如何更新 W-8BEN 表？IB 盈透證券、Firstrade、嘉信 | 圖解教學

W-8BEN 是幫助我們投資美股享有稅收優惠的表格，每 3 年需要更新一次。如果忘記更新 W-8BEN，在配發股息或賣出股票會被扣掉非常重的稅！因此準時更新 W-8BEN 表格對投資人來說非常重要。

這篇文章分別詳細介紹 IB 盈透證券、Firstrade、嘉信這 3 大券商更新 W-8BEN 的步驟，照著做就能順利完成W-8BEN 表格的更新，繼續享受投資美股的外國人稅務優惠。

W-8BEN 表格是什麼？

W-8BEN 是美國的稅務表格：當我們投資美股，簽署 W-8BEN 說明我們具備外國身分，有資格享有美國對外國人的稅收優惠。

W-8BEN 的英文全名是 Certificate of Foreign Status of Beneficial Owner for United States Tax Withholding and Reporting（Individuals），會要求填寫一些我們的基本資料，向美國稅局聲明我們不是美國的公民、確認我們的稅務身分，同時也告訴券商不要扣我們美國人的稅。

但假如有美國綠卡（公民），就不能填寫 W-8BEN 了！乖乖按照美國公民的稅率繳稅。

W-8BEN 每 3 年需要重新提交一次，一般來說券商都會透過 APP 推播、登入後台的訊息、Email 等提醒，當你看到訊息，請立刻去更新！

但我會建議你看到這篇文章的時候，立馬去你的券商帳戶裡面按一下更新，再設定一個3年之後的行事曆提醒自己，避免忘記！

IB 盈透證券更新 W-8BEN 教學（官網及 APP）

在 IB 盈透證券更新 W-8BEN 總共有 5 個步驟：

• 第 1 步：登入盈透證券→按設置→稅務表格
• 第 2 步：填寫稅務更新資訊
• 第 3 步：W-8BEN表格頁面確認資料並簽名
• 第 4 步：簽署稅務居住地自我聲明
• 第 5 步：更新完成

第 1 步：登入盈透證券→按設置→稅務表格

網頁版和手機App的核心步驟一樣，主要是進入到「稅務表格」的路徑不同

💻網頁版操作入口

登入之後，按右上角小人頭，在選單中選「設置」。

然後往下滑，按「個人信息」。

在帳戶持有人畫面右側，找到「筆」的圖案，按下去之後選「稅務表格」。

📱App 版操作入口

點選左上角頭像後，按設置。

然後找到「帳戶設置」。

點選「配置文件」，在要更新W-8BEN的帳戶按鉛筆的符號，再點選「稅務表格」。

第 2 步：填寫稅務更新資訊

1. 先確認個人基本資料(電話、地址...等)有沒有更新，不論有沒有更新都按「繼續」。
2. 更新稅表開始寫：證件類型選「台灣身分證」，證件號碼寫「台灣身分證號碼」。
3. 稅務居住地選「台灣」，納稅人編號寫「台灣身分證號碼」。
4. 輸入工作資訊後按「繼續」。
5. 確認輸入的資料都正確後按「繼續」。

第 3 步：W-8BEN表格頁面確認資料並簽名

看到灰底頁面，標題美國預扣稅與報稅受益人外籍身分證明(個人)，表示進入簽署頁面。

確認欲填的資料都正確。

重點確認項目：

• 是否有美國納稅人識別號：否
• 外國人納稅識別號：台灣身分證號(預填)
• 本人同意上述每一項聲明無誤...：是
• 本人同意所有稅務表格均用過電子形式...：是

簽名的方式是依照底色灰色文字輸入自己的名字，然後按「繼續」。

第 4 步：簽署稅務居住地自我聲明

確認系統從第 2 步更新過來的稅務居住地資料。

如果帳戶有開啟其他市場交易許可，會在這裡出現其他市場稅收協定優惠的聲明。

例如我有開啟加拿大，就填寫否。

滑到最下方依照底色灰色文字輸入自己的名字做簽名，然後按「繼續」。

第 5 步：更新完成

最後看到綠色打勾✔️表示稅表更新已經完成。

Firstrade 更新 W-8BEN 教學

Firstrade 更新 W-8BEN 一共有 6 個步驟：

• 第 1 步：登入 Firstrade 後台，在設定中找到 W-8BEN 的「更新」按鈕
• 第 2 步：填寫稅務更新資訊
• 第 3 步：稅務減免申請
• 第 4 步：簽署填寫人聲明
• 第 5 步：提交前最後確認
• 第 6 步：提交完成

下面提供每一步驟圖解教學。

第 1 步：登入 Firstrade 後台，在設定中找到 W-8BEN 的「更新」按鈕

上方選單「我的帳戶」，按「設定」之後，在帳戶設定的地方找到「帳戶現況」，進去之後在畫面右邊會看到 W-8BEN 右邊有「更新」的按鈕。

第 2 步：填寫稅務更新資訊

• 固定居住地址：如果有變動，點選「更改」的按鈕進行填寫。填寫的內容需要寫英文地址。
• 通訊地址：如果跟固定居住地址不同，也可以點選「更改」的按鈕進行填寫，一樣要寫英文地址。
• 美國納稅人稅籍號碼：空白不用填寫
• 居住地報稅號：寫「台灣的身分證字號」
• Date of Birth：帳戶持有人的生日，格式是「月/日/西元年」

填完之後按「下一頁」。

第 3 步：稅務減免申請

台灣和美國沒有稅務減免協定，這一頁都不用填直接按「下一頁」。

第 4 步：簽署填寫人聲明

這一頁是個人對於 W-8BEN 表格內容的聲明：帳戶持有人不是美國人、表格內容真實且正確。

在簽名處用滑鼠或是手指畫一畫簽名。

記得在同意電子簽名有法律約束力的條款打勾。

然後按「預覽」做提交前最後確認。

第 5 步：提交前最後確認

確認整份 W-8BEN 內容都是真實且正確之後，按最下方「提交」。

第 6 步：提交完成

表格成功送出之後，在帳戶設定→帳戶現況的頁面，會看到 W-8BEN 顯示「處理中」。

而 W-8BEN 的日期現在是空白的。

等表格審核處理完成，最新的有效日期會再更新在這個畫面，預計會需要2-3個工作天時間。

到時候再登入進來看就可以了！

記得在行事曆上設定 3 年後提醒自己要再來更新！

嘉信理財更新 W-8BEN 教學

在嘉信理財更新 W-8BEN 必須等到登入嘉信帳戶，出現通知的時候才能更新，不能提早。

但可以先登入嘉信理財後台，在「帳戶 → 對帳單與稅表」查看 W-8BEN 的有效期限。

更新 W-8BEN 總共有 9 個步驟：

• 第 1 步：登入嘉信理財出現更新 W-8BEN 通知，關閉「禁止彈出視窗」
• 第 2 步：填寫稅務更新資訊
• 第 3 步：複製電子簽署驗證碼
• 第 4 步：選擇 W-8BEN Form
• 第 5 步：填寫公民權狀態
• 第 6 步：勾選自我聲明
• 第 7 步：W-8BEN 電子簽署驗證
• 第 8 步：確認電子表格提交及同意法律約束力
• 第 9 步：W-8BEN 提交完成

在嘉信的步驟比較多，但別擔心，每一個細節我都有把圖片截下來。

一步一步照著做就可以順利完成更新~

如果你的是中文版介面那更好，欄位的順序是一樣的，你就直接對照一下重要的欄位有沒有填對就可以了。

第 1 步：登入嘉信理財出現更新 W-8BEN 通知，關閉「禁止彈出視窗」

W-8BEN 到期的前半年，登入嘉信理財帳戶，不管是網頁後台、嘉信APP，都會出現更新提醒的通知。

按「稍後再提醒」，他就會在你每次都入的時候都提醒，提醒到表格更新為止~

不過你已經看到這篇教學文章，就直接按「立即驗證」開始更新 W-8BEN 表格吧~

嘉信會提醒你把瀏覽器的「禁止彈窗」關掉，也就是要允許額外的視窗彈出來。

如果你是用 Chrome 可以試試下一張圖的設定方式：

• 右上角直的 3 個點 → 設定
• 隱私和安全性 → 按可以傳送彈出式視窗和重新導向旁邊「新增」的按鈕
• 輸入嘉信的網址 https://www.schwab.com/，確認新增

設定完再按網頁畫面中綠色的按鈕「前往嘉信理財」。

第 2 步：填寫稅務更新資訊

【個人基本資料】

• Are you a US Individual？記得要勾 No
• 用英文填寫護照上的名與姓
• 填寫國籍、出生日期（格式是月/日/西元年）、出生國家、出生城市

【填寫稅號】

• U.S. TIN 的相關欄位都不用填寫
• Foreign TIN Contury 選台灣
• Foreign TIN 填寫台灣身分證字號
• 下面兩個圈圈不用特別圈選

【用英文填寫個人住址】

用郵局中文地址英譯把地址翻出來，填寫英文的地址。

假如你有另外方便收信的地址，Is there an alternative mailing address 選擇 Yes 會多一個地址欄位填寫郵寄地址。

郵寄地址同樣用英文填寫。

【個人聯繫資料】

• First name：護照上的英文「名」
• Last name：護照上的英文「姓」
• Email：填寫收的到信的電子郵件地址
• Primary Contact Number：國碼選擇 886，手機號碼去 0 從 9 開始填寫

都填完之後按「Continue」。

第 3 步：複製電子簽署確認碼

畫面上會出現一個電子簽署的確認碼，務必先把確認碼複製下來。

然後下方選一個問題以及寫上英文答案，萬一真的找不到確認碼的時候會用到。

然後按「OK」。

第 4 步：選擇 W-8BEN Form

把 W-8BEN 選項打勾，然後按「Continue」。

第 5 步：填寫公民權狀態

【勾選問卷】

這邊的公民權狀態主要是主張我們不是美國公民，是外國人。

填寫國籍台灣以及出生日期(格式是月/日/西元年)。

其他的選項看一下下面圖片對照自己自身狀況，沒什麼特別狀況都是填No。

填完按「Continue」。

【填寫納稅人識別號】

跟前面個人資料填過的一樣

• U.S. TIN 的相關欄位都不用填寫
• Foreign TIN Contury 選台灣
• Foreign TIN 填寫台灣身分證字號

下面兩個圈圈不用特別圈選

填完按「Continue」。

【條約要求聲明】

提交申請為了申請條約利益? 這裡指的是與美國租稅協定，勾「No」。

然後按「繼續」。

接著會出現一個警告，我們符合第2點：條約利益不適用。

直接按「繼續」。

【上傳檔案】

不需要上傳檔案，直接按「Confirm & Continue」。

第 6 步：勾選自我聲明

這一頁是個人對於W-8BEN表格內容的聲明：帳戶持有人不是美國人、表格內容真實且正確。

全部都打勾，然後按「Continue」。

第 7 步：W-8BEN 電子簽署驗證

這邊是電子簽署頁：

• 輸入護照名空格姓等同於電子簽署。
• 把前面第 3 步複製貼在旁邊的確認碼貼過來。如果真的忘記了或不知道丟到哪裡去，點Recover Password透過問題與答案來找回確認碼。
• Date 是今天的日期。
• Capacity：Beneficial Owner/Self 就是自己。
• 下面只要勾第二個：我確認接受上述聲明。

然後按「Submit」。

第 8 步：同意電子提交聲明及同意電子方式接收

同意電子提交聲明：線上填寫=電子提交，你同意上一部的簽名具有法律約束力。(如果不同意的話就要郵寄紙本的 W-8BEN 過去...)

最下面打勾，同意以上聲明。

然後按「+」打開另一個分頁是同意電子方式接收。

電子收件人聲明：稅務表格：1042-S 和 1099，未來都透過電子郵件寄送 PDF 檔案。

最下面打勾同意電子方式接收。

然後按「Submit」。

第 9 步：W-8BEN 提交完成

看到畫面上有綠色的勾代表 W-8BEN 表格提交完成了！

下面有 Download PDF，也可以下載這次更新的內容留存一份備份。

接下來就 3 年後才需要再提交一次了~

TD Ameritrade 更新 W-8BEN 教學

2024年5月10日TD Ameritrade已經完全併入嘉信，這一段落的教學就當作時代的眼淚留存吧~

第 1 步：登入TD後台 > Client Services > Personal Information

第 2 步：Manage W-8BEN

往下滑在整個網頁中間靠右邊找到 Manage W-8Ben 按下去

第 3 步：Go to W-8BEN

按「Go to W-8BEN」，依照網頁指引將資料更新即可。

更新 W-8BEN 常見問題

W-8BEN 會過期嗎？

會。每3年更新一次，代表每3年沒更新就過期了。

過期了要趕快去更新！如果按照這篇文章的步驟無法更新，就立馬去聯繫證券商的客服人員。

忘記更新 W-8BEN 表格會怎麼樣？

忘記更新，你會在你的券商後台報表看到被多扣稅，券商把你當美國人的稅率來扣：股息或利息扣 30% 以上的稅，賣出股票被多扣 24% 的稅。

如果你不知道有沒有被扣成 W-8BEN 過期的稅，可以上券商的後台交易紀錄查詢。

👉🏻IB盈透證券查詢教學

忘記更新 W-8BEN 被扣稅可以退回來嗎？

有網友分享，忘記更新 W-8BEN 被扣到稅，時間沒有超過 3 個月，趕快聯繫券商的客服詢問解決辦法，最後有把稅退回來。

也有網友分享，忘記更新太久了，已經無法退稅😵 哭啊! 白白損失金錢。

實際上到底忘記多久救得回來？不知道。美國的稅法似乎沒有明確規定。

總之，如果發現不小心忘記了，立馬進行 2 個步驟：

• Step 1：馬上更新
• Step 2：聯絡券商的客服如何把稅退回來

怎麼查詢嘉信 W-8BEN 的有效期限？

登入嘉信理財的網頁後台，在「帳戶 → 對帳單與稅表」，可以查詢嘉信 W-8BEN 的有效期限。

非美國公民投資美股需要繳什麼稅？

非美國公民投資美股總共要繳 3 種稅：

• 資本利得（Capital Gain）：買賣股票的價差，外國人「免稅」。
• 利息（Interest）：債券發的利息，外國人「免稅」。→盈透證券和Firstrade都會自動退稅
• 股息（Dividends）：投資人獲得的股息必須預扣 30% 稅。

👉🏻台灣人投資美股稅務懶人包

👉🏻美股海外所得報稅步驟

資料來源

• IB 盈透證券 Campus：Form W-8BEN
• Firstrade：W-8BEN 和非美國居民的稅務扣繳
• Charles Schwab：W-8BEN

延伸閱讀

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