最適合臺灣人投資全世界股債的海外券商
在美股投資了一段時間，發現除了美國之外還有許多很好的市場，例如：日本、英國、東南亞新興市場。要直接買到當地的股票，除了在當地開證券戶頭之外，還有另一個很棒的選擇「盈透證券 Interactive Brokers」。當然，假如你是第一次投資台灣以外的市場，只想投資美股，沒有打算投資其他國家股市，也很適合一次到位地直接開盈透證券IB的帳戶。
盈透證券是美國上市公司(股票代號IBKR)，是紐約證券交易所(NYSE)、美國金融監管局(FINRA)、美國證券投資保護公司(SIPC)成員，並受到美國證券交易委員會(SEC)、和美國商品期貨交易委員會(CFTC)監管。台灣人身分開戶等同於受到美國法律對外國人的保障，就像台灣法律也會保障外國人一樣。
這篇文章會用截圖的方式，每一個步驟都有保留截圖，一步一步帶著你完成開戶，完全不用擔心選錯或看不喔！那我們開始吧~
如果覺得本站的文章寫得不錯，請務必點擊👉🏻美股券商「盈透證券」官網連結去進行開戶喔！您的行動可以給我很大的支持🙌🏻❤️
開戶前準備
基本上盈透證券IB開戶不用特別準備什麼東西，連護照都不用檢查有沒有過期，直接用身分證就可以開戶。因此只要把身分證準備好，還有手機有訊號能收簡訊驗證碼，就可以按照這篇文章的步驟開始來開戶了！
會先跳出新開戶提醒訊息，按「開始申請」即可。內文只是說明台灣人會在IBKR底下開戶。
補充說明，這篇文章圖片的圖解教學使用的是IB預設「簡體中文」，切換成繁體中文的方法請參考<這裡>。
盈透證券Interactive Brokers的網站
說明台灣人開戶會在IBKR底下
第一次開戶繼續往下填寫資料
第二步：創建帳號密碼
- 電郵地址：你收發重要郵件的Email (可以用Gmail)
- 用戶名：未來使用的登入帳號
- 密碼：未來使用的登入密碼
- 確認密碼：再輸入一次未來使用的登入密碼
- 國家／地區：你的國籍 (照實填寫)
盈透證券IB開戶：創建帳號密碼
第三步：驗證電子信箱
到電子信箱內找到主旨「帳戶驗證」，寄件者「Interactive Brokers Client Services」的信件。在信件中直接點選驗證帳戶，驗證就完成了。會直接到登入的畫面。
驗證電子信箱
在Email中找到驗證信
第四步：填寫個人基本資料
用稍早創建的帳號密碼登入。(注意如果按了驗證隔太久沒有登入，要重新從第二步開始創建帳號密碼。)
登入完成後選擇帳戶的類型，我們一般散戶請選擇「個人」然後滑到最下面選擇語系。接下來的個人資料，如果都要用英文填寫，請保持選項在英文。用英文填寫，地址記得也要翻譯成英文喔！
我想要全部用繁體中文填寫，因此這邊選項選擇「繁體中文」。
用稍早創建的帳號密碼登入
選擇帳戶類別：選「個人」
選擇繁體中文
開始填寫個人的基本資料，用繁體中文填寫就可以囉！
- 姓、名：與身分證資料一樣
- 英文姓名：與護照一樣，如果從來沒有辦過護照可以到外交部網站查好翻譯，未來申請護照，名字也會是一樣的。或是勾選「我沒有英文姓名」也可以。只是審核速度會稍微慢一點
- 地址：輸入身分證相同的地址
- 電話號碼：輸入國碼886+手機號碼去零
填寫基本資料
填寫護照英文姓名
填寫地址
- 出生日期：填寫格式 西元年4碼+月2碼+日2碼
- 家庭成員數目：不包含自己扶養的人口數
- 納稅識別號：填寫台灣身分證字號
- 我有納稅人識別號：保持勾選，不然會依照美國人的稅則扣稅
生日、家庭、稅務狀況
身分證明、職業
一般上班族選擇「受雇」
- 完整雇用單位名稱：填寫現在任職的公司名稱
- 商業性質：公司所屬行業別
- 職位：選最接近的職位
- 財富來源：也就是投資資金來源，基本上有雇用關係預設是工作收入，其他照實填寫
- 基礎貨幣：建議選美元。 在IB可以用33種貨幣交易，換匯基礎用美元最方便管理
【職位】填寫提醒：
因為後面要填寫收入的金額，因此職位與收入金額的對應需要符合邏輯，不然會被要求提交收入證明。也就是說照實際狀況填寫就可以了，不用特地灌水。
詳細填寫職業
填寫資金來源
貨幣建議選「美元」
- 安全問題：建議三個問題答案都設定一樣的，避免以後忘記
按「繼續」會進入地址自動驗證的環節，如果有看到Confirm your Address(es)的彈出對話框，基本上就是自動驗證沒有過。這時候把郵遞區號改成3+2，或是重新整理重新輸入地址，試2-3次會通過。真的不行再點選「繼續使用本信息」，會由IB人工審核。
建議答案都設一樣的
跑一下自動地址驗證
如果真的不行再用人工審核
第五步：手機號碼驗證
稍早輸入的手機號碼會收到一封簡訊，輸入簡訊裡面的驗證碼並提交，驗證就完成了。
輸入簡訊收到的驗證碼
手機號碼驗證完成
第六步：設定交易的帳戶資訊
注意這邊會稍微複雜一點，但照著下面步驟填寫一樣可以申請成功。
- 帳戶類型
- 如果要開通選擇權(Option)又稱期權的功能，選擇「保證金」
- 不開通選擇權，只交易股票，選擇「現金」
- 「投資組合保證金」需要額外進行審核，帳戶至少有11萬美元，有實際的需要再從保證金帳戶升級也可以
- 收入和資產值
- 如果要開通選擇權交易，建議 資產淨值 > 流動資產淨值 > 年度淨收入
- 因為選擇權屬於較高風險的交易方式，券商會希望你「有儲蓄習慣、且有資產能承受風險」
- 可參考下面截圖的選項填寫 (實測這樣填寫申請會通過)
盈透證券IB開戶：配置交易帳戶
- 投資目標和交易目的
- 如果要開通選擇權，勾選「增長」以及「從活躍交易和投機中獲利」
- 如果不開通選擇權，勾選「資本保值及創收」
- 交易經驗及許可
- 下拉選單可以再勾選想開通的金融商品
- 我有多增加了「債券」這個項目
- 每個金融商品底下的「交易許可」都可以添加國家，投資各國當地的金融商品
- 之後再加開也可以
- 股票、期權經驗
- 如果要開通選擇權的功能，股票和期權經驗不能寫得太像新手 (申請不會過)
- 可參考下面截圖的選項填寫 (實測這樣填寫申請會通過)
選投資目標和交易目的
填寫股票、債券經驗
填寫期權經驗
- 加密貨幣
- IB盈透證券也可以交易加密貨幣，這邊把市場許可「美國」選入即可
- 規管信息
- 建議維持預設選項「否」，確認你是否是上市櫃公司大股東
設定加密貨幣國家
規管信息：維持選項在否
- 股票增長計畫
- 將股票借給券商操作，獲得50%佣金，但失去SIPC 50萬美金的保障
- 我個人是沒有參加，您自行判斷要不要勾，不會影響帳戶審核
- 由何種途徑得知我們？
- 如果這篇教學文章有幫到你，請幫忙選「盈透證券推薦計畫」
自行判斷要不要參加
請幫忙選推薦計畫
第七步：填寫稅務資訊
- 檢查以下內容
- 基本上會跟前面填寫的都一樣，確認輸入內容無誤就繼續往下滑。如果有誤的話，滑到最下面按返回可以更正。
- 協定優惠資格
- 「我不能享受美國稅務協定優惠」打勾，因為台灣與美國沒有租稅協定，但如果你有其他國籍可照實填寫。
確認稅務居住地
勾選「我不能享受美國稅務協定優惠」
- 聲明
- 信息正確和稅務表格都用電子形式都勾選「是」
- 電子簽名
- 依照「已接受簽名」後面顯示的文字，用打字的方式打一模一樣就可以了。
- 輸入正確會顯示綠色的勾勾
兩個都勾選「是」
依照顯示的內容打字輸入進去
第八步：加密貨幣交易權限同意簽署 (有勾選加密貨幣才有)
如果在第六步沒有開通加密貨幣的功能，不會出現第八步的內容。跳過繼續往下即可。
如果你有勾選開通加密貨幣內容，請把協議內容拉到最底瀏覽過一次，再依照系統的引導打字輸入電子簽名。
加密貨幣協議 (記得拉到最底)瀏覽過一次
電子簽名簽署協議
加密貨幣補充協議，提醒您加密貨幣交易屬於高風險的金融交易行為，不受到SIPC 50萬美金的保障。同樣將協議拉到最底瀏覽過一次，完成電子簽名。
加密貨幣補充協議
這一步驟有兩個格子要拉到最底，瀏覽過協議內容
電子簽名簽署協議
第九步：閱讀&簽署協議
確認所有資料都正確，如果有錯誤，可以按「筆」修改。瀏覽一下協議內容，再用打字的方式依照系統提示簽名。
確認資料正確
瀏覽協議內容
電子簽名簽署協議內容
第十步：上傳證明文件
許多小夥伴反應在開戶的最後一步找不到上傳證件的地方。
請按【重新整理】上傳證件就會出現了喔！
居住地址以及身分證明，都拍照台灣的身分證做上傳。例如上傳身分證件的地方，會提醒你用國民身分證，因為前面填寫的資料是選國民身分證，假設前面你選的是護照或其他證件，就改成上傳對應的證件。
往下滑找上傳證件的按鈕
上傳身分證明
選國民身分證
在用手機相機掃描身分證的時候，建議底下墊黑色或深色的紙當作背景，辨識的速度會更快。
上傳地址的地方，也是一樣，墊上深色背景用手機拍身分證背面就可以了。
確認提交文件的欄位都顯示黃色，表示開戶的步驟都完成囉~！接下來就耐心等候通知。
選現在掃描
確認顯示「黃色」，證件都上傳成功
從零開始學會美股投資
就在不久前，我還是一個對股市一無所知的小白。每次看到那些繁雜的數據和專業術語，我的眼皮就開始打架，恨不得立刻躺平睡覺。美股？那簡直是一個遙不可及的夢想，離我的生活十萬八千里遠。
但是，現在的我已經完全不一樣了！4年前參加《BOS巴菲特線上學院實戰營》畢業後，我不僅能夠輕鬆解讀股市數據，獨立思考找尋標的下單，參與了這4年來美國市場驚人的報酬，還能夠把所學所得寫成文章，與更多的新手投資者分享。這一路走來，我深深體會到知識的力量，以及獨立思考的重要性。
如果你也想擺脫"股市小白"的身份，學會獨立分析個股和ETF，那就千萬不要錯過這個千載難逢的機會！這場免費的美股投資講座中，你將能能夠掌握美股投資的最最基本技巧，為你的財富成長之路開啟大門。
帳戶審核
確認英文姓名翻譯
由於申請開戶的時候是禮拜六，一個工作天後(禮拜一)，就收到IB的來信，詢問英文翻譯是否正確。如果有錯誤直接回信正確的英文翻譯。
確認英文姓名翻譯
居住地址、身分證件審核已通過
在回覆英文姓名翻譯的同一天登入IB開戶申請的帳號，看到申請狀態顯示「等待審核」，提交的居住地址(用身分證)，以及身分證件都已經審核通過，顯示綠色。
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2個工作天開戶完成
提交正確英文姓名之後隔一天，信箱就收到開戶完成的通知。
就可以開始入金投資囉！
開戶完成通知
常見問題
網路上有人說有入金門檻、管理費，現在到底有沒有？
這個規定以前有過，由於入金有門檻，一開始沒有太多台灣人使用。但這個規定2021年7月1日開始取消了 (詳見IB官網說明)。現在也越來越多台灣人使用盈透證券做全球市場的投資。
IB會收手續費嗎？
會。但還是很多人使用IB作為主要投資帳戶，為什麼呢？
因為IB給的金融商品報價比起其他券商更低。其他券商之所以不用手續費，也是因為把券商本身成本反應在金融商品的報價上了。再加上IB提供投資的金融商品最多，包含提供150個市場(國家)的股票、期權、期貨、貨幣、債券以及基金。要能做到這麼大規模的券商勢必也要有養活員工的錢，況且IB手續費不是亂收，有明確的規則。
開戶介面簡體中文看了不太舒服，能切換成繁體中文嗎？
可以的，右上角有一個地球的符號。點了就可以選擇切換到繁體中文介面。
不看財報的ETF投資法
免責聲明
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暄
台科大數位所畢業。文科出生，沒有工程及財經背景，往上一跳當了好多年軟體公司的專案管理師(PM)。現在本業是科技業打雜小妹，業餘時寫寫美股投資相關的文章。
<因為賺錢不容易，更要用對投資方法把錢留下來。>
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感謝網友回饋：約2個工作天會拿到贈送的IBKR股票！
補充說明：贈送的IBKR股票至少保有1年才能賣出喔！
這裡是從零到一開始投資理財的平台，自由且堅定。
《平凡暄誓》接受自己的平凡，然後全力以赴的出眾。
最後更新日期：2024 年 09 月 22 日
