W-8BEN表格是什麼？過期被扣稅？IB, TD, Firstrade更新教學

W-8BEN表格是什麼？

W-8BEN，英文全名Certificate of Foreign Status of Beneficial Owner for United States Tax Withholding and Reporting (Individuals)，是美國稅務局 (IRS) 的一份表格。當你在美國境內有收入的時候，W-8BEN表格的提交可以證明你是一個外國人，有資格享有美國對外國人的稅收優惠。

在美國境內有收入不僅指的是在美國國土上的收入，包含網路行銷收入(例如YouTube廣告收入)、用美國券商投資的資本利得以及股息、版稅、提供的服務報酬。

對投資美國市場的台灣人來說，W-8BEN表格的提交非常重要：

• 資本利得(Capital Gain)：買賣股票的價差，外國人「免稅」。
• 股息(Dividends)：投資人獲得的股息必須預扣30%稅，自川普取消個人免稅額知後就都要扣稅了。

海外券商的W-8BEN表格一般來說，每三年需要重新提交一次。

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沒有提交W-8BEN表格會怎麼樣？

賣出股票被扣28%的稅，沒有稅收優惠資格。

一般來說海外券商開戶都會自動提交W-8BEN表格，只需要注意每三年重新提交一次即可，快到期的時候Email會收到通知，券商的後台也可以查詢W-8BEN的到期日。

IB盈透證券(Interactive Brokers) W-8BEN更新教學

第一步：登入IB盈透證券後台

第二步：右上角的「設置」

第三步：找到「個人信息」

第四步：更新稅表

滑到畫面最下方，按「更新稅表」，依照網頁指引將資料更新即可。

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TD Ameritrade W-8BEN 更新教學

第一步：登入TD後台 > Client Services > Personal Information

第二步：Manage W-8BEN

往下滑在整個網頁中間靠右邊找到Manage W-8Ben按下去

第三步：Go to W-8BEN

按「Go to W-8BEN」，依照網頁指引將資料更新即可。

Firstrade W-8BEN 更新教學

用Firstrade投資美股，可以直接看W-8BEN的到期日，快要到期的時候在期限右邊會出現更新的按鈕，按一下即可更新。

登入Firstrade後台 > 我的帳戶 > 設定

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重點整理

• W-8BEN是向美國政府提交外國人稅率優惠的表格
• 投資人海外券商開戶會提交第一次
• 之後每三年更新一次
• IB盈透證券、TDAmeritrade、Firstrade W-8BEN表格都可以線上更新

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