
即時股價
發行日期	⭐2008/06/24	2001/05/21	2010/09/07
資金規模	40,776,900 Mil.	443,347,000 Mil.	⭐547,806,000 Mil.
內含管理費	0.07%	⭐0.03%	⭐0.03%
平均交易量	1,193,861	2,802,194	⭐5,581,042
發行商	Vanguard	Vanguard	Vanguard
追蹤指數	FTSE Global All Cap Net Tax (US RIC) Index	CRSP US Total Market Index	S&P 500 Index
成分股數量	⭐9,820	3,654	507
成分股資產配置	29.47%科技股，16%金融，醫療8%	33.4%科技股，13.9%非必須消費，金融及醫療分別占11%	31.7%科技股，12.9%金融，11.6%通訊
配息頻率	季，3、6、9、12月	季，3、6、9、12月	季，3、7、10、12月

資料來源：2024/11/08 暄|平凡暄誓 xuanstyl 整理

VT、VTI、VOO年化報酬率

無論短期、中期還是長期的年化報酬率表現，都是VOO最佳，再來是VTI，VT的表現最弱。

VOO和VTI雖然有報酬率高低之分，但仔細看是差不多的。

不過這並不代表VT報酬率最差就不值得投資，就市場分散的角度，以及低成本特性來說還是很不錯的選擇。

	YTD	1年	3年	5年	10年
VT	15.25%	32.11%	5.24%	11.03%	9.37%
VTI	19.68%	37.87%	7.49%	14.53%	12.34%
VOO	20.85%	37.98%	9.03%	15.21%	12.92%

資料來源：2015/1/1~2024/10/31 回測|portfoliovisualizer 👉🏻回測網站教學

以投資1萬美金回測10年的投資報酬率也可以對應到上方年化報酬率的表格，VOO表現最好，VTI表現也不差，稍稍落後VOO一點，而VT最弱但資產也翻了2.4倍。

VT、VTI、VOO報酬率比較圖資料來源：2015/1/1~2024/10/31 回測|portfoliovisualizer

VT、VTI、VOO到底該選哪個？

同樣是知名低成本ETF發行商Vangard所發行的ETF，VT的內扣費用最高0.07%，但事實上0.07%並不算高，只是放在世界上內扣費用最低的0.03%旁邊看起來稍微比較高而已。

如果你希望將投資風險分散到全球，VT是最佳選擇。
如果你對整個美國市場很有信心，希望投資整個美國市場，那你該選擇VTI。
如果你希望專注在美國最大的上市公司，那VOO就會是你要的。

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暄

台科大數位所畢業。文科出生，沒有工程及財經背景，往上一跳當了好多年軟體公司的專案管理師(PM)。現在本業是科技業打雜小妹，業餘時寫寫美股投資相關的文章。

<因為賺錢不容易，更要用對投資方法把錢留下來。>

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