You are currently viewing (2022)IB盈透證券:全中文介面【手機開戶】圖解教學

最適合臺灣人投資全世界股債的海外券商

  • 滿18歲就可以開戶
  • 只需要台灣身分證,不須護照即可完成開戶
  • 全球33個國家、150 個投資市場,33種貨幣,都可以在盈透IB交易
  • 在美國有上市(股票代號IBKR),有受美國證券交易委員會的監管,安全性高
  • 以前有入金門檻和帳戶管理費現在通通都取消了!
  • 每個月一次免費出金
  • 還可以交易加密貨幣


在美股投資了一段時間,發現除了美國之外還有許多很好的市場,例如:日本、英國、東南亞新興市場。要直接買到當地的股票,除了在當地開證券戶頭之外,還有另一個很棒的選擇「盈透證券 Interactive Brokers」。當然,假如你是第一次投資台灣以外的市場,只想投資美股,沒有打算投資其他國家股市,也很適合一次到位地直接開盈透證券IB的帳戶。

盈透證券是美國上市公司(股票代號IBKR),是紐約證券交易所(NYSE)、美國金融監管局(FINRA)、美國證券投資保護公司(SIPC)成員,並受到美國證券交易委員會(SEC)、和美國商品期貨交易委員會(CFTC)監管。台灣人身分開戶等同於受到美國法律對外國人的保障,就像台灣法律也會保障外國人一樣。

這篇文章會用截圖的方式,每一個步驟都有保留截圖,一步一步帶著你完成開戶,完全不用擔心選錯或看不喔!那我們開始吧~

開戶前準備

基本上盈透證券IB開戶不用特別準備什麼東西,連護照都不用檢查有沒有過期,直接用身分證就可以開戶。因此只要把身分證準備好,還有手機有訊號能收簡訊驗證碼,就可以按照這篇文章的步驟開始來開戶了!

盈透證券IB Logo

盈透證券IB開戶

第一步:打開盈透證券IB網站,立即開戶

打開盈透證券Interactive Brokers的網站👇,點「開立帳戶」

會先跳出新開戶提醒訊息,按「開始申請」即可。內文只是說明台灣人會在IBKR底下開戶。

補充說明,這篇文章圖片的圖解教學使用的是IB預設「簡體中文」,切換成繁體中文的方法請參考<這裡>

打開盈透證券Interactive Brokers的網站👇,點「開立帳戶」

盈透證券Interactive Brokers的網站

同意IB開戶說明

說明台灣人開戶會在IBKR底下

第一次開戶繼續往下填寫資料

第一次開戶繼續往下填寫資料

第二步:創建帳號密碼

  • 電郵地址:你收發重要郵件的Email (可以用Gmail)
  • 用戶名:未來使用的登入帳號
  • 密碼:未來使用的登入密碼
  • 確認密碼:再輸入一次未來使用的登入密碼
  • 國家/地區:你的國籍 (照實填寫)
盈透證券IB開戶:創建帳號密碼

盈透證券IB開戶:創建帳號密碼


第三步:驗證電子信箱

到電子信箱內找到主旨「帳戶驗證」,寄件者「Interactive Brokers Client Services」的信件。在信件中直接點選驗證帳戶,驗證就完成了。會直接到登入的畫面。

盈透證券IB開戶:驗證電子信箱

驗證電子信箱

盈透證券IB開戶:驗證電子信箱2

在Email中找到驗證信


第四步:填寫個人基本資料

用稍早創建的帳號密碼登入。(注意如果按了驗證隔太久沒有登入,要重新從第二步開始創建帳號密碼。)

登入完成後選擇帳戶的類型,我們一般散戶請選擇「個人」然後滑到最下面選擇語系。接下來的個人資料,如果都要用英文填寫,請保持選項在英文。用英文填寫,地址記得也要翻譯成英文喔!

我想要全部用繁體中文填寫,因此這邊選項選擇「繁體中文」。

盈透證券IB開戶:帳號密碼登入

用稍早創建的帳號密碼登入

盈透證券IB開戶:選擇帳戶類別

選擇帳戶類別:選「個人」

盈透證券IB開戶:選擇繁體中文

選擇繁體中文


開始填寫個人的基本資料,用繁體中文填寫就可以囉!

  • 姓、名:與身分證資料一樣
  • 英文姓名:與護照一樣,如果從來沒有辦過護照可以到外交部網站查好翻譯,未來申請護照,名字也會是一樣的。或是勾選「我沒有英文姓名」也可以。只是審核速度會稍微慢一點
  • 地址:輸入身分證相同的地址
  • 電話號碼:輸入國碼886+手機號碼去零
盈透證券IB開戶:填寫基本資料

填寫基本資料

盈透證券IB開戶:填寫護照英文姓名

填寫護照英文姓名

盈透證券IB開戶:填寫地址、手機

填寫地址


  • 出生日期:填寫格式 西元年4碼+月2碼+日2碼
  • 家庭成員數目:不包含自己扶養的人口數
  • 納稅識別號:填寫台灣身分證字號
  • 我有納稅人識別號:保持勾選,不然會依照美國人的稅則扣稅
盈透證券IB開戶:家庭稅務狀況

生日、家庭、稅務狀況

盈透證券IB開戶:身分證明、職業

身分證明、職業

盈透證券IB開戶:填寫職業

一般上班族選擇「受雇」

專為投資新手準備的講座

為什麼要投資美股?真正的原因你知道嗎?

美股除了買美國的公司,還可以買全世界其他被看好的公司

可是怎麼買呢?怎麼看合理價股市被動收入從哪裡來?

ABC一看就懂的策略,在這堂講座全部交給你!


  • 完整雇用單位名稱:填寫現在任職的公司名稱
  • 商業性質:公司所屬行業別
  • 職位:選最接近的職位 
  • 財富來源:也就是投資資金來源,基本上有雇用關係預設是工作收入,其他照實填寫
  • 基礎貨幣:建議選美元。 在IB可以用33種貨幣交易,換匯基礎用美元最方便管理

【職位】填寫提醒:
因為後面要填寫收入的金額,因此職位與收入金額的對應需要符合邏輯,不然會被要求提交收入證明。也就是說照實際狀況填寫就可以了,不用特地灌水。

盈透證券IB開戶:詳細填寫職業

詳細填寫職業

盈透證券IB開戶:填寫資金來源

填寫資金來源

盈透證券IB開戶:貨幣建議選「美元」

貨幣建議選「美元」


  • 安全問題:建議三個問題答案都設定一樣的,避免以後忘記

按「繼續」會進入地址自動驗證的環節,如果有看到Confirm your Address(es)的彈出對話框,基本上就是自動驗證沒有過。這時候把郵遞區號改成3+2,或是重新整理重新輸入地址,試2-3次會通過。真的不行再點選「繼續使用本信息」,會由IB人工審核。

盈透證券IB開戶:設定安全問題

建議答案都設一樣的

盈透證券IB開戶:地址自動認證

跑一下自動地址驗證

盈透證券IB開戶:地址認證

如果真的不行再用人工審核


第五步:手機號碼驗證

稍早輸入的手機號碼會收到一封簡訊,輸入簡訊裡面的驗證碼並提交,驗證就完成了。

盈透證券IB開戶:手機號碼驗證

輸入簡訊收到的驗證碼

盈透證券IB開戶:手機號碼驗證完成

手機號碼驗證完成


第六步:設定交易的帳戶資訊

注意這邊會稍微複雜一點,但照著下面步驟填寫一樣可以申請成功。

  • 帳戶類型
    • 如果要開通選擇權(Option)又稱期權的功能,選擇「保證金」
    • 不開通選擇權,只交易股票,選擇「現金」
    • 「投資組合保證金」需要額外進行審核,帳戶至少有11萬美元,有實際的需要再從保證金帳戶升級也可以
  • 收入和資產值
    • 如果要開通選擇權交易,建議 資產淨值 > 流動資產淨值 > 年度淨收入
    • 因為選擇權屬於較高風險的交易方式,券商會希望你「有儲蓄習慣、且有資產能承受風險」
    • 可參考下面截圖的選項填寫 (實測這樣填寫申請會通過)
盈透證券IB開戶:配置交易帳戶

盈透證券IB開戶:配置交易帳戶


  • 投資目標和交易目的
    • 如果要開通選擇權,勾選「增長」以及「從活躍交易和投機中獲利」
    • 如果不開通選擇權,勾選「資本保值及創收」
  • 交易經驗及許可
    • 下拉選單可以再勾選想開通的金融商品
    • 我有多增加了「債券」這個項目
  • 每個金融商品底下的「交易許可」都可以添加國家,投資各國當地的金融商品
    • 之後再加開也可以
  • 股票、期權經驗
    • 如果要開通選擇權的功能,股票和期權經驗不能寫得太像新手 (申請不會過)
    • 可參考下面截圖的選項填寫 (實測這樣填寫申請會通過)
盈透證券IB開戶:投資目標、交易目的

選投資目標和交易目的

盈透證券IB開戶:填寫股票債券經驗

填寫股票、債券經驗

盈透證券IB開戶:填寫期權經驗

填寫期權經驗


BOS巴菲特線上學院

《從零開始學會美股投資》

好幾年前,我從來沒有想過我會寫一個美股投資的部落格。

看到數字會睡著,打開財經節目也睡著,股市跟天庭一樣遙不可及...

那是因為我用了不適合我的方式學習。

現在參與美股投資近三年時間,已經有能力看的懂股市的數據,更可以把新手需要的內容整理成文章。相信你也可以,在這堂講座中找到適合自己的投資方式。


  • 加密貨幣
    • IB盈透證券也可以交易加密貨幣,這邊把市場許可「美國」選入即可
  • 規管信息
    • 建議維持預設選項「否」,確認你是否是上市櫃公司大股東
盈透證券IB開戶:設定加密貨幣

設定加密貨幣國家

盈透證券IB開戶:規管信息

規管信息:維持選項在否

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  • 股票增長計畫
    • 將股票借給券商操作,獲得50%佣金,但失去SIPC 50萬美金的保障
    • 我個人是沒有參加,您自行判斷要不要勾,不會影響帳戶審核
  • 由何種途徑得知我們?
    • 如果這篇教學文章有幫到你,請幫忙選「盈透證券推薦計畫」
盈透證券IB開戶:股票收益增長計畫

自行判斷要不要參加

盈透證券IB開戶:選推薦計畫

請幫忙選推薦計畫

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第七步:填寫稅務資訊

  • 檢查以下內容
    • 基本上會跟前面填寫的都一樣,確認輸入內容無誤就繼續往下滑。如果有誤的話,滑到最下面按返回可以更正。
  • 協定優惠資格
    • 「我不能享受美國稅務協定優惠」打勾,因為台灣與美國沒有租稅協定,但如果你有其他國籍可照實填寫。
盈透證券IB開戶:確認稅務居住地

確認稅務居住地

盈透證券IB開戶:確認稅務居住地

勾選「我不能享受美國稅務協定優惠」


  • 聲明
    • 信息正確和稅務表格都用電子形式都勾選「是」
  • 電子簽名
    • 依照「已接受簽名」後面顯示的文字,用打字的方式打一模一樣就可以了。
    • 輸入正確會顯示綠色的勾勾
盈透證券IB開戶:同意稅務訊息

兩個都勾選「是」

盈透證券IB開戶:電子簽名

依照顯示的內容打字輸入進去


第八步:加密貨幣交易權限同意簽署 (有勾選加密貨幣才有)

如果在第六步沒有開通加密貨幣的功能,不會出現第八步的內容。跳過繼續往下即可。

如果你有勾選開通加密貨幣內容,請把協議內容拉到最底瀏覽過一次,再依照系統的引導打字輸入電子簽名。

盈透證券IB開戶:加密貨幣協議簽署

加密貨幣協議 (記得拉到最底)瀏覽過一次

盈透證券IB開戶:加密貨幣協議簽署

電子簽名簽署協議


加密貨幣補充協議,提醒您加密貨幣交易屬於高風險的金融交易行為,不受到SIPC 50萬美金的保障。同樣將協議拉到最底瀏覽過一次,完成電子簽名。

盈透證券IB開戶:加密貨幣協議簽署

加密貨幣補充協議

盈透證券IB開戶:加密貨幣協議簽署

這一步驟有兩個格子要拉到最底,瀏覽過協議內容

盈透證券IB開戶:加密貨幣協議簽署

電子簽名簽署協議


第九步:閱讀&簽署協議

確認所有資料都正確,如果有錯誤,可以按「筆」修改。瀏覽一下協議內容,再用打字的方式依照系統提示簽名。

盈透證券IB開戶:閱讀&簽署協議

確認資料正確

盈透證券IB開戶:閱讀&簽署協議

瀏覽協議內容

盈透證券IB開戶:電子簽名

電子簽名簽署協議內容


第十步:上傳證明文件

許多小夥伴反應在開戶的最後一步找不到上傳證件的地方。

請按【重新整理】上傳證件就會出現了喔!

居住地址以及身分證明,都拍照台灣的身分證做上傳。例如上傳身分證件的地方,會提醒你用國民身分證,因為前面填寫的資料是選國民身分證,假設前面你選的是護照或其他證件,就改成上傳對應的證件。

盈透證券IB開戶:準備上傳證件

往下滑找上傳證件的按鈕

盈透證券IB開戶:上傳身份證明

上傳身分證明

盈透證券IB開戶:上傳身份證明

選國民身分證


在用手機相機掃描身分證的時候,建議底下墊黑色或深色的紙當作背景,辨識的速度會更快。

上傳地址的地方,也是一樣,墊上深色背景用手機拍身分證背面就可以了。

確認提交文件的欄位都顯示黃色,表示開戶的步驟都完成囉~!接下來就耐心等候通知。

盈透證券IB開戶:拍照掃描身分證

選現在掃描

盈透證券IB開戶:確認證件都上傳成功

確認顯示「黃色」,證件都上傳成功

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帳戶審核

確認英文姓名翻譯

由於申請開戶的時候是禮拜六,一個工作天後(禮拜一),就收到IB的來信,詢問英文翻譯是否正確。如果有錯誤直接回信正確的英文翻譯。

盈透證券IB開戶:確認英文姓名翻譯

確認英文姓名翻譯


居住地址、身分證件審核已通過

在回覆英文姓名翻譯的同一天登入IB開戶申請的帳號,看到申請狀態顯示「等待審核」,提交的居住地址(用身分證),以及身分證件都已經審核通過,顯示綠色。

盈透證券IB開戶:帳戶審核中
盈透證券IB開戶:帳戶審核中


2個工作天開戶完成

提交正確英文姓名之後隔一天,信箱就收到開戶完成的通知。

就可以開始入金投資囉!

盈透證券IB開戶:開戶完成通知

開戶完成通知

常見問題

網路上有人說有入金門檻、管理費,現在到底有沒有?

這個規定以前有過,由於入金有門檻,一開始沒有太多台灣人使用。但這個規定2021年7月1日開始取消了 (詳見IB官網說明)。現在也越來越多台灣人使用盈透證券做全球市場的投資。

開戶介面簡體中文看了不太舒服,能切換成繁體中文嗎?

可以的,右上角有一個地球的符號。點了就可以選擇切換到繁體中文介面。

盈透證券IB語系切換


台科大數位所畢業。文科出生,沒有工程及財經背景,往上一跳當了好多年軟體公司的專案管理師(PM)。現在本業是科技業業務,斜槓美股投資部落客以及蝦皮拍賣賣家。

<因為賺錢不容易,更要用對投資方法把錢留下來。>


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最後更新日期:2022 年 11 月 16 日

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