QQQ是追蹤納斯達克100(NASDAQ-100)指數最知名的ETF，也是打包一籃子科技股票的ETF裡面討論度最高的。從2023年5月回測10年，QQQ平均年化報酬率17.70%，並且在過去10年內有8個年度打敗了標準普爾500指數 (S&P500)。再加上內扣費用比其他科技類ETF相對低，只有0.20%，因此成為一個很熱門的投資標的。這篇文章深度介紹QQQ這支ETF，並與其他討論度很高的ETF：VOO、VT一起做全面性的比較。

本站有其他3篇專文介紹VOO、VT以及3倍QQQ報酬效果的TQQQ，我強烈建議你在讀這篇文章的同時一起參考其他3篇文章。

👉🏻VT是什麼？1檔ETF投資全球股市！

👉🏻VTI是什麼？VT、VOO，3檔低成本大盤ETF完整懶人包

👉🏻TQQQ是什麼？3倍做多那斯達克指數ETF能長期持有嗎？

QQQ是什麼？(Invesco QQQ Trust)

美股代碼：QQQ
ETF全名：Invesco QQQ Trust
ETF發行商：Invesco
ETF發行日：1999/03/10
平均交易量：52,167,192
內含管理費：0.20%
P/E：22.70
股息殖利率：0.57%
追蹤指數：NASDAQ-100 Index
官方網站：http://invescopowershares.com/

QQQ是Invesco在1999年發行的ETF，追蹤那斯達克100指數。交易者很常用來做短期進出，因此這檔ETF的平均日交易量非常大。那斯達克100指數(NASDAQ-100 Index)是那斯達克綜合指數(NASDAQ Composite Index, COMP)中，市值加權最大的前100家公司，這100家公司科技股佔比最高，歷史上股災和經濟起飛的時候也是跌的最深和漲的最高的，波動非常大。

👉🏻什麼是那斯達克綜合指數？常聽到的美股3大指數又是什麼？

QQQ成分股收錄原則：

必須在那斯達克交易所上市至少兩年
或上市只有一年但市值非常高
日均交易量必須達到20萬股
必須揭露季度和年度的公開損益報告
不能瀕臨破產

每季再平衡，每年依據收錄原則重組成分股。

QQQ年化報酬率

根據官方網站Invesco提供的資料，截至2023年6月30日，QQQ自1999年發行以來年化報酬率9.17%，與同年開始回測的那斯達克100綜合指數年化報酬率9.4%很接近，也高於那斯達克綜合指數7.45%以及羅素3000指數7.46%。拉近一點看近10年的投資績效，QQQ的年化報酬率32.78%也優於那斯達克綜合指數與羅素3000指數。

QQQ年化報酬率，與那斯達克綜合指數比較 (資料來源：官方網站)

QQQ年化報酬率，與那斯達克綜合指數比較(長條圖) (資料來源：官方網站)

假如你在10年前把1萬元美金丟到QQQ，比起投資到追蹤那斯達克指數已及羅素3000指數的ETF標的裡面，總投資報酬市最高的。由於QQQ是追蹤那斯達克100指數，這樣的比較就以指數的報酬做替代。如果要做更精準地回測，推薦使用回測的網站Portfolio Visualizer。

NASDAQ-100 Index (USD): $58,020 (翻5.8倍)
NASDAQ Composite Index: $40,514 (翻4.0倍)
Russell 3000 Index (USD): $32,010 (翻3.2倍)

👉🏻回測是什麼？3個步驟帶你學會操作免費的美股投資組合回測網站(Portfolio Visualizer教學)

👉🏻用72法則速算投資幾年投資會翻倍

QQQ(NASDAQ-100 index)投資報酬試算 (資料來源：官方網站)

立即投資美股！

盈透證券是一家美國券商，簡稱IB或是IBKR，在美國納斯達克交易所上市(股票代號IBKR)，並受到美國證券間股局監管。
使用盈透證券除了可以投資美國股市、債市之外，還包含全世界33個國家、155個投資市場、33種貨幣，其投資商品的種類非常多。
還沒有開立盈透證券的帳戶的點此開戶教學，只要3天就能完成開戶並開始交易喔！

前往IB盈透證券

QQQ成分股產業分布

QQQ追蹤那斯達克100指數，而那斯達克100指數是所有在那斯達克交易所上市的3,700家之中市值最高的100家。這些大市值公司的產業分布，大約52%是科技股，比例次高的是通訊以及消費，分別佔16.58%及15.27%。

QQQ成分股產業分布(圖片來源：SeekingAlpha)

QQQ前10大成分股

資料來源：2023/07/28官方網站Factsheet整理。

QQQ持有的成分股總共102家，持股比例最高的是蘋果公司(#AAPL)佔11.61%，第二高的是微軟(#MSFT)。第三高的公司在列表上是Amazon(#AMZN)5.11%，但實際上是Google的母公司Alphabet佔5.91%，因為他兩支股票GOOG和GOOGL就佔了前10大成分股的兩個名額。

前10大成分股佔整個ETF不到5成(48.59%)。

👉🏻往右	公司名稱	股票代碼	持股比例
1	Apple Inc	AAPL	11.61%
2	Microsoft Corp(微軟)	MSFT	9.48%
3	Amazon.com Inc	AMZN	5.11%
4	NVIDIA Corp	NVDA	4.35%
5	Meta Platforms Inc	META	3.80%
6	Tesla Inc	TSLA	3.18%
7	Broadcom Inc	AVGO	3.03%
8	Alphabet Inc	GOOGL	2.97%
9	Alphabet Inc	GOOG	2.94%
10	PepsiCo Inc	PEP	2.12%
總計			48.59%

如果覺得本站的文章寫得不錯，請點擊👉🏻美股券商「盈透證券」官網連結，您的點擊可以給我很大的支持🙌🏻❤️

QQQ配息

QQQ的配息策略是一年4次，每年3、6、9、12月發放股息。近年來殖利率大約在0.45%至0.9%之間波動，本文撰寫時的殖利率約0.59%，說真的股息殖利率真的很低。不太會有人持有這支ETF的理由是為了配息。

不過，以股息發放歷史來看，每年都有發出股息來，算是錦上添花了。有種買菜送蔥的愉悅感。

QQQ的配息紀錄(圖片來源：SeekingAlpha)

《從零開始學會美股投資》

好幾年前，我從來沒有想過我會寫一個美股投資的部落格。

看到數字會睡著，打開財經節目也睡著，股市跟天庭一樣遙不可及...

那是因為我用了不適合我的方式學習。

現在參與美股投資近4年時間，已經有能力看的懂股市的數據，更可以把新手需要的內容整理成文章。相信你也可以，在這堂講座中找到適合自己的投資方式。

👉🏻我的完整學習心得

免費3小時講座

QQQ、VT、VOO比較

*表格內幣別單位為美金。
*股價為文章發布最後一日收盤價

👉🏻VT完整介紹

👉🏻VOO完整介紹

👉🏻往右	QQQ	VT	VOO
股價	366.17	95.83	402.63
成立日期	1999/03/10	2008/06/24	2010/09/07
資金規模	$196,528,000 Mil.	$28,323,600 Mil.	$314,814,000 Mil.
內含管理費	0.20%	0.07%	0.03%
平均交易量	54,077,980	1,413,512	3,546,903
發行商	Invesco	Vanguard	Vanguard
追蹤指數	NASDAQ-100 Index	FTSE Global All Cap Net Tax (US RIC) Index	S&P 500 Index
成分股數量	102	9,500	506
成分股焦點產業	科技股54%、通訊16.58%、消費15.27%	金融股16.95%、科技股11.77%	科技股26%、醫療16%
P/E	22.70	15.40	20.10
殖利率	0.59%	2.13%	1.65%
近10年年化報酬	17.93%	8.04%	11.96%
配息頻率	季發(3、6、9、12月)	季發(3、6、9、12月)	季發(3、6、9、12月)

*表格中的數字會因為文章撰寫時間不同，股價不一樣而產生變動，如有差異以發行商公告為主。本文僅為研究心得分享，非投資建議。

用回測工具PortfolioVisualizer模擬10年前各自用1萬美金投入QQQ、VT、VOO，結果QQQ的投資報酬最高。但要注意的是QQQ也是波動最大的，在2021/12/31資產$66,463經過半年的大跌到$46,968。投資人通常會有一個預期心理是，經歷過最高點到大跌，感覺少賺了接近2萬美金，換算台幣是少了60萬。不過換個角度想，一開始投入的是1萬美金，經歷過半年大跌這1萬美金還是變成了4.6萬美金，有些人是會為這樣的報酬率感到高興的，就看怎麼思考投資這件事。

*投資心理沒有對錯，只看能不能無怨無悔接受。

👉🏻回測是什麼？3個步驟帶你學會操作免費的美股投資組合回測網站(Portfolio Visualizer教學)