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  • Post last modified:08/05/2023

QQQ是追蹤納斯達克100(NASDAQ-100)指數最知名的ETF,也是打包一籃子科技股票的ETF裡面討論度最高的。從2023年5月回測10年,QQQ平均年化報酬率17.70%,並且在過去10年內有8個年度打敗了標準普爾500指數 (S&P500)。再加上內扣費用比其他科技類ETF相對低,只有0.20%,因此成為一個很熱門的投資標的。這篇文章深度介紹QQQ這支ETF,並與其他討論度很高的ETF:VOO、VT一起做全面性的比較。

本站有其他3篇專文介紹VOO、VT以及3倍QQQ報酬效果的TQQQ,我強烈建議你在讀這篇文章的同時一起參考其他3篇文章。

👉🏻VT是什麼?1檔ETF投資全球股市!

👉🏻VTI是什麼?VT、VOO,3檔低成本大盤ETF完整懶人包

👉🏻TQQQ是什麼?3倍做多那斯達克指數ETF能長期持有嗎?


QQQ是什麼?(Invesco QQQ Trust)

  • 美股代碼:QQQ
  • ETF全名:Invesco QQQ Trust
  • ETF發行商:Invesco
  • ETF發行日:1999/03/10
  • 平均交易量:52,167,192
  • 內含管理費:0.20%
  • P/E:22.70
  • 股息殖利率:0.57%
  • 追蹤指數:NASDAQ-100 Index
  • 官方網站:http://invescopowershares.com/


QQQ是Invesco在1999年發行的ETF,追蹤那斯達克100指數。交易者很常用來做短期進出,因此這檔ETF的平均日交易量非常大。那斯達克100指數(NASDAQ-100 Index)是那斯達克綜合指數(NASDAQ Composite Index, COMP)中,市值加權最大的前100家公司,這100家公司科技股佔比最高,歷史上股災和經濟起飛的時候也是跌的最深和漲的最高的,波動非常大。

👉🏻什麼是那斯達克綜合指數?常聽到的美股3大指數又是什麼?

QQQ成分股收錄原則:

  • 必須在那斯達克交易所上市至少兩年
  • 或上市只有一年但市值非常高
  • 日均交易量必須達到20萬股
  • 必須揭露季度和年度的公開損益報告
  • 不能瀕臨破產

每季再平衡,每年依據收錄原則重組成分股。

 


QQQ年化報酬率

根據官方網站Invesco提供的資料,截至2023年6月30日,QQQ自1999年發行以來年化報酬率9.17%,與同年開始回測的那斯達克100綜合指數年化報酬率9.4%很接近,也高於那斯達克綜合指數7.45%以及羅素3000指數7.46%。拉近一點看近10年的投資績效,QQQ的年化報酬率32.78%也優於那斯達克綜合指數與羅素3000指數。

QQQ年化報酬率,與那斯達克綜合指數比較

QQQ年化報酬率,與那斯達克綜合指數比較 (資料來源:官方網站)

QQQ年化報酬率,與那斯達克綜合指數比較(長條圖)

QQQ年化報酬率,與那斯達克綜合指數比較(長條圖)  (資料來源:官方網站)


假如你在10年前把1萬元美金丟到QQQ,比起投資到追蹤那斯達克指數已及羅素3000指數的ETF標的裡面,總投資報酬市最高的。由於QQQ是追蹤那斯達克100指數,這樣的比較就以指數的報酬做替代。如果要做更精準地回測,推薦使用回測的網站Portfolio Visualizer。

  • NASDAQ-100 Index (USD): $58,020 (翻5.8倍)
  • NASDAQ Composite Index: $40,514 (翻4.0倍)
  • Russell 3000 Index (USD): $32,010 (翻3.2倍)

👉🏻回測是什麼?3個步驟帶你學會操作免費的美股投資組合回測網站(Portfolio Visualizer教學)

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QQQ(NASDAQ-100 index)投資報酬試算

QQQ(NASDAQ-100 index)投資報酬試算  (資料來源:官方網站)

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QQQ成分股產業分布

QQQ追蹤那斯達克100指數,而那斯達克100指數是所有在那斯達克交易所上市的3,700家之中市值最高的100家。這些大市值公司的產業分布,大約52%是科技股,比例次高的是通訊以及消費,分別佔16.58%及15.27%。

QQQ成分股產業分布

QQQ成分股產業分布(圖片來源:SeekingAlpha)


QQQ前10大成分股

資料來源:2023/07/28官方網站Factsheet整理。

QQQ持有的成分股總共102家,持股比例最高的是蘋果公司(#AAPL)佔11.61%,第二高的是微軟(#MSFT)。第三高的公司在列表上是Amazon(#AMZN)5.11%,但實際上是Google的母公司Alphabet佔5.91%,因為他兩支股票GOOG和GOOGL就佔了前10大成分股的兩個名額。

前10大成分股佔整個ETF不到5成(48.59%)。

👉🏻往右

公司名稱

股票代碼

持股比例

1

Apple Inc

AAPL

11.61%

2

Microsoft Corp(微軟)

MSFT

9.48%

3

Amazon.com Inc

AMZN

5.11%

4

NVIDIA Corp

NVDA

4.35%

5

Meta Platforms Inc

META

3.80%

6

Tesla Inc

TSLA

3.18%

7

Broadcom Inc

AVGO

3.03%

8

Alphabet Inc

GOOGL

2.97%

9

Alphabet Inc

GOOG

2.94%

10

PepsiCo Inc

PEP

2.12%

總計

48.59%

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QQQ配息

QQQ的配息策略是一年4次,每年3、6、9、12月發放股息。近年來殖利率大約在0.45%至0.9%之間波動,本文撰寫時的殖利率約0.59%,說真的股息殖利率真的很低。不太會有人持有這支ETF的理由是為了配息。

不過,以股息發放歷史來看,每年都有發出股息來,算是錦上添花了。有種買菜送蔥的愉悅感。

QQQ的配息紀錄

QQQ的配息紀錄(圖片來源:SeekingAlpha)

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QQQ、VT、VOO比較

*表格內幣別單位為美金。
*股價為文章發布最後一日收盤價

👉🏻VT完整介紹

👉🏻VOO完整介紹

👉🏻往右

QQQ

VT

VOO

股價

366.17

95.83

402.63

成立日期

1999/03/10

2008/06/24

2010/09/07

資金規模

$196,528,000 Mil.

$28,323,600 Mil.

$314,814,000 Mil.

內含管理費

0.20%

0.07%

0.03%

平均交易量

54,077,980

1,413,512

3,546,903

發行商

Invesco

Vanguard

Vanguard

追蹤指數

NASDAQ-100 Index

FTSE Global All Cap Net Tax (US RIC) Index

S&P 500 Index

成分股數量

102

9,500

506

成分股焦點產業

科技股54%、通訊16.58%、消費15.27%

金融股16.95%、科技股11.77%

科技股26%、醫療16%

P/E

22.70

15.40

20.10

殖利率

0.59%

2.13%

1.65%

近10年年化報酬

17.93%

8.04%

11.96%

配息頻率

季發(3、6、9、12月)

季發(3、6、9、12月)

季發(3、6、9、12月)

*表格中的數字會因為文章撰寫時間不同,股價不一樣而產生變動,如有差異以發行商公告為主。本文僅為研究心得分享,非投資建議。


用回測工具PortfolioVisualizer模擬10年前各自用1萬美金投入QQQ、VT、VOO,結果QQQ的投資報酬最高。但要注意的是QQQ也是波動最大的,在2021/12/31資產$66,463經過半年的大跌到$46,968。投資人通常會有一個預期心理是,經歷過最高點到大跌,感覺少賺了接近2萬美金,換算台幣是少了60萬。不過換個角度想,一開始投入的是1萬美金,經歷過半年大跌這1萬美金還是變成了4.6萬美金,有些人是會為這樣的報酬率感到高興的,就看怎麼思考投資這件事。

*投資心理沒有對錯,只看能不能無怨無悔接受。

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QQQ、VT、VOO十年投資績效比較

QQQ、VT、VOO十年投資績效比較(圖片來源:PortfolioVisualizer)

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QQQ ETF怎麼買?

1

美國券商開戶

選個全中文介面的券商。買到的是實際的股票,能參加股東會也會領到股息

👉🏻IB盈透證券開戶教學

2

把錢匯款到券商

把錢在台灣的銀行換成美金,再匯款到海外券商。

(先儲值再買股的概念)

👉🏻海外匯款教學

3

下單買股票

使用海外券商的網站或是APP,下單購買ETF

👉🏻IB盈透證券下單教學


重點整理&結論

QQQ的優點

  • 投資1檔ETF分散到102間公司。
  • 成分股50%在科技股,很看好投資報酬率的前景。
  • 流動性大而且價格不會太貴,以本文撰寫的時候為例366美金=11,000台幣
  • 內扣管理費0.20%,在合理範圍內。

QQQ的缺點

  • 成分股只有102間公司,比起大盤仍是偏少。
  • 只有那斯達克交易所上市的科技股,不會參與到其他交易所上市科技股的報酬。
  • 科技股的波動性大,投資人的風險承受度需要高一點
  • 在股市衰退的時候表現會比一般股票還要差。


QQQ ETF 摘要

  • QQQ追蹤那斯達克100指數
  • 成分股一半以上是科技股
  • 成分股佔比最高的是微軟、蘋果、Google、亞馬遜
  • 每年都會配息,但殖利率只有0.59%
  • 和VT、VOO比較,年化報酬率最高,波動也最大
  • 適合能接受漲跌幅大的積極型投資人
  • 不適合心臟小的投資者

👉🏻QQQM是什麼?那斯達克100指數ETF和QQQ一樣嗎?


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台科大數位所畢業。文科出生,沒有工程及財經背景,往上一跳當了好多年軟體公司的專案管理師(PM)。現在本業是科技業打雜小妹,業餘時寫寫美股投資相關的文章。

<因為賺錢不容易,更要用對投資方法把錢留下來。>


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最後更新日期:2023 年 08 月 5 日

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