VGT和VOO都是知名低成本FTF發行商Vanguard所發行的ETF，以10年年化報酬率來看，VGT20.18%優於VOO12%，但VGT只投資科技業股票，沒有達到產業別分散風險的特性；而VOO投資500間美國最大市值股票，涵蓋了各行各業，投資VOO等於參與美國股市的成長。VGT、VOO各有不同的優缺點。

VGT前10大成分股是什麼?

VGT持股比例最高的是蘋果公司(#AAPL)佔21.48%，第二高的是微軟(#MSFT)19.73%。第三高的公司是輝達(#NVDA)4.19%。其他7支分別是AVGO、ADBE、CRM、AMD、ACN、INTC以及CSCO。

VGT是什麼？資訊科技類股ETF、VOO、QQQ這3檔怎麼選？ | 平凡暄誓

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VGT是什麼？(Vanguard Information Technology ETF)

VGT是資訊科技類股ETF。ETF能用低成本的方式，一次投資一籃子的股票，特別是科技股也有專門的ETF，包含大家耳熟能詳的QQQ追蹤Nasdaq-100指數，還有大家很好奇的VGT科技類股ETF，VGT專注於科技行業，涵蓋了硬體製造商到軟體開發的一系列公司，也包含了半導體產業。這篇文章詳細介紹VGT ETF，包含編制的規則、年化報酬率、成分股、配息...等。除此之外，也跟大家很好奇的，跟投資美國大盤VOO (S&P 500)比，一起做完整的比較。

本站有2篇專文介紹那斯達克100指數、美國大盤指數相關ETF的文章，我建議你一起快速閱讀過一遍：

👉🏻QQQ是什麼？VT、VOO，3檔大盤型ETF比較

👉🏻VOO是什麼？VT、VTI，3檔投資全美與世界ETF比較

VGT是什麼？(Vanguard Information Technology ETF)

ETF全名：Vanguard Information Technology ETF 資訊科技類股ETF
ETF發行商：Vanguard
ETF發行日：2004/01/26
平均交易量：517,711
內含管理費：0.1%
P/E：27.40
股息殖利率：0.61% (股息殖利率依每日股價變動)
追蹤指數：MSCI US Investable Market Information Technology 25/50 Index
官方網站：https://advisors.vanguard.com/

VGT追蹤的是MSCI US Investable Market Information Technology 25/50 Index(MSCI美國可投資市場資訊科技25/50指數)，該指數由美國資訊科技領域市值大、中、小型公司的股票所組成。根據MSCI和S&P1999年共同開發最有公信力的系統GICS(Global Industry Classification Standard)劃分的產業類別，提取資訊科技類(information technology sector)作為VGT的組成。GICS的科技類包含提供軟體和資訊科技服務的公司，以及技術硬體和設備（如通訊設備、手機、電腦和周邊設備、電子設備和相關儀器以及半導體）的製造商和經銷商。

VGT專注在GICS分類中的資訊科技類 (圖片來源: MSCI)

MSCI US Investable Market Information Technology 25/50 Index(MSCI美國可投資市場資訊科技25/50指數)命名規則25/50反映了指數編製的特殊限制：

任何單一公司權重不能超過指數的25%
權重超過5%的公司，加總起來不可以超過指數的50%

這種方法避免指數過度集中於少數大型科技公司，能投資到相對均衡和多元化的各種科技業公司。

VGT年化報酬率

根據官方網站Vanguard提供的，截至2024年01月31日的資料，自發行以來年化報酬率13.03%，近10年的年化報酬率有20.18%，與同年開始回測的MSCI美國可投資市場資訊科技25/50指數年化報酬率13.18%與20.17%很接近，追蹤指數的誤差很小。

VGT年化報酬率，與MSCI美國可投資市場資訊科技25/50指數比較(圖片來源:官方網站)

VGT折溢價

在2023一整年中，美股共開盤250天，VGT的折溢價在0.25%以內，而溢價與折價分別佔一半，最高溢價是0.15%，最低的折價是-0.16%。

👉🏻ETF淨值是什麼?什麼是折溢價?

折溢價0.25%以內的天數	溢價天數	折價天數	最高溢價	最低折價
250 (100%)	120	124	0.15%	-0.16%

VGT成分股產業分布

VGT追蹤MSCI美國可投資市場資訊科技25/50指數，成分股產業分布92.3%是科技股，也有工業3.67%、通訊3.27%等其他分類。而在這92.3%的細分類別裡面高達40.26%與軟體產業有關，也包含了23.1%的硬體及19.28%的半導體。

*注意這個分布的計算是來自於市值，市值的計算方式是將公司的流通股總數x當前的股價，所以比例會因為該產業的股價變動而增加或減少。

VGT成分股產業分布(資料截至2023年12月31日) (圖片來源:官方網站)

VGT成分股細分產業分布(資料截至2023年12月31日) (圖片來源:官方網站)

在市值組成來看，大部分投入在大型市值的公司，佔了79.4%。與專注在小型或未上市公司的ETF相比，VGT的波動相對會比較小，因此比起投資小型股，投資VGT會比較偏向是一種價值投資，而不是成長性強的飆股。這與大多數投資人的想像是不一樣的。因此波動程度我們可以這樣來說明：大盤>VGT>小型及新興公司股票。

VGT成分股市值分布(資料截至2023年12月31日) (圖片來源:官方網站)

使用過最愛用的美國券商

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VGT前10大成分股

資料來源：2024/02/11官方網站Factsheet整理。

VGT持有的成分股總共312家，持股比例最高的是蘋果公司(#AAPL)佔21.48%，第二高的是微軟(#MSFT)19.73%。第三高的公司是輝達(#NVDA)4.19%。

第一間公司和第二間公司分別佔了VGT的20%左右，表示這兩間公司的漲跌幅對VGT股價影響最大，其他8間公司佔VGT的40%，雖然分別影響不大，但同產業的很多，漲跌也會對VGT有影響。前10大成分股佔整個ETF的60.17%，比重是相當高的。

推薦閱讀👉🏻3檔美國最佳半導體ETF

👉🏻往右	公司名稱	股票代碼	持股比例	細分類別
1	Apple Inc	AAPL	21.45%	Technology Hardware, Storage & Peripherals
2	Microsoft Corp	MSFT	19.73%	Software
3	NVIDIA Corp	NVDA	4.19%	Semiconductors & Semiconductor Equipment
4	Broadcom Inc	AVGO	3.86%	Semiconductors & Semiconductor Equipment
5	Adobe Inc	ADBE	2.11%	Software
6	Salesforce Inc	CRM	2.00%	Software
7	Advanced Micro Devices Inc	AMD	1.86%	Semiconductors & Semiconductor Equipment
8	Accenture PLC	ACN	1.72%	IT Services
9	Intel Corp	INTC	1.65%	Semiconductors & Semiconductor Equipment
10	Cisco Systems Inc	CSCO	1.6%	Communications Equipment
總計			60.17%	Cell

VGT配息

VGT的配息策略是一年4次，每年3、6、9、12月發放股息。沒有每年越發越多，但也很穩定沒有愛發不發的狀況。近年來殖利率大約在0.6%至1.6%之間波動，本文更新時的殖利率約0.6%，殖利率不高，但若股價有持續成長，殖利率又有0.6%的話其實也挺不錯的。

👉🏻殖利率是什麼?可以用殖利率判斷合理價嗎?

VGT的配息紀錄 (圖片來源: SeekingAlpha)

VGT殖利率歷史(圖片來源: SeekingAlpha)

《從零開始學會美股投資》

好幾年前，我從來沒有想過我會寫一個美股投資的部落格。

看到數字會睡著，打開財經節目也睡著，股市跟天庭一樣遙不可及...

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VGT、QQQ、VOO比較

*表格內幣別單位為美金。
*股價為文章發布最後一日收盤價

👉🏻QQQ完整介紹

👉🏻VOO完整介紹

👉🏻往右	VGT	QQQ	VOO
股價	513.65	432.79	402.63
成立日期	2004/01/26	1999/03/10	2010/09/07
資金規模	$63,656,700 k	$247,885,000 k	$402,662,000 k
內含管理費	0.10%	0.20%	0.03%
平均交易量	517,711	44,543,824	4,957,664
發行商	Vanguard	Invesco	Vanguard
追蹤指數	MSCI US Investable Market Information Technology 25/50 Index	NASDAQ-100 Index	S&P 500 Index
成分股數量	312	102	506
成分股焦點產業	科技股92.3%、工業3.67%、通訊3.27%	科技股54%、通訊16.58%、消費15.27%	科技股29.81%、醫療12.68%
P/E	27.40	22.70	20.10
殖利率	0.61%	0.59%	1.65%
近10年年化報酬	20.18%	17.93%	12%
配息頻率	季發(3、6、9、12月)	季發(3、6、9、12月)	季發(3、6、9、12月)

*表格中的數字會因為文章撰寫時間不同，股價不一樣而產生變動，如有差異以發行商公告為主。本文僅為研究心得分享，非投資建議。

用回測工具PortfolioVisualizer模擬10年前各自用1萬美金投入VGT、QQQ、VOO，結果VGT的投資報酬最高。在科技股成長趨緩那年(2022/9/30)出場，資金翻了快五倍；而如果是到2024年的1月31日出場，資金翻了8倍! 10年年化報酬率VGT是20.18%，QQQ18.09%而VOO是12.57%。

👉🏻回測是什麼？3個步驟帶你學會操作免費的美股投資組合回測網站(Portfolio Visualizer教學)

VGT、QQQ、VOO十年投資績效比較(圖片來源：PortfolioVisualizer)

VGT ETF怎麼買?

美國券商開戶

選個全中文介面的券商。買到的是實際的股票，能參加股東會也會領到股息

👉🏻IB盈透證券開戶教學

把錢匯款到券商

把錢在台灣的銀行換成美金，再匯款到海外券商。

(先儲值再買股的概念)

👉🏻海外匯款教學

下單買股票

使用海外券商的網站或是APP，下單購買ETF

👉🏻IB盈透證券下單教學

👉🏻定期定額教學

IB盈透證券網站

VGT評價

VGT的優點

投資一檔ETF涵蓋300家科技業公司
成分股92%都是科技業股票，完全專注於科技業的ETF
流動性達標，價格小資族也負擔的起，以本文撰寫的時候為例513.65美金=15,500台幣
內扣管理費0.1%，符合低成本要求
報酬率比QQQ還高

VGT的缺點

40%成分股集中在兩間公司，兩間公司漲跌影響VGT股價相關性高
前10大成分股占60%，也就是290家公司只佔剩下40%
都是科技股，沒有分散風險到其他產業
雖然比投資小型股或新興公司的波動小，科技股的波動還是偏大，心臟要承受得住

VGT重點摘要

2004發行距今已20年，具有足夠歷史資料可參考
成分股92%是科技股，科技股中又以軟體最多佔40%
成分股79.4%是大市值的股票
成分股比例最高是Apple和Microsoft，各佔20%
每年都會配息，殖利率0.6%
和QQQ、VOO比較報酬率最優

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