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W-8BEN表格是什麼?

W-8BEN,英文全名Certificate of Foreign Status of Beneficial Owner for United States Tax Withholding and Reporting (Individuals),是美國稅務局 (IRS) 的一份表格。當你在美國境內有收入的時候,W-8BEN表格的提交可以證明你是一個外國人,有資格享有美國對外國人的稅收優惠

在美國境內有收入不僅指的是在美國國土上的收入,包含網路行銷收入(例如YouTube廣告收入)、用美國券商投資的資本利得以及股息、版稅、提供的服務報酬。

對投資美國市場的台灣人來說,W-8BEN表格的提交非常重要:

  • 資本利得(Capital Gain):買賣股票的價差,外國人「免稅」。
  • 股息(Dividends):投資人獲得的股息必須預扣30%稅,自川普取消個人免稅額知後就都要扣稅了。

海外券商的W-8BEN表格一般來說,每三年需要重新提交一次。

W-8BEN表格

W-8BEN紙本的樣子,海外券商開戶以電子形式遞交


沒有提交W-8BEN表格會怎麼樣?

賣出股票被扣28%的稅,沒有稅收優惠資格。

一般來說海外券商開戶都會自動提交W-8BEN表格,只需要注意每三年重新提交一次即可,快到期的時候Email會收到通知,券商的後台也可以查詢W-8BEN的到期日。


IB盈透證券(Interactive Brokers) W-8BEN更新教學

第一步:登入IB盈透證券後台

IB更新W-8BEN表格

登入IB盈透證券後台

第二步:右上角的「設置」

IB更新W-8BEN表格

右上角自己名字旁邊的小人圖示

第三步:找到「個人信息」

IB更新W-8BEN表格教學

找到自己的名字點下去

第四步:更新稅表

滑到畫面最下方,按「更新稅表」,依照網頁指引將資料更新即可。

IB更新W-8BEN表格

滑到最下面按「更新稅表」


TD Ameritrade W-8BEN 更新教學

第一步:登入TD後台 > Client Services > Personal Information

TD更新W-8BEN教學

登入TD後台 > Client Services > Personal Information

第二步:Manage W-8BEN

往下滑在整個網頁中間靠右邊找到Manage W-8Ben按下去

TD更新W-8BEN

找到Manage W-8Ben

第三步:Go to W-8BEN

按「Go to W-8BEN」,依照網頁指引將資料更新即可。

TD更新W-8BEN

按「Go to W-8BEN」


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Firstrade W-8BEN 更新教學

Firstrade投資美股,可以直接看W-8BEN的到期日,快要到期的時候在期限右邊會出現更新的按鈕,按一下即可更新。

登入Firstrade後台 > 我的帳戶 > 設定

Firtrade看W-8BEN期限

登入後台>我的帳戶>設定

Firtrade看W-8BEN期限

按下設定之後在畫面的右方就會看到W-8BEN的期限了。


重點整理

  • W-8BEN是向美國政府提交外國人稅率優惠的表格
  • 投資人海外券商開戶會提交第一次
  • 之後每三年更新一次
  • IB盈透證券TDAmeritradeFirstrade W-8BEN表格都可以線上更新


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台科大數位所畢業。文科出生,沒有工程及財經背景,往上一跳當了好多年軟體公司的專案管理師(PM)。現在本業是科技業業務,斜槓美股投資部落客以及蝦皮拍賣賣家。

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最後更新日期:2023 年 02 月 4 日

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