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高股息ETF是什麼?

存股是近年來投資最熱門的話題,尤其是動盪不安的2022年,投資人更傾向於領取穩定配息,保持現金的流入。高股息ETF便是熱門的選擇之一。

高股息ETF指的是ETF內容物投資了一籃子支付股息(Dividend)的股票。ETF發行商根據股息等條件制定選股標準,組成一個股票的組合,這檔組合成分股得到的股息收益,會支付給購買ETF的股東。股息ETF大多是被動管理的,表示ETF成分變動調整依循著指數,不必經常做出交易決定。

👉🏻高股息ETF的關鍵指標:殖利率。你搞懂了嗎?

補充說明:「利息」(Interest)指的是債券發行的利息,跟「股息」(Dividend)不一樣。這篇文章的股息指的是Dividend。



美股高股息 ETF 有哪些?

整理市面上知名且日平均成交量前10大的高股息ETF為:SCHD、VYM、SPYD、VIG、DRGO、IDV、FDL、HDV、IBTE、DVY。

高股息ETF清單

  • (SCHD) Schwab US Dividend Equity ETF
  • (VYM) Vanguard High Dividend Yield Index ETF
  • (SPYD) SPDR Portfolio S&P 500 High Dividend ETF
  • (VIG) Vanguard Dividend Appreciation ETF
  • (DGRO) iShares Core Dividend Growth ETF
  • (IDV) iShares International Select Dividend ETF
  • (HDV) iShares Core High Dividend ETF
  • (IBTE) iShares iBonds Dec 2024 Term Treasury ETF
  • (RDVY) First Trust Rising Dividend Achievers ETF
  • (DVY) iShares Select Dividend ETF
  • (SPHD) Invesco S&P 500® High Dividend Low Volatility ETF
  • (VYMI) Vanguard International High Dividend Yield ETF
  • (VRP) Invesco Variable Rate Preferred ETF
  • (SDY) SPDR S&P Dividend ETF
  • (IBTF) iShares iBonds Dec 2025 Term Treasury ETF
  • (NOBL) ProShares S&P 500 Dividend Aristocrats ETF
  • (DIVO) Amplify CWP Enhanced Dividend Income ETF
  • (FNDX) Schwab Fundamental US Large Co. Index ETF
  • (PEY) Invesco High Yield Equity Dividend Achievers™ ETF
  • (PID) Invesco International Dividend Achievers™ ETF
  • (VIGI) Vanguard International Dividend Appreciation ETF

以上高股息ETF清單,皆已排除槓桿型、反向型ETF。這篇文章從中挑選5檔平均日交易量超過150萬的ETF做深入的比較分析。

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#1 | (SCHD) Schwab US Dividend Equity ETF

  • 美股代碼:SCHD
  • ETF全名:Schwab US Dividend Equity ETF
  • ETF發行商:Charles Schwab
  • ETF發行日:2011/10/20
  • 平均交易量:3,346,476
  • 內含管理費:0.06%
  • P/E:19.4
  • 股息殖利率:2.83%
  • 追蹤指數:Dow Jones U.S. Dividend 100 Index (道瓊美國股息100指數)
  • 官方網站:https://www.schwabassetmanagement.com/


SCHD 是市值加權型ETF,收錄連續 10 年支付股息的公司。同時基本篩選了現金流、債務比率、ROE、殖利率和股息成長率來構成ETF的成分。目的是持續配息,這種方法大多納入了大型股,並完全排除了房地產投資信託基金(REITS)。單支股票佔比上限為 4%,同產業佔ETF比例上限為25%。每年審查一次,每季再平衡。

【市值加權】

「市值」指的是公司當前股價 x 已發行的股票數。

例如A公司 當前股價25元,在外流通股數100萬股,市值便是25*100萬=2500萬。

市值較高的成份股會在指數中獲得比較高的權重。市值加權對指數影響就是這些市值較高的成分股,對指數的整體表現影響比較大。

例如 在2019年3月22日,微軟(MSFT.US)和波音(BA.US)同樣下跌 2.6%,由於微軟市值加權佔S&P500比重超過3%,而波音佔不到1%,微軟當天的下跌就會影響S&P500的表現比較多。


SCHD投資績效

依據官方網站提供的資料,自發行以來年化報酬率13.81%,有三年報酬率是負的。報酬率與美國大盤差不多,略差了一點點。

SCHD自2011年發行以來的年化報酬

SCHD自2011年發行以來的年化報酬 (圖片來源:https://www.schwabassetmanagement.com/)


SCHD產業分佈

依據官方在2022/12/31截止的統計資料,成分股中佔比最多的產業是資訊科技及金融,分別佔21%及20.4%。其次是民生必需、醫療以及工業,分別佔14%、11.9%以及11.8%。最後則是民生非必需、通訊、能源以及原物料,分別佔10%以下。總得來說產業蠻分散的。

SCHD成分股的產業別及分配比率

SCHD成分股的產業別及分配比率 (圖片來源:https://www.schwabassetmanagement.com/)

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SCHD前10大成分股

資料來源:2023/02/07官方網站Factsheet整理。

👉🏻往右

公司名稱

股票代碼

持股比例

1

Broadcom Inc.

AVGO

4.35%

2

Verizon Communications Inc.

VZ

4.28%

3

Pfizer Inc.

PFE

4.12%

4

Merck & Co., Inc.

MRK

4.07%

5

Coca-Cola Company

KO

4.04%

6

Lockheed Martin Corporation

LMT

4.03%

7

PepsiCo, Inc.

PEP

4.00%

8

Cisco Systems, Inc.

CSCO

3.99%

9

Home Depot, Inc.

HD

3.98%

10

International Business Machines Corporation

IBM

3.86%

總計

40.72%


SCHD配息狀況

由SCHD股息發放的歷史圖來看,每年股息配發非常穩定,而且穩定成長。穩定成長的紀錄保持10年,等於發行以來股息都是穩定成長的。SCHD這支ETF配息的方式是季發,每年3、6、9、12月發放股息。

SCHD股息發放歷史

SCHD股息發放歷史 (圖片來源:SeekingAlpha)


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#2 | (VYM) Vanguard High Dividend Yield Index ETF

  • 美股代碼:VYM
  • ETF全名:Vanguard High Dividend Yield Index ETF
  • ETF發行商:Vanguard
  • ETF發行日:2006/11/10
  • 平均交易量:2,119,638
  • 內含管理費:0.06%
  • P/E:17.7
  • 股息殖利率:2.69%
  • 追蹤指數:FTSE® High Dividend Yield Index (富時高殖利率指數)
  • 官方網站:https://investor.vanguard.com/


VYM追蹤富時高殖利率指數,專注於提供高殖利率的大型普通股。所收錄的公司,通常被認為是世界上最安全的公司之一,同時也處於相對更穩定的行業,但可能會漏掉一些內在價值高的公司未納入投資組合。

VYM與大約 440 隻股票組成的指數掛鉤,產業別偏重消費、能源和工業。根據目前殖利率高的股票收錄至ETF,也就是只選擇殖利率最高的公司。(而不一定是基本面最好的公司) 基於這一個重點,VYM為投資者提供一個專注於配息的投資組合。


VYM投資績效

依據官方網站提供的資料,自2006發行以來年化報酬率8.32%。回測網站顯示的數據中,有2年報酬率是負的;2022年大盤整體表現差,VYM的跌幅比大盤小了非常非常多。以長期來看報酬率與美國大盤差不多,但還是略差了一點點。

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YVM自2006年發行以來的年化報酬

YVM自2006年發行以來的年化報酬 (圖片來源:portfoliovisualizer.com) 紅色為S&P500

YVM自2006年發行以來的年化報酬

YVM自2006年發行以來的年化報酬 (圖片來源:Vanguard)


VYM產業分佈

依據官方在2022/12/31截止的統計資料,成分股中佔比最多的產業是金融、醫療以及民生必需,分別佔19.6%、15.5%及13%。其次是能源、工業,分別佔10.6%及10.4%。最後則是民生非必需、公共事業、科技、通訊以及原物料,分別佔10%以下。總得來說產業蠻分散的。

VYM成分股的產業別及分配比率VYM成分股的產業別及分配比率 (圖片來源:Vanguard)

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VYM前10大成分股

資料來源:2023/02/07官方網站Factsheet整理。

👉🏻往右

公司名稱

股票代碼

持股比例

1

Johnson & Johnson

JNJ

3.28%

2

Exxon Mobil Corp.

XOM

3.21%

3

JPMorgan Chase & Co.

JPM

2.76%

4

Procter & Gamble Co.

PG

2.52%

5

Chevron Corp.

CVX

2.45%

6

Home Depot Inc.

HD

2.3%

7

Eli Lilly & Co.

LLY

2.17%

8

Pfizer Inc.

PFE

2.04%

9

AbbVie Inc.

ABBV

2.01%

10

Merck & Co. Inc.

MRK

1.98%

總計

24.72%


VYM配息狀況

由VYM股息發放的歷史圖來看,每年股息配發非常穩定,而且穩定成長。穩定成長的紀錄保持12年。VYM這支ETF配息的方式是季發,每年3、6、9、12月發放股息。

VYM股息發放歷史

VYM股息發放歷史 (圖片來源:SeekingAlpha)

IBKR

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#3 | (SPYD) SPDR Portfolio S&P 500 High Dividend ETF

  • 美股代碼:SPYD
  • ETF全名:SPDR Portfolio S&P 500 High Dividend ETF
  • ETF發行商:State Street Global Advisors
  • ETF發行日:2015/10/21
  • 平均交易量:1,845,891
  • 內含管理費:0.07%
  • P/E:14.38
  • 股息殖利率:4.88%
  • 追蹤指數:S&P 500 High Dividend Index (S&P500高股息指數)
  • 官方網站:https://www.ssga.com/

SPYD挑出S&P500中殖利率最高的80間公司,投資組合分散到不同產業做得很好,且最高持股數沒有大到構成重大集中風險的程度。市場上有幾支專注於美國大盤股的股息 ETF,SPYD,是市面上成本最便宜的股息ETF之一。


SPYD投資績效

依據官方網站提供的資料,自2015發行以來年化報酬率8.27%。回測網站顯示的數據中,有3年報酬率是負的;長期報酬和大盤相比略差了一點,大約2%。

SPYD自2015年發行以來的年化報酬

SPYD自2015年發行以來的年化報酬(圖片來源:https://www.portfoliovisualizer.com/)

SPYD自2015年發行以來的年化報酬

SPYD自2015年發行以來的年化報酬(圖片來源:https://www.ssga.com/)

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SPYD產業分佈

依據官方在2023/02/16截止的統計資料,成分股中佔比最多的產業是房地產及金融,分別佔21.43%及20.47%。其次是公共事業、民生非必需、民生必需、原物料及通訊,分別佔12.31%、9.71%、7.41%、7.51%及6.48%。最後則是通訊、能源、科技、醫療以及原物料,分別佔5%以下。總得來說產業蠻分散的。

也由於科技產業比例只有6%,2022年大跌的時候SPYD這支高股息ETF受到的影響較小。

SPYD成分股的產業別及分配比率

SPYD成分股的產業別及分配比率(圖片來源:https://www.ssga.com/)


SPYD前10大成分股

資料來源:2023/02/17官方網站整理。

由於這支股息ETF的成分股有80間公司,最高持股比例的公司不超過2%,前10大成分股佔整支ETF14.81%,不到20%,可以說前10大成分股影響不大。也因為佔比很小的關係,前10大的排名會因為每間公司股價而變動。

👉🏻往右

公司名稱

股票代碼

持股比例

1

Seagate Technology Holdings PLC

STX

1.41%

2

Paramount Global Class B

PARA

1.4%

3

UDR Inc.

UDR

1.37%

4

Packaging Corporation of America

PKG

1.35%

5

Essex Property Trust Inc.

ESS

1.34%

6

Omnicom Group Inc

OMC

1.34%

7

LyondellBasell Industries NV

LYB

1.32%

8

KeyCorp

KEY

1.32%

9

Lincoln National Corp

LNC

1.31%

10

Altria Group Inc

MO

1.31%

總計

14.81%


SPYD配息狀況

由SPYD股息發放的歷史圖來看,自2015年發行以來,每年都有穩定發出股息,但沒有穩定成長。SPYD這支ETF配息的方式是季發,每年3、6、9、12月發放股息。

SPYD股息發放歷史

SPYD股息發放歷史(圖片來源:SeekingAlpha)

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#4 | (VIG) Vanguard Dividend Appreciation ETF

  • 美股代碼:VIG
  • ETF全名:Vanguard Dividend Appreciation ETF
  • ETF發行商:Vanguard
  • ETF發行日:2006/04/21
  • 平均交易量:1,653,000
  • 內含管理費:0.06%
  • P/E:23.2
  • 股息殖利率:1.53%
  • 追蹤指數:S&P U.S. Dividend Growers Index (S&P美國股息成長指數)
  • 官方網站:https://investor.vanguard.com/

VIG追蹤在納斯達克交易所上市公司中,股息成長股的表現。編制者認為具長遠眼光的投資者應該考慮大市值股息成長股的重要性,可以好好平衡投資組合的配置。

VIG與大約 180 隻股票組成的指數掛鉤,產業別偏重消費、醫療和工業。根據目前股息成長的紀錄挑選公司收錄至ETF,只有股息至少連續10年成長的公司才會被納入。編制者認為應該專注於未來最有可能繼續支付股息的公司,對投資者來說最可靠。


VIG投資績效

依據官方網站提供的資料,自2006發行以來年化報酬率9.21%。回測網站顯示的數據中,有4年報酬率是負的;2022年大盤整體表現差,VIG表現還比大盤好。以長期來看報酬率與美國大盤差不多,略低了大約0.2%。

VIG自2006年發行以來的年化報酬

VIG自2006年發行以來的年化報酬 (圖片來源:portfoliovisualizer.com) 紅色為S&P500

VIG自2006年發行以來的年化報酬

VIG自2006年發行以來的年化報酬 (圖片來源:https://investor.vanguard.com/)

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VIG產業分佈

依據官方在2023/1/31截止的統計資料,成分股中佔比最多的產業是科技23.3%,其次是金融、醫療、工業以及民生必需民生非必需,分別佔15.6%、15.1%、13.3%、12.9%以及9.7%。最後則是原物料、公共事業、通訊及能源,分別佔10%以下。總得來說產業蠻分散的。

VIG成分股的產業別及分配比率

VIG成分股的產業別及分配比率 (圖片來源:https://investor.vanguard.com/)


VIG前10大成分股

資料來源:2023/02/19官方網站Factsheet整理。

👉🏻往右

公司名稱

股票代碼

持股比例

1

UnitedHealth Group Inc.

UNH

3.77%

2

Johnson & Johnson

JNJ

3.45%

3

Microsoft Corp.

MSFT

3.44%

4

JPMorgan Chase & Co.

JMP

3.32%

5

Visa Inc. Class A

V

2.95%

6

Procter & Gamble Co.

PG

2.75%

7

Home Depot Inc.

HD

2.71%

8

Mastercard Inc. Class A

MA

2.56%

9

Coca-Cola Co.

KO

1.93%

10

Broadcom Inc.

AVGO

1.91%

總計

28.79%


VIG配息狀況

由VYM股息發放的歷史圖來看,每年股息配發非常穩定,而且穩定成長。穩定成長的紀錄保持9年。VIG這支ETF配息的方式是季發,每年3、6、9、12月發放股息。

VIG股息發放歷史

VIG股息發放歷史(圖片來源:SeekingAlpha)

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#5 | (DGRO) iShares Core Dividend Growth ETF

  • 美股代碼:DGRO
  • ETF全名:iShares Core Dividend Growth ETF
  • ETF發行商:iShares
  • ETF發行日:2016/06/10
  • 平均交易量:2,293,314
  • 內含管理費:0.08%
  • P/E:24.8
  • 股息殖利率:1.94%
  • 追蹤指數:Morningstar US Dividend Growth Index (晨星美國股息成長指數)
  • 官方網站:https://www.ishares.com/

DGRO所追蹤的指數編制重點是找出穩定支付股息的股票,其中條件包含股息連續成長5年,以及支付股息比例不會超過收入的75%(Payout ratio小於等於75%)。編制者認為股息成長以及支付比例是股息穩定支付的要素,會在縫隙市場中更有競爭力。


DGRO投資績效

依據官方網站提供的資料,自2014發行以來年化報酬率11.02%。回測網站顯示的數據中,有2年報酬率是負的;2022年大盤整體表現差,DGRO表現還比大盤好。但以長期來看報酬率與美國大盤差不多,略高了大約0.2%。

DGRO自2014年發行以來的年化報酬

DGRO自2014年發行以來的年化報酬 (圖片來源:portfoliovisualizer.com) 紅色為S&P500

DGRO自2014年發行以來的年化報酬

DGRO自2014年發行以來的年化報酬 (圖片來源:https://www.ishares.com/)

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DGRO產業分佈

依據官方在2023/02/16截止的統計資料,成分股中佔比最多的產業是科技18.89%、金融18.44%、醫療17.24%,其次是工業10.87%、民生必需9.38%;能源7.28%、民生非必需6.31%及公共事業6.31%。最後原物料、通訊則占不到5%。總得來說產業蠻分散的。

DGRO成分股的產業別及分配比率

DGRO成分股的產業別及分配比率 (圖片來源:https://www.ishares.com/)


DGRO前10大成分股

資料來源:2023/02/19官方網站Factsheet整理。

👉🏻往右

公司名稱

股票代碼

持股比例

1

EXXON MOBIL CORP

XOM

3.3%

2

APPLE INC

AAPL

3.22%

3

MICROSOFT CORP

MSFT

3.17%

4

JPMORGAN CHASE & CO

JPM

3.14%

5

JOHNSON & JOHNSON

JNJ

2.64%

6

CHEVRON CORP

CVX

2.45%

7

ABBVIE INC

ABBV

2.24%

8

PROCTER & GAMBLE

PG

1.98%

9

HOME DEPOT INC

HD

1.95%

10

PFIZER INC

PFE

1.91%

總計

26%


DGRO配息狀況

由DGRO股息發放的歷史圖來看,每年股息配發非常穩定,而且穩定成長。穩定成長的紀錄保持8年,等於是自發行以來股息都是穩定成長的。DGRO這支ETF配息的方式是季發,每年3、6、9、12月發放股息。

DGRO股息發放歷史

DGRO股息發放歷史(圖片來源:SeekingAlpha)


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熱門高股息ETF比較:SCHD、VYM、SPYD、VIG、DGRO

*表格內幣別單位為美金。
*股價為文章發布最後一日收盤價

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SCHD

VYM

SPYD

VIG

DGRO

股價

76.75

109.53

41.51

155.67

51.20

成立日期

2011/10/20

2006/11/10

2015/10/21

2006/04/21

2016/06/10

資金規模

48,024 Mil.

50,833 Mil.

8,084 Mil.

66,305 Mil.

24,471 Mil.

內含管理費

0.06%

0.06%

0.07%

0.06%

0.08%

平均日交易量

3,374,782

2,016,964

1,582,402

1,653,000

2,293,314

發行商

Charles Schwab

Vanguard

SPDR

Vanguard

Blackrock (iShare)

追蹤指數

Dow Jones U.S. Dividend 100 Index (道瓊美國股息100指數)

FTSE® High Dividend Yield Index (富時高殖利率指數)

S&P 500 High Dividend Index (S&P500高股息指數)

S&P U.S. Dividend Growers Index (S&P美國股息成長指數)

Morningstar US Dividend Growth Index (晨星美國股息成長指數)

前10%成分股總佔比

40.72%

24.72%

14.81%

28.79%

26%

PE

19.4

17.7

14.38

23.2

24.8

殖利率

2.83%

2.69%

4.88%

1.53%

1.94%

股息成長超過5年

近10年報酬

13.73%

11.24%

未滿10年

11.7%

未滿10年

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高股息ETF怎麼買?

1

美國券商開戶

選個全中文介面的券商。買到的是實際的股票,能參加股東會也會領到股息

👉🏻IB盈透證券開戶教學

2

把錢匯款到券商

把錢在台灣的銀行換成美金,再匯款到海外券商。

(先儲值再買股的概念)

👉🏻海外匯款教學

3

下單買股票

使用海外券商的網站或是APP,下單購買ETF

👉🏻IB盈透證券下單教學


截然不同的ETF類型:成長型ETF

VUG是全球知名的低成本ETF發行商Vanguard所發行的專注在美國成長型大型公司的ETF

重點整理&結論

這篇文章所指的推薦股息ETF並未以綜合分數做排序,僅挑選非槓桿型、反向型,以及平均日交易量超過150萬的5檔ETF做比較分析。

仔細分析了這5支ETF發現,收錄規則大同小異,穩定發放股息、穩定股息成長幾乎都是收錄進股息ETF指數的必備條件,少數會將Payout ratio的因素納入考量。整體而言,編制指數的出發點都是以穩定配息為主,相信有過往優良配息紀錄的公司,未來也會穩定發放股息。(注意!這些都沒有討論到公司賺錢能力、商業模式等基本面因素)

高配息 = 高獲利?報酬率打贏大盤?

投資到底要以價差報酬為主,還是以存股領息為主?以這5檔ETF回測結果來看,每一支ETF都有做股息再投資,發現報酬率幾乎與大盤不相上下。硬要很仔細地去看,其實是比大盤稍微差一點點的。

在挑選ETF的時候,首要考慮的是內扣管理費,再來就是資金規模以及交易量,才能期望有比較好的流通性以及報酬。整體而言,股息ETF的內扣管理費用比大盤ETF稍高,但比諸如半導體等行業型的ETF費用低很多,且產業也有達到風險分散性。

最重要的是,在投資時務必注意保留的現金足夠生活以及因應緊急狀況,還有一定要做好資產配置分散風險。

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台科大數位所畢業。文科出生,沒有工程及財經背景,往上一跳當了好多年軟體公司的專案管理師(PM)。現在本業是科技業打雜小妹,業餘時寫寫美股投資相關的文章。

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最後更新日期:2024 年 07 月 10 日

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