(2023)IB盈透證券：全中文介面【手機開戶】圖解教學

在美股投資了一段時間，發現除了美國之外還有許多很好的市場，例如：日本、英國、東南亞新興市場。要直接買到當地的股票，除了在當地開證券戶頭之外，還有另一個很棒的選擇「盈透證券 Interactive Brokers」。當然，假如你是第一次投資台灣以外的市場，只想投資美股，沒有打算投資其他國家股市，也很適合一次到位地直接開盈透證券IB的帳戶。

盈透證券是美國上市公司(股票代號IBKR)，是紐約證券交易所(NYSE)、美國金融監管局(FINRA)、美國證券投資保護公司(SIPC)成員，並受到美國證券交易委員會(SEC)、和美國商品期貨交易委員會(CFTC)監管。台灣人身分開戶等同於受到美國法律對外國人的保障，就像台灣法律也會保障外國人一樣。

這篇文章會用截圖的方式，每一個步驟都有保留截圖，一步一步帶著你完成開戶，完全不用擔心選錯或看不喔！那我們開始吧~

美股小知識

👉🏻2023美股稅制更新：投資人必讀稅制整理

👉🏻不懂台股也能投資美股？盤點新手投資人適合從美股入門的7個理由

👉🏻什麼時候該賣股票？停損？停利？「賣」之前想好的5件事

開戶前準備

基本上盈透證券IB開戶不用特別準備什麼東西，連護照都不用檢查有沒有過期，直接用身分證就可以開戶。因此只要把身分證準備好，還有手機有訊號能收簡訊驗證碼，就可以按照這篇文章的步驟開始來開戶了！

盈透證券IB開戶

第一步：打開盈透證券IB網站，立即開戶

打開盈透證券Interactive Brokers的網站👇，點「開立帳戶」

會先跳出新開戶提醒訊息，按「開始申請」即可。內文只是說明台灣人會在IBKR底下開戶。

補充說明，這篇文章圖片的圖解教學使用的是IB預設「簡體中文」，切換成繁體中文的方法請參考<這裡>。

第二步：創建帳號密碼

• 電郵地址：你收發重要郵件的Email (可以用Gmail)
• 用戶名：未來使用的登入帳號
• 密碼：未來使用的登入密碼
• 確認密碼：再輸入一次未來使用的登入密碼
• 國家／地區：你的國籍 (照實填寫)

第三步：驗證電子信箱

到電子信箱內找到主旨「帳戶驗證」，寄件者「Interactive Brokers Client Services」的信件。在信件中直接點選驗證帳戶，驗證就完成了。會直接到登入的畫面。

第四步：填寫個人基本資料

用稍早創建的帳號密碼登入。(注意如果按了驗證隔太久沒有登入，要重新從第二步開始創建帳號密碼。)

登入完成後選擇帳戶的類型，我們一般散戶請選擇「個人」然後滑到最下面選擇語系。接下來的個人資料，如果都要用英文填寫，請保持選項在英文。用英文填寫，地址記得也要翻譯成英文喔！

我想要全部用繁體中文填寫，因此這邊選項選擇「繁體中文」。

開始填寫個人的基本資料，用繁體中文填寫就可以囉！

• 姓、名：與身分證資料一樣
• 英文姓名：與護照一樣，如果從來沒有辦過護照可以到外交部網站查好翻譯，未來申請護照，名字也會是一樣的。或是勾選「我沒有英文姓名」也可以。只是審核速度會稍微慢一點
• 地址：輸入身分證相同的地址
• 電話號碼：輸入國碼886+手機號碼去零

• 出生日期：填寫格式 西元年4碼+月2碼+日2碼
• 家庭成員數目：不包含自己扶養的人口數
• 納稅識別號：填寫台灣身分證字號
• 我有納稅人識別號：保持勾選，不然會依照美國人的稅則扣稅

👉🏻投資美股扣稅30%？為什麼不投資台股就好？

• 完整雇用單位名稱：填寫現在任職的公司名稱
• 商業性質：公司所屬行業別
• 職位：選最接近的職位 
• 財富來源：也就是投資資金來源，基本上有雇用關係預設是工作收入，其他照實填寫
• 基礎貨幣：建議選美元。 在IB可以用33種貨幣交易，換匯基礎用美元最方便管理

【職位】填寫提醒：
因為後面要填寫收入的金額，因此職位與收入金額的對應需要符合邏輯，不然會被要求提交收入證明。也就是說照實際狀況填寫就可以了，不用特地灌水。

• 安全問題：建議三個問題答案都設定一樣的，避免以後忘記

按「繼續」會進入地址自動驗證的環節，如果有看到Confirm your Address(es)的彈出對話框，基本上就是自動驗證沒有過。這時候把郵遞區號改成3+2，或是重新整理重新輸入地址，試2-3次會通過。真的不行再點選「繼續使用本信息」，會由IB人工審核。

第五步：手機號碼驗證

稍早輸入的手機號碼會收到一封簡訊，輸入簡訊裡面的驗證碼並提交，驗證就完成了。

第六步：設定交易的帳戶資訊

注意這邊會稍微複雜一點，但照著下面步驟填寫一樣可以申請成功。

• 帳戶類型
  • 如果要開通選擇權(Option)又稱期權的功能，選擇「保證金」
  • 不開通選擇權，只交易股票，選擇「現金」
  • 「投資組合保證金」需要額外進行審核，帳戶至少有11萬美元，有實際的需要再從保證金帳戶升級也可以
• 收入和資產值
  • 如果要開通選擇權交易，建議 資產淨值 > 流動資產淨值 > 年度淨收入
  • 因為選擇權屬於較高風險的交易方式，券商會希望你「有儲蓄習慣、且有資產能承受風險」
  • 可參考下面截圖的選項填寫 (實測這樣填寫申請會通過)

• 投資目標和交易目的
  • 如果要開通選擇權，勾選「增長」以及「從活躍交易和投機中獲利」
  • 如果不開通選擇權，勾選「資本保值及創收」
• 交易經驗及許可
  • 下拉選單可以再勾選想開通的金融商品
  • 我有多增加了「債券」這個項目
• 每個金融商品底下的「交易許可」都可以添加國家，投資各國當地的金融商品
  • 之後再加開也可以
• 股票、期權經驗
  • 如果要開通選擇權的功能，股票和期權經驗不能寫得太像新手 (申請不會過)
  • 可參考下面截圖的選項填寫 (實測這樣填寫申請會通過)

• 加密貨幣
  • IB盈透證券也可以交易加密貨幣，這邊把市場許可「美國」選入即可
• 規管信息
  • 建議維持預設選項「否」，確認你是否是上市櫃公司大股東

• 股票增長計畫
  • 將股票借給券商操作，獲得50%佣金，但失去SIPC 50萬美金的保障
  • 我個人是沒有參加，您自行判斷要不要勾，不會影響帳戶審核
• 由何種途徑得知我們？
  • 如果這篇教學文章有幫到你，請幫忙選「盈透證券推薦計畫」

第七步：填寫稅務資訊

• 檢查以下內容
  • 基本上會跟前面填寫的都一樣，確認輸入內容無誤就繼續往下滑。如果有誤的話，滑到最下面按返回可以更正。
• 協定優惠資格
  • 「我不能享受美國稅務協定優惠」打勾，因為台灣與美國沒有租稅協定，但如果你有其他國籍可照實填寫。

• 聲明
  • 信息正確和稅務表格都用電子形式都勾選「是」
• 電子簽名
  • 依照「已接受簽名」後面顯示的文字，用打字的方式打一模一樣就可以了。
  • 輸入正確會顯示綠色的勾勾

第八步：加密貨幣交易權限同意簽署 (有勾選加密貨幣才有)

如果在第六步沒有開通加密貨幣的功能，不會出現第八步的內容。跳過繼續往下即可。

如果你有勾選開通加密貨幣內容，請把協議內容拉到最底瀏覽過一次，再依照系統的引導打字輸入電子簽名。

加密貨幣補充協議，提醒您加密貨幣交易屬於高風險的金融交易行為，不受到SIPC 50萬美金的保障。同樣將協議拉到最底瀏覽過一次，完成電子簽名。

第九步：閱讀&簽署協議

確認所有資料都正確，如果有錯誤，可以按「筆」修改。瀏覽一下協議內容，再用打字的方式依照系統提示簽名。

第十步：上傳證明文件

許多小夥伴反應在開戶的最後一步找不到上傳證件的地方。

請按【重新整理】上傳證件就會出現了喔！

居住地址以及身分證明，都拍照台灣的身分證做上傳。例如上傳身分證件的地方，會提醒你用國民身分證，因為前面填寫的資料是選國民身分證，假設前面你選的是護照或其他證件，就改成上傳對應的證件。

在用手機相機掃描身分證的時候，建議底下墊黑色或深色的紙當作背景，辨識的速度會更快。

上傳地址的地方，也是一樣，墊上深色背景用手機拍身分證背面就可以了。

確認提交文件的欄位都顯示黃色，表示開戶的步驟都完成囉~！接下來就耐心等候通知。

帳戶審核

確認英文姓名翻譯

由於申請開戶的時候是禮拜六，一個工作天後(禮拜一)，就收到IB的來信，詢問英文翻譯是否正確。如果有錯誤直接回信正確的英文翻譯。

居住地址、身分證件審核已通過

在回覆英文姓名翻譯的同一天登入IB開戶申請的帳號，看到申請狀態顯示「等待審核」，提交的居住地址(用身分證)，以及身分證件都已經審核通過，顯示綠色。

2個工作天開戶完成

提交正確英文姓名之後隔一天，信箱就收到開戶完成的通知。

就可以開始入金投資囉！

常見問題

網路上有人說有入金門檻、管理費，現在到底有沒有？

這個規定以前有過，由於入金有門檻，一開始沒有太多台灣人使用。但這個規定2021年7月1日開始取消了 (詳見IB官網說明)。現在也越來越多台灣人使用盈透證券做全球市場的投資。

開戶介面簡體中文看了不太舒服，能切換成繁體中文嗎？

可以的，右上角有一個地球的符號。點了就可以選擇切換到繁體中文介面。

其他ETF文章...

👉🏻1檔ETF投資全球股市：VT & ACWI完整比較

👉🏻美國大盤怎麼買？指數型ETF有哪些？【新手投資】5支台美股大盤ETF分析比較大全

👉🏻高股息ETF是什麼？5檔美股高股息ETF超完整比較

👉🏻美國半導體ETF推薦？3檔美國最佳ETF：SMH, SOXX, XSD

👉🏻元宇宙ETF推薦嗎？3點完整分析全球規模最大元宇宙ETF (METV)

👉🏻ESG ETF報酬率打贏大盤？ESG是什麼？一次認識4支美國ESG ETF

接下來...👉🏻IB盈透證券入金《一天內到帳》

延伸閱讀

財報教學

👉🏻股票基本面分析怎麼看？非財經背景看懂三大財務報表的方法

👉🏻為什麼股票投資一定要看EPS? EPS越高越好嗎?瞭解5個EPS評估準則，提高選股勝率

👉🏻投資資本回報率(ROIC)：一定要知道的好公司評估指標

👉🏻現金循環週期(Cash Conversion Cycle) 為什麼要重視這個數據？

👉🏻1張圖帶你看，評估『自由現金流量』的步驟

👉🏻識破地雷股的關鍵：流動比率(Current Ratio)、速動比率(Quick Ratio)

美股研究分析

👉🏻【生活成長股】適合新手的5檔美國民生類股

👉🏻【高股息股票】美國前三大菸草公司。邪惡企業的股票值得持有嗎？

👉🏻女生愛用的美妝保養品也可以投資！歐萊雅、雅詩蘭黛、資生堂、科蒂 一次收錄

👉🏻全球第二大軟體公司：甲骨文(Oracle)。一個默默成長的冷門鑽石股

👉🏻具備護城河投資優勢的15家美股好公司

這裡是從零到一開始投資理財的平台，自由且堅定。

《平凡暄誓》接受自己的平凡，然後全力以赴的出眾。