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  • Post last modified:07/13/2024

股市投資是近年來大多數人所關注的話題,投資全球市場被視為讓投資組合分散風險、獲得更穩定報酬的方式之一。對於初學者而言,選擇何種股票或投資標的是相當重要的,而基金公司所發行的 ETF,成為一種簡單易用、低成本的投資工具。在眾多 ETF 中,VT 和 ACWI 是兩種具代表性的全球指數追蹤型基金,尤其是VT,也是許多投資人極力推薦投資選項。本文將介紹 VT 和 ACWI 的基本資料、年化報酬率、資產配置、前10大成分股以及配息狀況,讓您更清楚地了解,並作出妥善的投資決策。


VT是什麼?(Vanguard Total World Stock ETF)

  • 美股代碼:VT
  • ETF全名:Vanguard Total World Stock ETF
  • ETF發行商:Vanguard
  • ETF發行日:2008/06/24
  • 平均交易量:2,654,339
  • 內含管理費:0.07%
  • P/E:13.8
  • 股息殖利率:2.16%
  • 追蹤指數:FTSE Global All Cap Net Tax (US RIC) Index (富時全球指數)
  • 官方網站:https://investor.vanguard.com/

VT是涵蓋全球市場股票產品最多的ETF,包括美國、非美成熟市場和新興經濟體等,擁有接近9500個來自許多不同國家的單一證券。因此,VT 是長期投資組合中,投資全球股票的一站式選擇之一。VT 主要由大型股票組成,小型股票公司收錄很少,沒有任何一個股票佔據投資組合的過多的比例,從地區和產業的角度來看,分佈的相當分散。VT也像大部分Vanguard出品的ETF一樣,內扣費用相對低廉。其他相似的ETF包含ACWI,而排除美國市場之外的全球ETF則可以考慮ACWX或VEU。


VT投資績效

依據官方網站提供的資料,自2008年發行以來年化報酬率6.35%。回測網站顯示的數據中,發行的15年中只有4年報酬率是負的,而且仔細看會發現VT的波動比S&P500小一點。長期年化報酬率比大盤低,約少3%左右。

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VT自2008年發行以來的年化報酬

VT自2008年發行以來的年化報酬(圖片來源:Vanguard)

VT自2008年發行以來的年化報酬

VT自2008年發行以來的年化報酬 (圖片來源:portfoliovisualizer.com) 紅色為美國大盤S&P500


VT國家分佈

截至2023年3月23日取自官方網站的資料,VT全球指數ETF成分股的佈局,大部分建構在北美,占總市值62.10%,其次為歐洲16.7%。而在國家方面,美國是主要的資產配置地區,佔最大比例為55.34%。其次是日本、英國、加拿大和法國,比例分別為5.06%、4.02%、2.87%和2.66%。在新興市場方面,中國的地位較突出,其市值比例達到2.2%。台灣所佔的市值為1.43%,是第11名。

VT成分股所屬地區及分配比率

VT成分股所屬地區及分配比率 (圖片來源:Vanguard)

VT成分股所屬國家及分配比率

VT成分股所屬國家及分配比率(圖片來源:ETFDB.com)

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VT產業分佈

根據2023年3月23日最新數據,VT主要投資於金融16.95%、資訊技術11.77%、醫療技術8.99%和消費型股票6.06%等產業,這些產業都是全球經濟中非常重要的部分。此外,能源、工業和原材料等行業也有一定配置。VT的投資組合相對分散,能有效地降低風險,同時透過這些多元產業的投資,讓投資者可以受益於全球經濟的成長。

VT成分股的產業別及分配比率

VT成分股的產業別及分配比率(圖片來源:ETFDB.com)


VT前10大成分股

資料來源:2023/03/25官方網站Factsheet整理。

VT這支ETF的前10大成分股包括:Apple、Microsoft、Amazon、NVIDIA、Alphabet、Tesla、Berkshire Hathaway、Exxon Mobil以及UnitedHealth,這些公司的分佈範圍涵蓋了多個全球經濟的產業別。

這些領先企業佔VT投資組合的成分股不高,且VT的投資組合相對分散,若這些公司股價表現較差,對VT的表現不會有天崩地裂的影響。由於VT擁有高標準的財務監管和風控體系,以及謹慎的資產分散策略,大大減少了個別公司對VT的績效影響。

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公司名稱

股票代碼

持股比例

1

Apple Inc.

AAPL

3.30 %

2

Microsoft Corp.

MSFT

2.78 %

3

Amazon.com Inc.

AMZN

1.25 %

4

NVIDIA Corp.

NVDA

0.83%

5

Alphabet Inc. Class A

GOOGL

0.83%

6

Tesla Inc.

TSLA

0.79%

7

Alphabet Inc. Class C

GOOG

0.7%

8

Berkshire Hathaway Inc. Class B

BRK.B

0.68%

9

Exxon Mobil Corp.

XOM

0.67%

10

UnitedHealth Group Inc.

UNH

0.66%

總計

12.49%

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VT配息狀況

VT的配息策略是全年4次,每年3、6、9、12月發放股息,殖利率約2.16%。其中三次配息是按照實現的淨收益來進行分配,最後一次配息則在12月份進行,由其資本收益進行配發。由於配息的金額是基於實現的淨收益和資本收益,因此可能會隨著投資績效和市場波動的變化而有所不同。以股息發放歷史來看,2020年的配息是近5年最少的,所以不能保證每年的配息固定不變且穩定成長。但長期來看,VT的股票配息仍是相對穩定可靠。

VT股息發放歷史

VT股息發放歷史(圖片來源:SeekingAlpha)

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ACWI是什麼?(iShares MSCI ACWI ETF)

  • 美股代碼:ACWI
  • ETF全名:iShares MSCI ACWI ETF
  • ETF發行商:iShares
  • ETF發行日:2008/03/26
  • 平均交易量:4,607,017
  • 內含管理費:0.32%
  • P/E:18.48
  • 股息殖利率:1.73%
  • 追蹤指數:MSCI AC World (MSCI AC全球指數)
  • 官方網站:https://www.ishares.com/

ACWI投資了全球不同國家的許多成熟和新興經濟體,包括了美國、歐洲、亞洲和其他地區的企業約2300多家,對於簡化建置投資組合的流程並減少再平衡需求的投資者非常有吸引力。ACWI是全球發行時間最早的全球性ETF,同時也具有較高的流動性和交易量。


ACWI投資績效

依據官方網站提供的資料,自2008年發行以來年化報酬率5.95%。回測網站顯示的數據中,發行的15年中只有4年報酬率是負的,而且仔細看會發現近10年ACWI的波動比S&P500小一點。長期年化報酬率比大盤低,約少2.5%左右。波動的部分跟VT沒有差別太大,倒是年化報酬真的有比較少。

ACWI自2008年發行以來的年化報酬

ACWI自2008年發行以來的年化報酬  (圖片來源:iShares)

ACWI自2008年發行以來的年化報酬

ACWI自2008年發行以來的年化報酬 (圖片來源:portfoliovisualizer.com)


ACWI國家分佈

成分股分佈在全球許多國家,包括美國、加拿大、英國、法國、德國、日本、澳大利亞、新西蘭、南韓、新加坡、中國等地。

截至2023年3月23日取自官方網站的資料,ACWI全球指數成分股的佈局,美國所占的比例最高60.54%,接下來國家所佔的成分股皆不會超過10%,分別依序為日本5.45%、英國3.76%、法國3.17%、加拿大2.94%。新興市場部分,中國股票在ACWI指數內佔比較高,為3.49%。此外,ACWI指數內還包括加拿大、澳大利亞、新西蘭、南韓、新加坡等國的成分股。台灣則占總市值1.68%,是成分股的第10名。

ACWI成分股所屬國家及分配比率

ACWI成分股所屬國家及分配比率(圖片來源:iShares)

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ACWI產業分佈

根據2023年3月23日最新數據,ACWI也涵蓋了多個不同的產業。主要投資於資訊技術20.06%、金融15.8%、醫療保健12.34%等產業,這些產業都是全球經濟中非常重要的部分。消費、工業和通訊等行業的配置也相對較高。此外,公共事業、材料和不動產等產業也佔有一定的比例。與VT相同,ACWI的投資組合具有相對分散的特點,能有效地降低風險,並讓投資者參與全球經濟的成長。

ACWI成分股的產業別及分配比率

ACWI成分股的產業別及分配比率 (圖片來源:iShares網站)


ACWI前10大成分股

資料來源:2023/03/25官方網站Factsheet整理。

ACWI這支ETF的前10大成分股包括:Apple、Microsoft、Amazon、NVIDIA、Alphabet、Tesla、Meta(Facebook)、UnitedHealth以及台灣之光台積電 ,這些公司主要來自於美國,很特別的是也有來自台灣的台積電。

相較於VT,ACWI的前10大成分股更偏重在科技業,但前10大成分股佔整隻ETF不到16%,因此科技業股價有影響將會對ACWI的績效有影響但影響不會太大。

👉🏻往右

公司名稱

股票代碼

持股比例

1

Apple Inc.

AAPL

4.33 %

2

Microsoft Corp.

MSFT

3.37 %

3

Amazon.com Inc.

AMZN

1.55 %

4

NVIDIA Corp.

NVDA

1.15%

5

Alphabet Inc. Class A

GOOGL

1.08%

6

Alphabet Inc. Class C

GOOG

1.00%

7

Tesla Inc.

TSLA

0.88%

8

META PLATFORMS INC CLASS A

META

0.79%

9

UnitedHealth Group Inc.

UNH

0.75%

10

TAIWAN SEMICONDUCTOR MANUFACTURING

2330

0.74%

總計

15.64%


ACWI配息狀況

ACWI的殖利率並不算高,截至2023年3月26日,其殖利率約為1.73%。配息策略是全年2次,每年6月和12月發放股息。需要特別提醒的是,ACWI的配息是以美元計算及發放,因此可能會受到匯率波動的影響。另外,與VT相同,發放股息的金額額取決於ACWI淨資產價值和資本收益,因此可能會因市場波動而有所變動。例如2020年發放的股息就相對少很多。但以長期來看,ACWI的股票配息每年都有發出來,算是穩定可靠的。

ACWI股息發放歷史

ACWI股息發放歷史(圖片來源:SeekingAlpha)


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投資全球股市ETF比較:VT、ACWI

*表格內幣別單位為美金。
*股價為文章發布最後一日收盤價

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VT

ACWI

股價

88.9

88.06

成立日期

2008/06/24

2008/03/26

資金規模

$25,309.40 Mil.

$17,818.40 Mil.

內含管理費

0.07%

0.32%

平均交易量

2,654,339

4,607,017

發行商

Vanguard

iShares

追蹤指數

FTSE Global All Cap Net Tax (US RIC) Index

MSCI AC World

成分股數量

9500

2300

PE

13.8

18.48

殖利率

2.16%

1.73%

近10年報酬

8.19%

8.09%

配息頻率

季發(3、6、9、12月)

半年發(6、12月)


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VT與ACWI長期報酬相似

雖然兩支ETF都是2008年發行,自2008年發行以來VT的年化報酬略優於ACWI,但以近10年年化報酬來看兩者相似。必須要注意的是,如果是短期持有,兩者的績效表現可能會有所不同。

VT股票組成更多更廣

VT和ACWI同樣包含了全球23個國家的股票,ACWI與VT不同的地方是VT多了新興市場的股票,且股票數相對較小,成分股相對較集中,偏向美股和歐洲股票。以分散性而言VT的9500支股票比更多更廣,且參與了新興市場的成長。

VT內扣成本較低

VT的內扣管理費用為0.08%,而ACWI為0.32%。由於費用是長期投資的一個重要因素,因此VT在這一點上比ACWI具有優勢

VT配息殖利率較高

VT一年配息4次,ACWI一年配息2次,以歷史數據來看VT的配息通常比ACWI要高,VT的殖利率目前為2.16%,而ACWI的殖利率為1.73%。

VT資金規模大,買賣價差較小

VT和ACWI都是被動式的投資工具,使用了市值加權的方式來追蹤股票指數。但由於VT的資金規模較大、流動性也大,因此其買賣價差通常比ACWI更小。



VT評價

VT和ACWI都是投資全球股市的ETF,兩者報酬率差不多,但VT內扣費用更低、分散的股票更多而且殖利率較高。必須注意的是這種市值加權型ETF收錄的大多是大型股,區域配置可能會存在一定的偏向性。

但以投資新手而言,想以一檔ETF享有全世界各大國家股票市場的報酬,VT的確是很不錯的選擇!

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台科大數位所畢業。文科出生,沒有工程及財經背景,往上一跳當了好多年軟體公司的專案管理師(PM)。現在本業是科技業打雜小妹,業餘時寫寫美股投資相關的文章。

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最後更新日期:2024 年 07 月 13 日

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