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  • Post last modified:07/13/2024

CSPX ETF是一支被動式管理的指數股票型基金(ETF),主要追蹤標準普爾500指數,也就是美國大盤。相信看到這篇文章的讀者已經充分了解什麼是S&P500指數,也知道追蹤S&P500指數有SPY、VOO、IVV、SPLG等ETF可以投資,CSPX也是其中一檔,只是他在愛爾蘭註冊,以美金計價。這篇文章會告訴你為什麼會特別介紹這支ETF,也會帶你深入認識CSPX,同時提供與其他大盤ETF的比較。

如果你還不清楚什麼是大盤指數,或是有哪些大盤的ETF,我強烈建議你也一起閱讀這些文章:

👉🏻什麼是美股4大指數?3大指數?

👉🏻大盤ETF是什麼?怎麼買?6支台美股ETF分析比較


CSPX是什麼?(iShares Core S&P 500 UCITS ETF)

  • 美股代碼:CSPX
  • ETF全名:iShares Core S&P 500 UCITS ETF
  • ETF發行商:iShares
  • ETF發行日:2010/05/19
  • 內含管理費:0.07%
  • P/E:26.13
  • 股息殖利率:沒發股息
  • 追蹤指數:SPTR500N(標準普爾500指數淨值)
  • 官方網站:https://www.ishares.com/

CSPX是iShares發行的ETF,2010年在愛爾蘭註冊、英國倫敦證交所上市,以美元計價。與其他追蹤美國標準普爾指數(S&P500)相同,專注在美國前500大巨型、大型、成熟的公司,投資他等於整個整個美國市場的成長。

標準普爾500指數過去30年圖表(1994-2024)

標準普爾500指數過去30年圖表(1994-2024) (圖片來源: Macrotrends)

截至本文撰寫的時間(2024.03.16),過去30年(1994-2025)標準普爾500指數經歷了網路泡沫(2000年)、次貸風暴(2008年)以及最近一次的Covid-19疫情(2020年),仍然成長了1048%。


CSPX年化報酬率

根據官方網站提供截至2024年2月29日的資料,自發行以來年化報酬率13.41%,近10年的年化報酬率有12.23%,與追蹤的指數誤差只有0.3%。每年資產平均成長的幅度是相當不錯的。

CSPX年化報酬率 (圖片來源: 官方網站)

CSPX年化報酬率 (圖片來源: 官方網站)


CSPX產業分佈及市值組成

CSPX追蹤美國標準普爾指數(S&P500),依官方網站Factsheet資料(2024/3/7),成分股主要是大市值股票,占了99.33%。產業分布的非常平均,科技最多只占29.74%,其次是金融12.96%,第三名是醫療保健12.5%。

CSPX成分股市值分布(資料截至2023年03月07日) (圖片來源:官方網站)

CSPX成分股市值分布(資料截至2023年03月07日) (圖片來源:官方網站)

CSPX成分股產業分布(資料截至2023年03月07日) (圖片來源:官方網站)

CSPX成分股產業分布(資料截至2023年03月07日) (圖片來源:官方網站)

專注科技業的ETF

👉🏻XLK科技類股ETF

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IBKR

站長最愛用的美國券商

盈透證券是一家美國券商,簡稱IB或是IBKR,在美國納斯達克交易所上市(股票代號IBKR),並受到美國證券委員會監管。也是富比世雜誌2024年2月評比的最佳券商。
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CSPX前10大成分股

資料來源:2023/03/07官方網站Factsheet整理。

CSPX的前10大成分股占總ETF的32.18%,大約三分之一。這三分之一中只有兩檔不是科技股的股票: 巴菲特的公司波克夏B股(#BRK.B),以及醫療保健類公司禮來Eli Lilly and Co(#LLY)。這樣的現象反映出科技股在標普500指數中的重要地位,且現在目前大盤中比較偏向成長性的股票。

而前10大成分股中前3名是微軟(#MSFT)7.17%、蘋果(#AAPL)6.16%以及輝達(#NVDA)4.56%,對於整個ETF的占比不高,不致於單一股票的漲跌太大影響到ETF股價。

👉🏻往右

公司名稱

股票代碼

持股比例

1

Microsoft Corp(微軟)

MSFT

7.17%

2

Apple Inc(蘋果)

AAPL

6.16%

3

NVIDIA Corp(輝達)

NVDA

4.56%

4

Amazon.com Inc(亞馬遜)

AMZN

3.75%

5

Meta Platforms Inc

META

2.54%

6

Alphabet Inc

GOOGL

1.91%

7

Berkshire Hathaway Inc 

BRK.B

1.74%

8

Alphabet Inc

GOOG

1.62%

9

Eli Lilly and Co

LLY

1.4%

10

Broadcom Inc

AVGO

1.33%

總計

32.18%


CSPX配息狀況

通常我們看到的ETF配息狀況會分為兩種,會配息跟不會配息。而在CSPX這檔ETF研究的時候,發現會配息的ETF還有分為將配息直接分給股東還是將配息自動再投資ETF,購買很多ETF的股票。類似股息再投資的概念,但不是在券商軟體設定,而是ETF發行商本身就設定的機制,稱為累積型ETF(Accumulating ETF)。

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投資愛爾蘭註冊的CSPX股息稅30%少一半

依照美國的規定,如果是非居住的外國人賺取來自美國的被動收入,通常以30%的統一稅率課稅。但美國與愛爾蘭的租稅協定能降低這個稅率,甚至免除部分被動收入類型的稅。

如下面表格所示,CSPX ETF的股息由美國公司支付,因此採用15%的稅率,比一般美國預扣稅30%少一半。以美國大盤ETF VOO來舉例,平均值利率1.7%,若減少15%稅率,每年約可以幫投資人多省下0.25%。

被動收入來源

稅率

條文引用

利息(e.g.債券)

0%

11(1)

股息—由美國公司支付

15%

10(2)

股息—符合某些條件的特殊股息

5%

10(2)

退休金和贍養費

0%

18(1)(a)

社會保障金

0%

18(1)(b)

*上表整理自cpasforexpats.com


CSPX、VOO、SPY比較

在介紹完CSPX的主要特點之後,我們不妨將另外兩支知名的追蹤標普500大盤指數的ETF: SPY和VOO拿來比較一更清楚判斷各自的頭資優勢。

*表格內幣別單位為美金。
*股價為文章發布最後一日收盤價

👉🏻往右

CSPX

SPY

VOO

股價

537.80

514.95

473.27

成立日期

2010/05/19

1993/01/22

2010/09/07

資金規模

82,766 Mil.

507,204Mil.

458,416 Mil.

內含管理費

0.07%

0.09%

0.03%

平均交易量

11,942

77,002,896

5,672,334

發行商

Blackrock (iShare)

Blackrock (iShare)

SPDR

追蹤指數

S&P500

S&P500

S&P500

PE

-

17.86

20.1

殖利率

累積型ETF,自動將股息再投入ETF

1.29%

1.34%

近10年報酬

12.32%

12.53%

12.66%

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CSPX怎麼買?

由於CSPX是在愛爾蘭註冊的ETF,一般的美國券商買不到。IB盈透證券是少數能購買愛爾蘭註冊ETF的券商,包含全世界33個國家、155個投資市場的股票及ETF都可以在IB盈透證券上找到。IB盈透證券同時也是2024年2月富比世評選最佳的網路券商。

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第一步:開啟英國交易許可

通常在開戶的時候很容易忘記把英國交易許可打開,如果你已經知道怎麼用IB盈透證券購買股票,卻找不到「買入」的按鈕時,記得先檢查交易許可是不是已經打開。

首先下載IB盈透證券的APP,用網頁板也可以,由於站長比較常使用手機,這邊提供手機操作教學。

按中間放大鏡搜尋CSPX,選擇小灰自LSEETF的選項,並且記得要選擇「股票」或「Stock」。進入到CSPX個股畫面最下方顯示「啟用交易」表示需要打開交易許可。點下去之後把「英國」打勾,按照APP的引導,最後看到交易許可已獲批(藍色底色小字),就表示可以開始交易英股了。

IB開啟英股交易許可步驟:按最下方放大鏡搜尋

按最下方放大鏡搜尋

IB開啟英股交易許可步驟:搜尋股票代碼CSPX

搜尋股票代碼CSPX,選擇"股票"的選項

IB開啟英股交易許可步驟:點選最下方啟用交易

點選最下方啟用交易

IB開啟英股交易許可步驟:勾選英國

勾選英國,滑到最下方按確認

IB開啟英股交易許可步驟:確認新請求有英國後按"繼續"

確認新請求有英國後按"繼續"

IB開啟英股交易許可步驟:申請英國交易權獲得批准

申請英國交易權獲得批准

如果已打開卻還是無法交易,不要猶豫直接按線上幫助請IB盈透證券客服協助!


第二步:直接購買股票或定期定額

打開英國股票交易許可之後,再一次搜尋CSPX,就可以看到買入的按紐。或如果想要定期定額投資,就到設置/交易中,找到「定期投資」的按紐。

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IB買CSPX股票

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IB定期定額CSPX

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CSPX評價

  • 投資組合高度分散,有效分散風險
  • 被動投資策略有效追蹤美國大盤(標普500指數)的表現
  • 與大盤指數的誤差小
  • 累積型ETF,股息自動購買ETF的股數
  • 在愛爾蘭註冊的ETF,外國人投資享有美國愛爾蘭租稅協定股息稅只要15%
  • 只有少數券商買的到CSPX,包含IB盈透證券。下單步驟可參考本站教學。

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台科大數位所畢業。文科出生,沒有工程及財經背景,往上一跳當了好多年軟體公司的專案管理師(PM)。現在本業是科技業打雜小妹,業餘時寫寫美股投資相關的文章。

<因為賺錢不容易,更要用對投資方法把錢留下來。>



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最後更新日期:2024 年 07 月 13 日

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