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  • Post last modified:02/25/2024

VGT是資訊科技類股ETF。ETF能用低成本的方式,一次投資一籃子的股票,特別是科技股也有專門的ETF,包含大家耳熟能詳的QQQ追蹤Nasdaq-100指數,還有大家很好奇的VGT科技類股ETF,VGT專注於科技行業,涵蓋了硬體製造商到軟體開發的一系列公司,也包含了半導體產業。這篇文章詳細介紹VGT ETF,包含編制的規則、年化報酬率、成分股、配息...等。除此之外,也跟大家很好奇的,跟投資美國大盤VOO (S&P 500)比,一起做完整的比較。


本站有2篇專文介紹那斯達克100指數、美國大盤指數相關ETF的文章,我建議你一起快速閱讀過一遍:

👉🏻QQQ是什麼?VT、VOO,3檔大盤型ETF比較

👉🏻VOO是什麼?VT、VTI,3檔投資全美與世界ETF比較


VGT是什麼?(Vanguard Information Technology ETF)

  • ETF全名:Vanguard Information Technology ETF 資訊科技類股ETF
  • ETF發行商:Vanguard
  • ETF發行日:2004/01/26
  • 平均交易量:517,711
  • 內含管理費:0.1%
  • P/E:27.40
  • 股息殖利率:0.61% (股息殖利率依每日股價變動)
  • 追蹤指數:MSCI US Investable Market Information Technology 25/50 Index
  • 官方網站:https://advisors.vanguard.com/


VGT追蹤的是MSCI US Investable Market Information Technology 25/50 Index(MSCI美國可投資市場資訊科技25/50指數),該指數由美國資訊科技領域市值大、中、小型公司的股票所組成。根據MSCI和S&P1999年共同開發最有公信力的系統GICS(Global Industry Classification Standard)劃分的產業類別,提取資訊科技類(information technology sector)作為VGT的組成。GICS的科技類包含提供軟體和資訊科技服務的公司,以及技術硬體和設備(如通訊設備、手機、電腦和周邊設備、電子設備和相關儀器以及半導體)的製造商和經銷商。

VGT專注在GICS分類中的資訊科技類

VGT專注在GICS分類中的資訊科技類 (圖片來源: MSCI)


MSCI US Investable Market Information Technology 25/50 Index(MSCI美國可投資市場資訊科技25/50指數)命名規則25/50反映了指數編製的特殊限制:

  • 任何單一公司權重不能超過指數的25%
  • 權重超過5%的公司,加總起來不可以超過指數的50%

這種方法避免指數過度集中於少數大型科技公司,能投資到相對均衡和多元化的各種科技業公司。


VGT年化報酬率

根據官方網站Vanguard提供的,截至2024年01月31日的資料,自發行以來年化報酬率13.03%,近10年的年化報酬率有20.18%,與同年開始回測的MSCI美國可投資市場資訊科技25/50指數年化報酬率13.18%與20.17%很接近,追蹤指數的誤差很小。

VGT年化報酬率,與MSCI美國可投資市場資訊科技25/50指數比較

VGT年化報酬率,與MSCI美國可投資市場資訊科技25/50指數比較(圖片來源:官方網站)


VGT折溢價

在2023一整年中,美股共開盤250天,VGT的折溢價在0.25%以內,而溢價與折價分別佔一半,最高溢價是0.15%,最低的折價是-0.16%。

👉🏻ETF淨值是什麼?什麼是折溢價?

折溢價0.25%以內的天數

溢價天數

折價天數

最高溢價

最低折價

250 (100%)

120

124

0.15%

-0.16%


VGT成分股產業分布

VGT追蹤MSCI美國可投資市場資訊科技25/50指數,成分股產業分布92.3%是科技股,也有工業3.67%、通訊3.27%等其他分類。而在這92.3%的細分類別裡面高達40.26%與軟體產業有關,也包含了23.1%的硬體及19.28%的半導體。

*注意這個分布的計算是來自於市值,市值的計算方式是將公司的流通股總數x當前的股價,所以比例會因為該產業的股價變動而增加或減少。

VGT成分股產業分布(資料截至2023年12月31日)

VGT成分股產業分布(資料截至2023年12月31日) (圖片來源:官方網站)

VGT成分股細分產業分布(資料截至2023年12月31日)

VGT成分股細分產業分布(資料截至2023年12月31日) (圖片來源:官方網站)


在市值組成來看,大部分投入在大型市值的公司,佔了79.4%。與專注在小型或未上市公司的ETF相比,VGT的波動相對會比較小,因此比起投資小型股,投資VGT會比較偏向是一種價值投資,而不是成長性強的飆股。這與大多數投資人的想像是不一樣的。因此波動程度我們可以這樣來說明:大盤>VGT>小型及新興公司股票。

VGT成分股市值分布(資料截至2023年12月31日)

VGT成分股市值分布(資料截至2023年12月31日) (圖片來源:官方網站)

IBKR

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盈透證券是一家美國券商,簡稱IB或是IBKR,在美國納斯達克交易所上市(股票代號IBKR),並受到美國證券委員會監管。
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VGT前10大成分股

資料來源:2024/02/11官方網站Factsheet整理。

VGT持有的成分股總共312家,持股比例最高的是蘋果公司(#AAPL)佔21.48%,第二高的是微軟(#MSFT)19.73%。第三高的公司是輝達(#NVDA)4.19%。

第一間公司和第二間公司分別佔了VGT的20%左右,表示這兩間公司的漲跌幅對VGT股價影響最大,其他8間公司佔VGT的40%,雖然分別影響不大,但同產業的很多,漲跌也會對VGT有影響。前10大成分股佔整個ETF的60.17%,比重是相當高的。


推薦閱讀👉🏻3檔美國最佳半導體ETF

👉🏻往右

公司名稱

股票代碼

持股比例

細分類別

1

Apple Inc

AAPL

21.45%

Technology Hardware, Storage & Peripherals

2

Microsoft Corp

MSFT

19.73%

Software

3

NVIDIA Corp

NVDA

4.19%

Semiconductors & Semiconductor Equipment

4

Broadcom Inc

AVGO

3.86%

Semiconductors & Semiconductor Equipment

5

Adobe Inc

ADBE

2.11%

Software

6

Salesforce Inc

CRM

2.00%

Software

7

Advanced Micro Devices Inc

AMD

1.86%

Semiconductors & Semiconductor Equipment

8

Accenture PLC

ACN

1.72%

IT Services

9

Intel Corp

INTC

1.65%

Semiconductors & Semiconductor Equipment

10

Cisco Systems Inc

CSCO

1.6%

Communications Equipment

總計

60.17%

Cell


VGT配息

VGT的配息策略是一年4次,每年3、6、9、12月發放股息。沒有每年越發越多,但也很穩定沒有愛發不發的狀況。近年來殖利率大約在0.6%至1.6%之間波動,本文更新時的殖利率約0.6%,殖利率不高,但若股價有持續成長,殖利率又有0.6%的話其實也挺不錯的。

👉🏻殖利率是什麼?可以用殖利率判斷合理價嗎?

VGT的配息紀錄

VGT的配息紀錄 (圖片來源: SeekingAlpha)

VGT殖利率歷史

VGT殖利率歷史(圖片來源: SeekingAlpha)

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VGT、QQQ、VOO比較

*表格內幣別單位為美金。
*股價為文章發布最後一日收盤價

👉🏻QQQ完整介紹

👉🏻VOO完整介紹

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VGT

QQQ

VOO

股價

513.65

432.79

402.63

成立日期

2004/01/26

1999/03/10

2010/09/07

資金規模

$63,656,700 k

$247,885,000 k

$402,662,000 k

內含管理費

0.10%

0.20%

0.03%

平均交易量

517,711

44,543,824

4,957,664

發行商

Vanguard

Invesco

Vanguard

追蹤指數

MSCI US Investable Market Information Technology 25/50 Index

NASDAQ-100 Index

S&P 500 Index

成分股數量

312

102

506

成分股焦點產業

科技股92.3%、工業3.67%、通訊3.27%

科技股54%、通訊16.58%、消費15.27%

科技股29.81%、醫療12.68%

P/E

27.40

22.70

20.10

殖利率

0.61%

0.59%

1.65%

近10年年化報酬

20.18%

17.93%

12%

配息頻率

季發(3、6、9、12月)

季發(3、6、9、12月)

季發(3、6、9、12月)

*表格中的數字會因為文章撰寫時間不同,股價不一樣而產生變動,如有差異以發行商公告為主。本文僅為研究心得分享,非投資建議。


用回測工具PortfolioVisualizer模擬10年前各自用1萬美金投入VGT、QQQ、VOO,結果VGT的投資報酬最高。在科技股成長趨緩那年(2022/9/30)出場,資金翻了快五倍;而如果是到2024年的1月31日出場,資金翻了8倍! 10年年化報酬率VGT是20.18%,QQQ18.09%而VOO是12.57%。


👉🏻回測是什麼?3個步驟帶你學會操作免費的美股投資組合回測網站(Portfolio Visualizer教學)

VGT、QQQ、VOO十年投資績效比較

VGT、QQQ、VOO十年投資績效比較(圖片來源:PortfolioVisualizer)

VGT ETF怎麼買?

1

美國券商開戶

選個全中文介面的券商。買到的是實際的股票,能參加股東會也會領到股息

👉🏻IB盈透證券開戶教學

2

把錢匯款到券商

把錢在台灣的銀行換成美金,再匯款到海外券商。

(先儲值再買股的概念)

👉🏻海外匯款教學

3

下單買股票

使用海外券商的網站或是APP,下單購買ETF

👉🏻IB盈透證券下單教學

👉🏻定期定額教學


重點整理&結論

VGT的優點

  • 投資一檔ETF涵蓋300家科技業公司
  • 成分股92%都是科技業股票,完全專注於科技業的ETF
  • 流動性達標,價格小資族也負擔的起,以本文撰寫的時候為例513.65美金=15,500台幣
  • 內扣管理費0.1%,符合低成本要求
  • 報酬率比QQQ還高

VGT的缺點

  • 40%成分股集中在兩間公司,兩間公司漲跌影響VGT股價相關性高
  • 前10大成分股占60%,也就是290家公司只佔剩下40%
  • 都是科技股,沒有分散風險到其他產業
  • 雖然比投資小型股或新興公司的波動小,科技股的波動還是偏大,心臟要承受得住

VGT重點摘要

  • 2004發行距今已20年,具有足夠歷史資料可參考
  • 成分股92%是科技股,科技股中又以軟體最多佔40%
  • 成分股79.4%是大市值的股票
  • 成分股比例最高是Apple和Microsoft,各佔20%
  • 每年都會配息,殖利率0.6%
  • 和QQQ、VOO比較報酬率最優

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台科大數位所畢業。文科出生,沒有工程及財經背景,往上一跳當了好多年軟體公司的專案管理師(PM)。現在本業是科技業打雜小妹,業餘時寫寫美股投資相關的文章。

<因為賺錢不容易,更要用對投資方法把錢留下來。>

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《平凡暄誓》接受自己的平凡,然後全力以赴的出眾。

最後更新日期:2024 年 02 月 25 日

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