QQQ是追蹤納斯達克100(NASDAQ-100)指數最知名的ETF，也是打包一籃子科技股票的ETF裡面討論度最高的。從2023年5月回測10年，QQQ平均年化報酬率17.70%，並且在過去10年內有8個年度打敗了標準普爾500指數 (S&P500)。再加上內扣費用比其他科技類ETF相對低，只有0.20%，因此成為一個很熱門的投資標的。這篇文章深度介紹QQQ這支ETF，並與其他討論度很高的ETF：VOO、VT一起做全面性的比較。

本站有其他3篇專文介紹VOO、VT以及3倍QQQ報酬效果的TQQQ，我強烈建議你在讀這篇文章的同時一起參考其他3篇文章。

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*本文數據於2024/01/12更新

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QQQ是什麼？(Invesco QQQ Trust)

美股代碼：QQQ
ETF全名：Invesco QQQ Trust
ETF發行商：Invesco
ETF發行日：1999/03/10
平均交易量：47,772,888
內含管理費：0.20%
P/E：22.70
股息殖利率：0.62%
追蹤指數：NASDAQ-100 Index
官方網站：http://invescopowershares.com/

QQQ是Invesco在1999年發行的ETF，追蹤那斯達克100指數。交易者很常用來做短期進出，因此這檔ETF的平均日交易量非常大。那斯達克100指數(NASDAQ-100 Index)是那斯達克綜合指數(NASDAQ Composite Index, COMP)中，市值加權最大的前100家公司，這100家公司科技股佔比最高，歷史上股災和經濟起飛的時候也是跌的最深和漲的最高的，波動非常大。

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QQQ成分股收錄原則：

必須在那斯達克交易所上市至少兩年
或上市只有一年但市值非常高
日均交易量必須達到20萬股
必須揭露季度和年度的公開損益報告
不能瀕臨破產

每季再平衡，每年依據收錄原則重組成分股。

QQQ年化報酬率

根據官方網站Invesco提供的資料，截至2023年12月31日，QQQ自1999年發行以來年化報酬率9.44%，與同年開始回測的那斯達克100綜合指數年化報酬率9.68%很接近，也高於標準普爾500指數(S&P500)7.41%。拉近一點看近10年的投資績效，QQQ的年化報酬率17.66%也優於標準普爾500指數。

QQQ年化報酬率，與那斯達克綜合指數比較

QQQ年化報酬率，與那斯達克綜合指數比較(長條圖)

假如你在10年前把1萬元美金丟到QQQ，比起標普500指數(S&P500)的ETF標的裡面，QQQ投資報酬是比較高的。雖然那斯達克100指數和QQQ有點小小落差，但落差不大。表示QQQ追蹤指數的誤差非常小。如果要做更精準地回測，推薦使用回測的網站Portfolio Visualizer。

NASDAQ-100 Index: $51,933 (翻5.1倍)
Invesco QQQ: $50,859 (翻5.0倍)
S&P500: $31,149 (翻3.1倍)

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QQQ(NASDAQ-100 index)投資報酬試算

假如你有關注這檔ETF以及在之前看過這篇文章，你會發現3月到6月QQQ的報酬率變低，但到了12月QQQ的報酬率又回升上來! 那是因為股市有波動的特性，在短期內是有起伏的。如果你想知道如何挑選其他優質的ETF來平衡波動、如何在波動的股市中避免情緒的影響穩定獲利，歡迎加入《BOS巴菲特線上學院》和我一起學習！

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QQQ成分股產業分布

QQQ追蹤那斯達克100指數，而那斯達克100指數是所有在那斯達克交易所上市的3,700家之中市值最高的100家。這些大市值公司的產業分布，大約49.55%是科技股，比例次高的是通訊以及消費，分別佔15.37%及13.93%。

*注意這個分布的計算是來自於市值，市值的計算方式是將公司的流通股總數x當前的股價，所以比例會因為該產業的股價變動而增加或減少。

QQQ成分股產業分布(資料更新日2024年1月12日)

QQQ前10大成分股

資料來源：2024/01/12官方網站Factsheet整理。

QQQ持有的成分股總共102家，持股比例最高的是蘋果公司(#AAPL)佔8.89%，第二高的是微軟(#MSFT)8.80%。第三高的公司在列表上是Amazon(#AMZN)4.94%，但實際上是Google的母公司Alphabet佔5.12%，因為他兩支股票GOOG和GOOGL就佔了前10大成分股的兩個名額。

觀察一整年下來其實前10大成分股內容物沒有改變，有改變的只有因股價上升/下降影響到市值進而影響到ETF持股比例，但影響幅度2~3%還不太大。

前10大成分股佔整個ETF大約5成(45.77%)。

👉🏻往右	公司名稱	股票代碼	持股比例
1	Apple Inc	AAPL	8.89%
2	Microsoft Corp(微軟)	MSFT	8.80%
3	Amazon.com Inc	AMZN	4.94%
4	NVIDIA Corp	NVDA	4.17%
5	Broadcom Inc	AVGO	4.09%
6	Meta Platforms Inc	META	4.02%
7	Tesla Inc	TSLA	3.37%
8	Alphabet Inc	GOOGL	2.59%
9	Alphabet Inc	GOOG	2.53%
10	Costco Wholesale Corp	COST	2.37%
總計			45.77%

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QQQ配息

QQQ的配息策略是一年4次，每年3、6、9、12月發放股息。近年來殖利率大約在0.45%至0.9%之間波動，本文更新時的殖利率約0.62%，說真的股息殖利率真的很低。不太會有人持有這支ETF的理由是為了配息。

不過，以股息發放歷史來看，每年都有發出股息來，算是錦上添花了。有種買菜送蔥的愉悅感。

👉🏻「殖利率」是什麼？殖利率越低越好嗎？

QQQ的配息紀錄

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好幾年前，我從來沒有想過我會寫一個美股投資的部落格。

看到數字會睡著，打開財經節目也睡著，股市跟天庭一樣遙不可及...

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QQQ、VT、VOO比較

*表格內幣別單位為美金。
*股價為文章發布最後一日收盤價

👉🏻VT完整介紹

👉🏻VOO完整介紹

👉🏻往右	QQQ	VT	VOO
股價	432.79	102.15	458.07
成立日期	1999/03/10	2008/06/24	2010/09/07
資金規模	$247,885,000 k	$33,617,300 k	$402,662,000 k
內含管理費	0.20%	0.07%	0.03%
平均交易量	44,543,824	2,029,248	4,035,244
發行商	Invesco	Vanguard	Vanguard
追蹤指數	NASDAQ-100 Index	FTSE Global All Cap Net Tax (US RIC) Index	S&P 500 Index
成分股數量	102	9,500	506
成分股焦點產業	科技股49.55%、通訊15.37%、消費13.93%	科技股22.72%、金融股15.39%、醫療11.2%	科技股29.72%、醫療12.73%、金融12.47%
P/E	22.70	15.40	20.10
殖利率	0.62%	2.09%	1.57%
近10年年化報酬	17.66%	8.07%	12%
配息頻率	季發(3、6、9、12月)	季發(3、6、9、12月)	季發(3、6、9、12月)

*表格中的數字會因為文章撰寫時間不同，股價不一樣而產生變動，如有差異以發行商公告為主。本文僅為研究心得分享，非投資建議。

用回測工具PortfolioVisualizer模擬10年前各自用1萬美金投入QQQ、VT、VOO，結果QQQ的投資報酬最高。但要注意的是QQQ也是波動最大的，在2021/12/31資產$66,463經過半年的大跌到$46,968。投資人通常會有一個預期心理是，經歷過最高點到大跌，感覺少賺了接近2萬美金，換算台幣是少了60萬。不過換個角度想，一開始投入的是1萬美金，經歷過半年大跌這1萬美金還是變成了4.6萬美金，有些人是會為這樣的報酬率感到高興的，就看怎麼思考投資這件事。

*投資心理沒有對錯，只看能不能無怨無悔接受。

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