CSPX ETF是一支被動式管理的指數股票型基金(ETF)，主要追蹤標準普爾500指數，也就是美國大盤。相信看到這篇文章的讀者已經充分了解什麼是S&P500指數，也知道追蹤S&P500指數有SPY、VOO、IVV、SPLG等ETF可以投資，CSPX也是其中一檔，只是他在愛爾蘭註冊，以美金計價。這篇文章會告訴你為什麼會特別介紹這支ETF，也會帶你深入認識CSPX，同時提供與其他大盤ETF的比較。
如果你還不清楚什麼是大盤指數，或是有哪些大盤的ETF，我強烈建議你也一起閱讀這些文章：
CSPX是什麼？(iShares Core S&P 500 UCITS ETF)
- 美股代碼：CSPX
- ETF全名：iShares Core S&P 500 UCITS ETF
- ETF發行商：iShares
- ETF發行日：2010/05/19
- 內含管理費：0.07%
- P/E：26.13
- 股息殖利率：沒發股息
- 追蹤指數：SPTR500N(標準普爾500指數淨值)
- 官方網站：https://www.ishares.com/
CSPX是iShares發行的ETF，2010年在愛爾蘭註冊、英國倫敦證交所上市，以美元計價。與其他追蹤美國標準普爾指數(S&P500)相同，專注在美國前500大巨型、大型、成熟的公司，投資他等於整個整個美國市場的成長。
標準普爾500指數過去30年圖表(1994-2024) (圖片來源: Macrotrends)
截至本文撰寫的時間(2024.03.16)，過去30年(1994-2025)標準普爾500指數經歷了網路泡沫(2000年)、次貸風暴(2008年)以及最近一次的Covid-19疫情(2020年)，仍然成長了1048%。
CSPX年化報酬率
根據官方網站提供截至2024年2月29日的資料，自發行以來年化報酬率13.41%，近10年的年化報酬率有12.23%，與追蹤的指數誤差只有0.3%。每年資產平均成長的幅度是相當不錯的。
CSPX年化報酬率 (圖片來源: 官方網站)
CSPX產業分佈及市值組成
CSPX追蹤美國標準普爾指數(S&P500)，依官方網站Factsheet資料(2024/3/7)，成分股主要是大市值股票，占了99.33%。產業分布的非常平均，科技最多只占29.74%，其次是金融12.96%，第三名是醫療保健12.5%。
CSPX成分股市值分布(資料截至2023年03月07日) (圖片來源:官方網站)
CSPX成分股產業分布(資料截至2023年03月07日) (圖片來源:官方網站)
站長最愛用的美國券商
盈透證券是一家美國券商，簡稱IB或是IBKR，在美國納斯達克交易所上市(股票代號IBKR)，並受到美國證券委員會監管。也是富比世雜誌2024年2月評比的最佳券商。
使用盈透證券除了可以投資美國股市、債市之外，還包含全世界33個國家、155個投資市場、33種貨幣，其投資商品的種類非常多。
還沒有開立盈透證券的帳戶的點此開戶教學，只要3天就能完成開戶並開始交易喔！使用過這麼多家券商，還是最愛用盈透證券！
CSPX前10大成分股
資料來源：2023/03/07官方網站Factsheet整理。
CSPX的前10大成分股占總ETF的32.18%，大約三分之一。這三分之一中只有兩檔不是科技股的股票: 巴菲特的公司波克夏B股(#BRK.B)，以及醫療保健類公司禮來Eli Lilly and Co(#LLY)。這樣的現象反映出科技股在標普500指數中的重要地位，且現在目前大盤中比較偏向成長性的股票。
而前10大成分股中前3名是微軟(#MSFT)7.17%、蘋果(#AAPL)6.16%以及輝達(#NVDA)4.56%，對於整個ETF的占比不高，不致於單一股票的漲跌太大影響到ETF股價。
👉🏻往右 | 公司名稱 | 股票代碼 | 持股比例 |
|---|---|---|---|
1 | Microsoft Corp(微軟) | MSFT | 7.17% |
2 | Apple Inc(蘋果) | AAPL | 6.16% |
3 | NVIDIA Corp(輝達) | NVDA | 4.56% |
4 | Amazon.com Inc(亞馬遜) | AMZN | 3.75% |
5 | Meta Platforms Inc | META | 2.54% |
6 | Alphabet Inc | GOOGL | 1.91% |
7 | Berkshire Hathaway Inc | BRK.B | 1.74% |
8 | Alphabet Inc | GOOG | 1.62% |
9 | Eli Lilly and Co | LLY | 1.4% |
10 | Broadcom Inc | AVGO | 1.33% |
總計 | 32.18% | ||
CSPX配息狀況
通常我們看到的ETF配息狀況會分為兩種，會配息跟不會配息。而在CSPX這檔ETF研究的時候，發現會配息的ETF還有分為將配息直接分給股東還是將配息自動再投資ETF，購買很多ETF的股票。類似股息再投資的概念，但不是在券商軟體設定，而是ETF發行商本身就設定的機制，稱為累積型ETF(Accumulating ETF)。
打造穩定獲利的投資組合！
股市消息這麼多，誰說的才是對的？
在股市中翻滾這麼多年，不知不覺賺到了兩憶...「回憶」和「失意」，到底...從投資中賺錢跟我有沒有緣分？
沒有從股市中賺到錢都是有原因的！
你缺少的是...
- 一套有系統的選股方法
- 一群不會感情用事的投資好朋友
- 一個真正有效率的賺錢方法
只要在空出3小時給自己，就能帶給自己翻轉的機會！
投資愛爾蘭註冊的CSPX股息稅30%少一半
依照美國的規定，如果是非居住的外國人賺取來自美國的被動收入，通常以30%的統一稅率課稅。但美國與愛爾蘭的租稅協定能降低這個稅率，甚至免除部分被動收入類型的稅。
如下面表格所示，CSPX ETF的股息由美國公司支付，因此採用15%的稅率，比一般美國預扣稅30%少一半。以美國大盤ETF VOO來舉例，平均值利率1.7%，若減少15%稅率，每年約可以幫投資人多省下0.25%。
被動收入來源 | 稅率 | 條文引用 |
|---|---|---|
利息(e.g.債券) | 0% | 11(1) |
股息—由美國公司支付 | 15% | 10(2) |
股息—符合某些條件的特殊股息 | 5% | 10(2) |
退休金和贍養費 | 0% | 18(1)(a) |
社會保障金 | 0% | 18(1)(b) |
*上表整理自cpasforexpats.com
CSPX、VOO、SPY比較
在介紹完CSPX的主要特點之後，我們不妨將另外兩支知名的追蹤標普500大盤指數的ETF: SPY和VOO拿來比較一更清楚判斷各自的頭資優勢。
*表格內幣別單位為美金。
*股價為文章發布最後一日收盤價
👉🏻往右 | CSPX | SPY | VOO |
|---|---|---|---|
股價 | 537.80 | 514.95 | 473.27 |
成立日期 | 2010/05/19 | 1993/01/22 | 2010/09/07 |
資金規模 | 82,766 Mil. | 507,204Mil. | 458,416 Mil. |
內含管理費 | 0.07% | 0.09% | 0.03% |
平均交易量 | 11,942 | 77,002,896 | 5,672,334 |
發行商 | Blackrock (iShare) | Blackrock (iShare) | SPDR |
追蹤指數 | S&P500 | S&P500 | S&P500 |
PE | - | 17.86 | 20.1 |
殖利率 | 累積型ETF，自動將股息再投入ETF | 1.29% | 1.34% |
近10年報酬 | 12.32% | 12.53% | 12.66% |
如果這篇文章有提供您需要的資訊，請務必點擊👉🏻美股券商「盈透證券」官網連結，您的點擊可以給我很大的支持🙌🏻❤️
CSPX怎麼買?
由於CSPX是在愛爾蘭註冊的ETF，一般的美國券商買不到。IB盈透證券是少數能購買愛爾蘭註冊ETF的券商，包含全世界33個國家、155個投資市場的股票及ETF都可以在IB盈透證券上找到。IB盈透證券同時也是2024年2月富比世評選最佳的網路券商。
👉🏻點擊這裡開戶
第一步：開啟英國交易許可
通常在開戶的時候很容易忘記把英國交易許可打開，如果你已經知道怎麼用IB盈透證券購買股票，卻找不到「買入」的按鈕時，記得先檢查交易許可是不是已經打開。
首先下載IB盈透證券的APP，用網頁板也可以，由於站長比較常使用手機，這邊提供手機操作教學。
按中間放大鏡搜尋CSPX，選擇小灰自LSEETF的選項，並且記得要選擇「股票」或「Stock」。進入到CSPX個股畫面最下方顯示「啟用交易」表示需要打開交易許可。點下去之後把「英國」打勾，按照APP的引導，最後看到交易許可已獲批(藍色底色小字)，就表示可以開始交易英股了。
按最下方放大鏡搜尋
搜尋股票代碼CSPX，選擇"股票"的選項
點選最下方啟用交易
勾選英國，滑到最下方按確認
確認新請求有英國後按"繼續"
申請英國交易權獲得批准
如果已打開卻還是無法交易，不要猶豫直接按線上幫助請IB盈透證券客服協助!
第二步：直接購買股票或定期定額
打開英國股票交易許可之後，再一次搜尋CSPX，就可以看到買入的按紐。或如果想要定期定額投資，就到設置/交易中，找到「定期投資」的按紐。
👉🏻IB買股票教學
👉🏻IB定期定額教學
IB買CSPX股票
IB定期定額CSPX
重點整理&結論
如果這篇文章有幫助到您，請務必點擊👉🏻美股券商「盈透證券」官網連結，您的點擊可以給我很大的支持🙌🏻❤️
免責聲明
本網站所載的資料僅為個人研究心得，並不構成投資的意見或建議，亦非招攬投資任何標的。觀看本站文章而欲從事投資行為，應自行考量本身財務狀況、投資目標、經驗、風險承受能力及理解相關股票、基金、ETF及產品的性質與風險，並應自行對所有行為負責。
暄
台科大數位所畢業。文科出生，沒有工程及財經背景，往上一跳當了好多年軟體公司的專案管理師(PM)。現在本業是科技業打雜小妹，業餘時寫寫美股投資相關的文章。
<因為賺錢不容易，更要用對投資方法把錢留下來。>
這裡是從零到一開始投資理財的平台，自由且堅定。
《平凡暄誓》接受自己的平凡，然後全力以赴的出眾。
最後更新日期：2024 年 04 月 7 日
