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  • Post last modified:02/24/2024

人工智慧(Artificial Intelligence,簡稱AI)是電腦科學的一個領域,目標是創造像人類一樣工作和反應的智慧機器人。2022年11月30日ChatGPT發布,不到一週突破百萬用戶,同年3月14日公布更強大的GPT4的大型語言模型(LLM, Large Language Model),比原來的GPT3.5更聰明、更貼近人類的反應。AI概念股中最知名的NVDIA,今年的YTD報酬率更是高達47%。想必投資人們很希望把握這一波AI浪潮,好好的大賺一筆。

要找到AI概念股,大部分人最直覺的方法是在Google裡面搜尋。但如同暄在本站網站常提到的,從ETF裡面去找會是更有效的方法。因為Google搜尋出來的結果是媒體工作者、財經網站整理過的;而ETF裡面找的是ETF發行商,也就是專業的投資分析師整理過的。

這篇文章挑選三檔美國市值最大的AI ETF:IYW、FTEC、FDN進行深入的介紹與分析。如果你很迫不及待地想知道AI概念股有哪些,就直接跳到前10大成分股的章節去瞧瞧吧!

*本文數據於2024/02/10更新

本站有其他3篇與科技類相關的ETF文章,建議你一並參考強化投資組合配置哦~

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👉🏻VGT是什麼?VOO、QQQ這3檔怎麼選?

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AI ETF清單

必須先聲明,我本來以為AI ETF的編製都是跟生成式AI有關係的公司,研究後發現結果不是!事實上電腦科學領域中定義的AI範圍比想像中的範圍還廣,包含工業和非工業機器人、自動化、3D列印、自然語言處理、社交媒體和自動駕駛汽車。除了研發製造之外也包含了使用AI技術。

因此,所謂的AI ETF指的是至少滿足下面三個標準之一的ETF:

  • 專門投資涉及新產品、服務開發、人工智能相關科學研究技術的公司 (研發製造)
  • 至少有25%的投資組合,在人工智慧研發(R&D)上投入大量資金的公司。例如亞馬遜、特斯拉、蘋果和Google (研發製造)
  • 挑選成分股的動作是採用AI技術 (使用AI技術)

下面列出ETF市值前20大的AI ETF,供投資人參考。

IYWiShares U.S. Technology ETF
FTECFidelity MSCI Information Technology Index ETF
FDNFirst Trust Dow Jones Internet Index Fund
IXNiShares Global Tech ETF
XTiShares Exponential Technologies ETF
IGMiShares Expanded Tech Sector ETF
BOTZGlobal X Robotics & Artificial Intelligence ETF
KOMPSPDR S&P Kensho New Economies Composite ETF
ROBOROBO Global Robotics & Automation Index ETF
ARKQARK Autonomous Technology & Robotics ETF
DRIVGlobal X Autonomous & Electric Vehicles ETF
PNQIInvesco NASDAQ Internet ETF
IRBOiShares Robotics and Artificial Intelligence Multisector ETF
AIQGlobal X Artificial Intelligence & Technology ETF
ROBTFirst Trust Nasdaq Artificial Intelligence & Robotics ETF
AIVLWisdomTree U.S. AI Enhanced Value Fund
QTUMDefiance Quantum ETF
IETCiShares U.S. Tech Independence Focused ETF
WTAIWisdomTree Artificial Intelligence and Innovation Fund
AIEQAI Powered Equity ETF

這篇文章從中挑選3檔市值最大的ETF做深入的比較分析。


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IYW是什麼?(iShares U.S. Technology ETF)

  • 美股代碼:IYW
  • ETF全名:iShares U.S. Technology ETF
  • ETF發行商:iShares
  • ETF發行日:2000/5/15
  • 平均交易量:837,989
  • 內含管理費:0.39%
  • P/E:26.80
  • 股息殖利率:0.37%
  • 追蹤指數:Russell 1000 Technology RIC 22.5/45 Capped Index
  • 官方網站:http://www.ishares.com/

IYW原先追蹤道瓊美國科技指數,2021年9月20日開始改成追蹤羅素1000科技RIC 22.5/45大型指數 (硬翻譯成中文好繞口...)。IYW聚焦在羅素1000成分股內的科技產業,並採納受監管投資公司(RIC)對於「多元化」的定義:一個基金不可以過度依賴一家或者少數幾家公司的股票,防止風險過度集中。因此在季度指數評審時,所有在總指數中佔比超過 4.5% 的公司加起來不會超過指數的 45%,並且指數內的任何個別公司占比不會超過指數的 22.5%。

若投資人喜歡短期內有劇烈波動的ETF,IYW就會是首選之一。但對於長期投資者來說,IYW只專注在科技業,風險分散性不夠,不一定是個好的選項。對於操作特定策略的交易者,IYW交易量大,會是個不錯的選擇。若只想要在資產配置中補足科技業這一塊,也可以考慮一下這支ETF。

 


IYW年化報酬率

根據官方網站iShares提供的資料,截至2023年12月31日,IYW自2000年發行以來年化報酬率6.92%,而10年的年化報酬率則是19.67%。

由於2021/9/20年從追蹤道瓊美國科技指數改為追蹤羅素1000科技RIC 22.5/45大型指數,基準值Bemchmark(%)的年化報酬率也是在相應的基礎上做統計。

IYW年化報酬率202401

IYW年化報酬率 (圖片來源: 官方網站)


IYW成分股產業分布

在分類的大項中,IYW成分股84.77%都屬於科技類,有14.88%屬於通訊產業。但在科技業的細項分類裡面我們可以看到,有41.68%的成分屬於軟體產業、24.48%屬於半導體產業,而17.89%屬於科技設備(硬體)。

IYW成分股的產業分布(大類)202401

IYW成分股的產業分布(大類) (圖片來源: SeekingAlpha)

IYW成分股的產業分布202401

IYW成分股的產業分布 (圖片來源: 官方網站)

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IYW前10大成分股

資料來源:2024/02/10官方網站Factsheet整理。

IYW持有的成分股共有138家公司,持股比例最高的是微軟(#MSFT)17.07%,第二高的是蘋果公司(#AAPL)佔15.36%、第三高的則是Google(#GOOG、#GOOGL)加總起來佔9.31%。前10大成分股佔整個ETF64.12%,表示這前10大成分股的波動會直接影響到ETF的表現。

有趣的現象是,在前10大成分股中,Google和Meta的分類屬於通訊產業,也就是成分股中的通訊產業大部分集中在這兩家公司。

👉🏻往右

公司名稱

股票代碼

持股比例

1

MICROSOFT CORP(微軟)

MSFT

17.07%

2

APPLE INC (蘋果)

AAPL

15.36%

3

NVIDIA CORP(輝達)

NVDA

6.00%

4

ALPHABET INC CLASS A

GOOGL

5.03%

5

META PLATFORMS INC CLASS A

META

4.75%

6

ALPHABET INC CLASS C

GOOG

4.29%

7

BROADCOM INC(博通)

AVGO

3.69%

8

SALESFORCE INC

CRM

2.61%

9

ADVANCED MICRO DEVICES INC (超微半導體)

AMD

2.57%

10

ADOBE INC

ADBE

2.48%

總計

64.12%


IYW配息

IYW的配息策略是一年4次(季配息),每年3、6、9、12月發放股息。近年來殖利率大約在0.25%至1.02%之間,本文撰寫時的殖利率約0.25%。配息發放的歷史來看,沒有股息持續成長的趨勢。

但其實這也是科技類股的常態。科技類股票的特性是專注在成長而不是配息,持續10年都有發已經很好了,就當作是持有的小小Bonus,公司本身有成長帶動股價成長比較重要。

IYW配息紀錄202401

IYW配息紀錄 (圖片來源: SeekingAlpha)

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FTEC是什麼?(Fidelity MSCI Information Technology Index ETF)

  • 美股代碼:FTEC
  • ETF全名:Fidelity MSCI Information Technology Index ETF
  • ETF發行商:Fidelity
  • ETF發行日:2013/10/21
  • 平均交易量:242,822
  • 內含管理費:0.08%
  • P/E:26.36
  • 股息殖利率:0.73%
  • 追蹤指數:MSCI USA IMI Information Technology 25/50 Index
  • 官方網站:https://screener.fidelity.com/

FTEC追蹤MSCI美國IMI資訊技術25/50指數,評選大、中、小盤的屬於資訊科技分類的股票,內含管理費只有0.08%。"25/50"指的是指數編製的標準,單一公司的權重不得超過指數總權重的25%,以及加總權重超過5%的公司其總權重不得超過指數總權重的50%。從2013年推出以來,資產規模累積不到30億美元,相較於其他科技類的ETF,在市面上並沒有因為內含管理費比較受歡迎,可能是因為市面上比較少討論,發行商也沒有特別花時間行銷的關係。

一個很有趣的現象是,FTEC沒有將大部分人認為是科技公司的Facebook、Twitter以及Google的母公司Alphabet納入到成分股,那是因為全球指數分類將這些公司歸類為「通訊」而不是「資訊科技」。如果你想要補強「資訊科技」類型的股票,不妨參考這支ETF的組合。

 



FTEC年化報酬率

根據官方網站Fidelity整理而來的資料。(官網的數字密密麻麻地太可怕了...)

截至2024年1月31日,FTEC自2013年發行以來年化報酬率20.05%,與同年開始回測的MSCI美國IMI資訊技術25/50指數年化報酬率19.66%很接近。去年第一次研究的時候還沒有10年報酬數據可以看,這次更新看到10年年化報酬率是19.96%,表現還不錯。


1y

3Y

5Y

10Y

發行至今

FTEC

42.76%

13.16%

23.65%

19.96%

20.05%

追蹤指數

42.37%

12.89%

23.38%

19.64%

19.66%


FTEC成分股產業分布

在分類的大項中,FTEC 99.47%成分股屬於科技類,等同全部了!在細項分類裡面超過40%的成分屬於軟體產業、接近24%屬於半導體產業,而21.72%屬於硬體、儲存體等相關設備。

FETC成分股的產業分布202401

FETC成分股的產業分布 (資料來源: 官方網站)

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FTEC前10大成分股

資料來源:2024/02/10官方網站Factsheet整理。

FTEC持有的成分股共有292家公司,持股比例最高的是蘋果公司微軟(#MSFT)21.43%,第二高的是(#AAPL)佔20.16%、第三高的則是輝達(#NVDA)5.11%,前10大成分股佔整個ETF62.03%。蘋果和微軟的占比都高達20%,等於這兩間公司的波動會影響FTEC的表現。而2023年8月第一次研究這支ETF與本次更新,前10大成分股是一樣的,只有持股比例不同而已。

由於Google和Meta的大類別不是科技,因此並未被收錄在這支ETF當中。

👉🏻往右

公司名稱

股票代碼

持股比例

1

Microsoft Corp

MSFT

21.43%

2

Apple Inc

AAPL

20.16%

3

NVIDIA Corp

NVDA

5.11%

4

BROADCOM INC

AVGO

4.08%

5

Adobe Inc

ADBE

2.19%

6

Salesforce Inc

CRM

2.16%

7

Advanced Micro Devices Inc

AMD

2.10%

8

Accenture PLC Class A

CSA:DE

1.78%

9

Cisco Systems Inc

CSCO

1.62%

10

Oracle Corp

ORCL

1.40%

總計

62.03%

👉🏻美股甲骨文(Oracle):全球第2大軟體公司


FTEC配息

FTEC的配息策略是一年4次(季配息),每年3、6、9、12月發放股息。近年來殖利率大約在0.58%至1.4%之間,本文撰寫時的殖利率約0.7%。配息發放的歷史來看,發行之後每年都有配息,但配息不是漂亮的穩定成長曲線。如同前面提到的,科技類別專注在成長而不是配息,這支ETF也不例外。

FTEC配息紀錄202401

FTEC配息紀錄 (資料來源: 官方網站)

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FDN是什麼?(First Trust Dow Jones Internet Index Fund)

  • 美股代碼:FDN
  • ETF全名:First Trust Dow Jones Internet Index Fund
  • ETF發行商:First Trust
  • ETF發行日:2006/06/19
  • 平均交易量:686,541
  • 內含管理費:0.52%
  • P/E:31.05
  • 股息殖利率:沒有配發股息
  • 追蹤指數:DJ Internet Composite
  • 官方網站:https://www.ftportfolios.com/

FDN追蹤道瓊網路綜合指數,這個指數評估全美網路行業中,規模、交易量最大的40家公司,公司至少有50%的銷售收入來自於網路相關服務,才能納入這一項指數。這支ETF的組成很特別,由於是限定在網路產業,主要偏重在科技公司,但也有包含部分屬於消費者產業的公司。

這個指數的成分股每季度調整一次。而挑選成分股的標準是:

  • 公司必須有50%的收入來自於網路業務
  • 公司必須在紐約證交所或那斯達克上市
  • 公司必須有至少一年度的財務報告
  • 公司必須有一定的市值和流動性

事實上,這些被持有的公司商業模式涵蓋了各種業務,表現受到不同因素的影響。再加上FDN編制規則並沒有說明地非常清楚,對於長期投資求穩定成長的投資人說可能不太適合。這些成分股唯一的共通點只有網路產業,若你覺得網路產業很有前景,想加強這方面的配置,或許可以考慮這檔ETF。

 



FDN年化報酬率

根據官方網站First Trust提供的資料,截至2024年01月31日,FDN自2006年發行以來年化報酬率13.70%,而10年的年化報酬率則是12.3%。

官方網站還很貼心地跟大盤S&P500指數比較了一下,自發行以來表現有優於大盤一點點(3%左右),但10年的年化報酬率表現稍稍不如大盤,且波動性變化在2023年非常高。稍後我會在下面比較的環節將3支ETF的波動性也一起討論。

FDN年化報酬率202401

FDN年化報酬率 (圖片來源: 官方網站)

FDN自發行以來的表現

FDN自發行以來的表現 (圖片來源: 官方網站)


FDN成分股產業分布

如同前面ETF介紹中提到的,成分股的每一間公司至少有50%的收入來自於網路行業。這就會有一個現象發生:公司本身的產業大類別可能不是資訊科技。

從官方提供的報告中也能清楚看到,相對於本文介紹的兩個ETF,FDN在資訊科技的比例最少,只有42.65%,其他行業的比例則是變多。例如通訊服務有31.06%,非必需消費有20.70%,甚至還有醫療、金融、房地產等公司。

FDN成分股的產業分布202401

FDN成分股的產業分布 (圖片來源: 官方網站)


FDN前10大成分股

資料來源:2024/02/10官方網站Factsheet整理。

FDN持有的成分股共有40家公司,15家是網路貿易公司,25家是網路服務公司。持股比例最高的是蘋果公司(#AAPL)佔9.74%,第二高的其實是Google的母公司Alphabet,兩支Google的股票加起來佔整個ETF的比重也是9.58%。第三高的則是Facebook公司(#META),佔9.52%。前10大成分股佔整個股票比重52.67%,由於每一支最多接近10%,因此股價的波動對ETF影響大約是十分之一,沒有到非常大。

2023年8月第一次撰寫這篇文章的時候,前10大成分股有Paypal(#PYPL)以及Workday(#WDAY),現已被Arista Networks(#ANET)以及Snowflake Inc.(#SNOW)取代。其中Snowflake上市只有3年。

👉🏻往右

公司名稱

股票代碼

持股比例

1

Amazon.com, Inc.

AMZN

9.67%

2

Meta Platforms Inc.

META

9.52%

3

Salesforce, Inc.

CRM

5.20%

4

Alphabet Inc.

GOOGL

5.18%

5

Netflix, Inc.

NFLX

5.05%

6

Alphabet Inc.

GOOG

4.40%

7

Cisco Systems, Inc.

CSCO

4.20%

8

Arista Networks

ANET

3.27%

9

Snowflake Inc. (Class A)

SNOW

3.24%

10

Airbnb, Inc.

ABNB

2.94%

總計

52.67%


FDN配息

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IYW、FTEC、FDN比較

*表格內幣別單位為美金
*股價為文章發布最後一日收盤價
*表格最後更新日期為2024/02/10

👉🏻往右

IYW

FTEC

FDN

股價

132.46

152.64

200.98

成立日期

2000/5/15

2013/10/21

2006/06/19

資金規模

11,646 Mil.

7,523 Mil.

6,071 Mil.

內含管理費

0.39%

0.08%

0.52%

平均日交易量

730,871

241,883

763,525

發行商

iShares

Fidelity

First Trust

追蹤指數

Russell 1000 Technology RIC 22.5/45 Capped Index
羅素1000科技RIC 22.5/45大型指數

MSCI USA IMI Information Technology 25/50 Index
MSCI美國IMI資訊技術25/50指數

DJ Internet Composite
道瓊網路綜合指數

成分股數量

138

292

40

PE

28.22

32.73

31.05

殖利率

0.50%

0.61%

沒有發股息

近10年報酬

19.67%

19.96%

12.30%

近5年報酬

25.89%

23.65%

7.66%


年化報酬與波動

假如在10年前,分別把1萬美金丟到IVW、FTEC、FDN以及S&P500大盤指數,會發現IYW和FTEC的報酬不相上下,但波動也是最大。最好與最壞在9個月內發生,如果在9個月內損失1,800美金(相當於54萬台幣)的情況下持續抱的住,之後雖然不會回到最多的時候,但也會回到4萬美金的水準,相當於10年翻了4倍。

S&P500的表現相比之下不亮眼,但波動相對小很多,最好與最壞相差了7,000美金,相當於其他ETF的一半。而FDN波動不但大,最好沒有特亮眼處,最壞還比大盤差...。

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假如2013年投入1萬美金的報酬率

假如2013年投入1萬美金的報酬率


AI概念股有哪些?

根據這3支ETF前10大成分股提供的靈感以及網路上蒐集到關於這些公司AI研發投入情況。將我認為屬於AI概念股的公司列出如下:

大量投入AI研發:

GOOG, GOOGL
Google的公司Alphabet在2020年獲得的專利中大部分是在AI、機器學習和電腦視覺等技術。
META
Facebook、IG的公司在2020年也獲得了非常多專利是和AI有關。
NVDA
設計、開發圖形處理器(GPU),是AI運算的重要設備。2020年獲得的專利大多數在GPU、深度學習和自動駕駛等領域。
AMD
設計、銷售微處理器、晶片組、顯示卡和半導體產品,2020年獲得的專利也與AI相關。
AAPL
不用多說,致力開發和應用AI技術的公司。行之有年的siri就是AI的代表之一。

至少25%投入AI研發的公司,也是大部分的專利和AI有關係:MSFT、AMZN、ADBE、CRM、NFLX

如何投資AI ETF?

1

美國券商開戶

選個全中文介面的券商。買到的是實際的股票,能參加股東會也會領到股息

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2

把錢匯款到券商

把錢在台灣的銀行換成美金,再匯款到海外券商。

(先儲值再買股的概念)

👉🏻海外匯款教學

3

下單買股票

使用海外券商的網站或是APP,下單購買ETF

👉🏻IB盈透證券下單教學


重點整理&結論

投資IYW、FTEC、FDN的優點

  • 有過去的數據可以參考
  • 由專業經理人篩選出股票
  • 分散風險到不同的科技公司

投資IYW、FTEC、FDN的缺點

  • 這些都是行之有年本身偏科技的股票,我認為沒有非常聚焦在AI上
  • 科技產業太重,風險分散性不足
  • 波動性大,大跌時容易懷疑人生


在缺點的第一點老實說也不是真正的缺點,只是想說明這些ETF沒有很限縮在只專注AI研發的公司。其實這樣未必不好,公司本身業務發展不錯,行有餘力發展AI,恰巧AI發展的也不錯更有畫龍點睛的效果。假如公司本身不怎麼樣,全力發展AI後大起大落,對於長期投資反而不利。

假如擔心跟不到AI財其實也沒關係...先專注在大盤指數,至少讓錢還是有工作做,讓資產持續成長!

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台科大數位所畢業。文科出生,沒有工程及財經背景,往上一跳當了好多年軟體公司的專案管理師(PM)。現在本業是科技業打雜小妹,業餘時寫寫美股投資相關的文章。

<因為賺錢不容易,更要用對投資方法把錢留下來。>

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最後更新日期:2024 年 02 月 24 日

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