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  • Post last modified:07/13/2024

QQQ是追蹤納斯達克100(NASDAQ-100)指數最知名的ETF,也是打包一籃子科技股票的ETF裡面討論度最高的。從2024年6月回測10年,QQQ平均年化報酬率17.85%,並且在過去10年內有8個年度打敗了標準普爾500指數 (S&P500)。再加上內扣費用比其他科技類ETF相對低,只有0.20%,因此成為一個很熱門的投資標的。這篇文章深度介紹QQQ這支ETF,並與其他討論度很高的ETF:VOO、VT一起做全面性的比較。

本站有其他3篇專文介紹VOO、VT以及3倍QQQ報酬效果的TQQQ,我強烈建議你在讀這篇文章的同時一起參考其他3篇文章。

👉🏻VT是什麼?1檔ETF投資全球股市!

👉🏻VTI是什麼?VT、VOO,3檔低成本大盤ETF完整懶人包

👉🏻TQQQ是什麼?3倍做多那斯達克指數ETF能長期持有嗎?


*本文數據於2024/06/12更新

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QQQ是什麼?(Invesco QQQ Trust)

  • 美股代碼:QQQ
  • ETF全名:Invesco QQQ Trust
  • ETF發行商:Invesco
  • ETF發行日:1999/03/10
  • 平均交易量:39,760,020
  • 內含管理費:0.20%
  • P/E:22.70
  • 股息殖利率:0.57%
  • 追蹤指數:NASDAQ-100 Index
  • 官方網站:https://www.invesco.com/


QQQ是Invesco在1999年發行的ETF,追蹤那斯達克100指數。交易者很常用來做短期進出,因此這檔ETF的平均日交易量非常大。那斯達克100指數(NASDAQ-100 Index)是那斯達克綜合指數(NASDAQ Composite Index, COMP)中,市值加權最大的前100家公司,這100家公司科技股佔比最高,歷史上股災和經濟起飛的時候也是跌的最深和漲的最高的,波動非常大。

👉🏻什麼是那斯達克綜合指數?常聽到的美股3大指數又是什麼?

QQQ成分股收錄原則:

  • 必須在那斯達克交易所上市至少兩年
  • 或上市只有一年但市值非常高
  • 日均交易量必須達到20萬股
  • 必須揭露季度和年度的公開損益報告
  • 不能瀕臨破產

每季再平衡,每年依據收錄原則重組成分股。

 


QQQ年化報酬率

根據官方網站Invesco提供的資料,截至2024年05月31日,QQQ自1999年發行以來年化報酬率9.71%,與同年開始回測的那斯達克100綜合指數年化報酬率9.95%很接近,也高於那斯達克綜合指數以及羅素3000指數。拉近一點看近10年的投資績效,QQQ的年化報酬率18.30%也優於其他兩個指數。

QQQ年化報酬率,與那斯達克綜合指數比較

QQQ年化報酬率,與那斯達克綜合指數比較(圖片來源:官方網站)

QQQ年化報酬率,與那斯達克綜合指數比較(長條圖)

QQQ年化報酬率,與那斯達克綜合指數比較(長條圖)(圖片來源:官方網站)


假如你在10年前把1萬元美金丟到那斯達克100指數裡面 (指數不能直接投資,在這裡我們可以想成是投資QQQ),投資報酬率會優於追蹤羅素3000指數或是納斯達克綜合指數的標的。如果要做更精準地回測,推薦使用回測的網站Portfolio Visualizer。

  • NASDAQ-100 Index: $56,229 (翻5.6倍)
  • 那斯達克綜合: $39,008 (翻3.9倍)
  • 羅素3000指數: $31,980 (翻3.1倍)

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QQQ(NASDAQ-100 index)投資報酬試算

QQQ(NASDAQ-100 index)投資報酬試算(圖片來源:官方網站)


假如你有關注這檔ETF以及在之前看過這篇文章,你會發現2023年的3月到6月QQQ的報酬率變低,但到了2023年底12月QQQ的報酬率又回升上來!更不用說2024年開年至今已有10%報酬。那是因為股市有波動的特性,在短期內是有起伏的。如果你想知道如何挑選其他優質的ETF來平衡波動、如何在波動的股市中避免情緒的影響穩定獲利,歡迎加入《BOS巴菲特線上學院》和我一起學習!

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QQQ成分股產業分布

QQQ追蹤那斯達克100指數,而那斯達克100指數是所有在那斯達克交易所上市的3,700家之中市值最高的100家。這些大市值公司的產業分布,大約51.2%是科技股,比例次高的是通訊以及消費,分別佔15.86%及12.15%。

*注意這個分布的計算是來自於市值,市值的計算方式是將公司的流通股總數x當前的股價,所以比例會因為該產業的股價變動而增加或減少。

QQQ成分股產業分布(資料更新日2024年06月12日)

QQQ成分股產業分布(資料更新日2024年06月12日)(圖片來源:seekingalpha)


QQQ前10大成分股

資料來源:2024/06/10官方網站Factsheet整理。

QQQ持有的成分股總共102家,持股比例最高的是微軟(#MSFT)佔8.52%,第二高的是輝達8.16%。而過去在第一位的蘋果公司(#AAPL)變成第三名是7.99%。

觀察了一年多其實前10大成分股內容物完全沒有變化,有改變的是因股價上升/下降影響到市值進而影響到ETF持股比例,例如輝達進入了前3大持股,Meta過去一年股價上升非常快,持股比例也佔了第5名,而特斯拉降到第10名。

前10大成分股佔整個ETF一半(49.51%),其實是非常多的,因為其他50%的佔比是另外90檔股票。

👉🏻往右

公司名稱

股票代碼

持股比例

1

Microsoft Corp(微軟)

MSFT

8.52%

2

NVIDIA Corp

NVDA

8.16%

3

Apple Inc

AAPL

7.99%

4

Amazon.com Inc

AMZN

5.21%

5

Meta Platforms Inc

META

4.71%

6

Broadcom Inc

AVGO

4.62%

7

Alphabet Inc

GOOGL

2.76%

8

Alphabet Inc

GOOG

2.68%

9

Costco Wholesale Corp

COST

2.61%

10

Tesla Inc

TSLA

2.25%

總計

49.51%

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QQQ配息

QQQ的配息策略是一年4次,每年3、6、9、12月發放股息。近年來殖利率大約在0.45%至0.9%之間波動,本文更新時的殖利率約0.62%,說真的股息殖利率真的很低。不太會有人持有這支ETF的理由是為了配息。

不過,以股息發放歷史來看,每年都有發出股息來,算是錦上添花了。有種買菜送蔥的愉悅感。

👉🏻「殖利率」是什麼?殖利率越低越好嗎?

QQQ的配息紀錄

QQQ的配息紀錄

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好幾年前,我從來沒有想過我會寫一個美股投資的部落格。

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QQQ、VT、VOO比較

*表格內幣別單位為美金。

👉🏻VT完整介紹

👉🏻VOO完整介紹

👉🏻往右

QQQ

VT

VOO

股價

成立日期

1999/03/10

2008/06/24

2010/09/07

資金規模

$247,885,000 k

$33,617,300 k

$402,662,000 k

內含管理費

0.20%

0.07%

0.03%

平均交易量

44,543,824

2,029,248

4,035,244

發行商

Invesco

Vanguard

Vanguard

追蹤指數

NASDAQ-100 Index

FTSE Global All Cap Net Tax (US RIC) Index

S&P 500 Index

成分股數量

102

9,500

506

成分股焦點產業

科技股49.55%、通訊15.37%、消費13.93%

科技股22.72%、金融股15.39%、醫療11.2%

科技股29.72%、醫療12.73%、金融12.47%

P/E

22.70

15.40

20.10

殖利率

0.62%

2.09%

1.57%

近10年年化報酬

17.85%

9.24%

12.50%

配息頻率

季發(3、6、9、12月)

季發(3、6、9、12月)

季發(3、6、9、12月)

*表格中的數字會因為文章撰寫時間不同,股價不一樣而產生變動,如有差異以發行商公告為主。本文僅為研究心得分享,非投資建議。


用回測工具PortfolioVisualizer模擬10年前各自用1萬美金投入QQQ、VT、VOO,結果QQQ的投資報酬最高。但要注意的是QQQ也是波動最大的,在2021/12/31資產$66,463經過半年的大跌到$46,968。投資人通常會有一個預期心理是,經歷過最高點到大跌,感覺少賺了接近2萬美金,換算台幣是少了60萬。不過換個角度想,一開始投入的是1萬美金,經歷過半年大跌這1萬美金還是變成了4.6萬美金,有些人是會為這樣的報酬率感到高興的,就看怎麼思考投資這件事。

*投資心理沒有對錯,只看能不能無怨無悔接受。

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QQQ、VT、VOO十年投資績效比較

QQQ、VT、VOO十年投資績效比較(圖片來源:PortfolioVisualizer)

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QQQ ETF怎麼買?

1

美國券商開戶

選個全中文介面的券商。買到的是實際的股票,能參加股東會也會領到股息

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2

把錢匯款到券商

把錢在台灣的銀行換成美金,再匯款到海外券商。

(先儲值再買股的概念)

👉🏻海外匯款教學

3

下單買股票

使用海外券商的網站或是APP,下單購買ETF

👉🏻IB盈透證券下單教學

👉🏻定期定額教學


QQQ評價

QQQ的優點

  • 投資1檔ETF分散到102間公司。
  • 成分股50%在科技股,很看好投資報酬率的前景。
  • 流動性大而且價格不會太貴,以本文最後更新的時候為例475美金=15,200台幣 
  • 內扣管理費0.20%,在合理範圍內。

QQQ的缺點

  • 成分股只有102間公司,比起大盤仍是偏少。
  • 只有那斯達克交易所上市的科技股,不會參與到其他交易所上市科技股的報酬。
  • 科技股的波動性大,投資人的心臟要大顆一點。
  • 在股市衰退的時候表現會比一般股票還要差,也就是帳面上看賠的錢更多。


一年前剛寫的時候才369美金=11,808台幣耶,那時候還覺得QQQ價格很高,現在看起來根本是打到骨折呀!所以投資還是要趁早學習! 還有趁早開戶開始投資!

但如果你覺得QQQ價格太高,可以考慮另一個迷你版的QQQ

👉🏻小QQQ:QQQM是什麼?那斯達克100指數ETF和QQQ一樣嗎?


QQQ ETF 摘要

  • QQQ追蹤那斯達克100指數
  • 成分股一半以上是科技股
  • 成分股佔比最高的是微軟、輝達、蘋果、亞馬遜
  • 每年都會配息,但殖利率只有0.59%
  • 和VT、VOO比較,年化報酬率最高,波動也最大
  • 適合能接受漲跌幅大的積極型投資人
  • 不適合心臟小的投資者


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台科大數位所畢業。文科出生,沒有工程及財經背景,往上一跳當了好多年軟體公司的專案管理師(PM)。現在本業是科技業打雜小妹,業餘時寫寫美股投資相關的文章。

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最後更新日期:2024 年 07 月 13 日

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