QQQM是什麼？和QQQ哪裡不一樣？

在許多投資人眼中，那斯達克100指數(NASDAQ 100 Index)是科技股的代名詞，追蹤那斯達克100指數最知名的是QQQ。不過，你知道有一檔ETF不只追蹤這個指數，而且管理費更低嗎？就是QQQM！QQQM全名是Invesco NASDAQ 100 ETF，同樣追蹤那斯達克100指數，可以理解是QQQ的低費率版本。這篇文章詳細介紹QQQM ETF，包含報酬率、成分股、配息...等。也提供和TQQQ、QQQ的懶人比較表。

*本文於2024年01月27日更新最新數據。

本站有其他2篇專文介紹那斯達克100指數相關ETF的文章，我強烈建議你一起參考：

👉🏻QQQ是什麼？VT、VOO，3檔大盤型ETF比較

👉🏻TQQQ是什麼？3倍做多那斯達克指數ETF能長期持有嗎？

名詞解釋 (別搞混囉！)

NASDAQ 100 Index→ 那斯達克100指數，指數不能直接投資，ETF才可以投資。
Invesco QQQ Trust→ QQQ (追蹤那斯達克100指數的ETF)，可以投資。
Invesco NASDAQ 100 ETF→ QQQM (追蹤那斯達克100指數的ETF)，可以投資。
ProShares UltraPro QQQ→ TQQQ (追蹤那斯達克100指數的ETF，且達到3倍做多效果)，可以投資。

QQQM是什麼？(Invesco NASDAQ 100 ETF)

ETF全名：Invesco NASDAQ 100 ETF
ETF發行商：Invesco
ETF發行日：2020/10/13
平均交易量：1,054,525
內含管理費：0.15%
P/E：22.70
股息殖利率：0.65% (股息殖利率依每日股價變動)
追蹤指數：NASDAQ-100 Index
官方網站：http://invescopowershares.com/

QQQM是追蹤在那斯達克上市市值前100大的公司，如果聽起來很熟悉，沒錯！QQQM和QQQ實際上是一樣的，都是追蹤那斯達克100指數。QQQ是市場上最古老、最大而且最常被交易的 ETF 之一。那為何Invesco會推出一個「雙胞胎」產品呢？簡單來說，Invesco 設計新的 QQQM 是為了吸引長期持有的投資者，而交易者和機構買家可能會更偏好原來的QQQ。

首先，QQQM，也被稱為小QQQ。他的成本(內扣管理費)更低，股價也比QQQ低。對於買不起QQQ的投資人而言，QQQM變成一個很棒的選擇。那你也會想，為什麼Invesco不直接降低 QQQ 的價格就好了呢？這裡有幾個原因：許多像QQQ這樣的老ETF，在1999年發行的時候被設定為信託基金。信託基金無法將其投資組合中的股票借出，利用借出股票的收入來抵銷費用，也不能再投資股息。這兩點剛好是長期持有策略的投資人喜歡的，QQQ做不到，而QQQM做得到。

再來，Invesco 不是唯一一個推出雙胞胎小ETF的發行商。State Street就以SPLG推出了小SPY(全球最古老的大盤ETF)。而BlackRock的iShares是用Core系列成功開創了這種概念，提供了更便宜的傳統iShares ETF。用這樣的方式，ETF發行商可以吸引更多投資人，不讓內部的競爭者瓜分自家的基金，也不會看著競爭者侵蝕自己的股份。

所以，這表示QQQM的發行目的是取代 QQQ嗎？那倒也未必。如同前面所說，QQQM對長期投資人而言可能是更好的選擇，對大型機構以及交易者可能會繼續使用 QQQ，就看投資人的選擇。

QQQM年化報酬率

根據官方網站Invesco提供的，截至2023年12月31日的資料，QQQM目前發行未滿5年，只有以最長3年年化報酬率來看和NASDAQ100指數追蹤誤差小，表現優於羅素3000指數。也由於QQQM是迷你版QQQ，把QQQ年化報酬放在一起看，雖然兩者之間有細小差異，但可以推估長期來看的年化報酬也是優於羅素3000指數。且10年年化報酬率可到17%。

QQQM年化報酬率，與那斯達克綜合指數、羅素3000指數比較

QQQM成分股產業分布

QQQM與QQQ一樣追蹤那斯達克100指數，而那斯達克100指數是所有在那斯達克交易所上市的3,700家之中市值最高的100家。這些大市值公司的產業分布，大約51.18%是科技股，比例次高的是通訊以及消費，分別佔15.42%及13.18%。比例和QQQ極為相似，有一點差別是追蹤誤差的關係。

QQQM成分股產業分布

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QQQM前10大成分股

資料來源：2024/01/27官方網站Factsheet整理。

QQQM持有的成分股總共103家，持股比例最高的是蘋果公司(#AAPL)佔8.93%，第二高的是微軟(#MSFT)8.89%。第三高的公司是亞馬遜(#AMZN)5.27%，而第四是Google的母公司Alphabet佔5.2%，因為他兩支股票GOOG和GOOGL就佔了前10大成分股的兩個名額。

觀察了幾個季度，前10大成分股的名次會有些變動，但大抵上名單不變。是因為是以市值(股價x在外流通股數)來計算產生的差異，實際排名會因為股價影響，但在這類ETF中排名前的大概就是那幾家公司。

前10大成分股佔整個ETF的5成(45.79%)，表示其中一間公司有波動就會對QQQM的股價有影響。如果你有看我另外一篇QQQ介紹文章，會發現真的是一模模一樣樣。因為這兩支ETF是在差不多時間點研究的，證明這兩支ETF沒有什麼差異。

👉🏻往右	公司名稱	股票代碼	持股比例
1	Apple Inc	AAPL	8.93%
2	Microsoft Corp(微軟)	MSFT	8.89%
3	Amazon.com Inc	AMZN	4.82%
4	NVIDIA Corp	NVDA	4.50%
5	Broadcom Inc	AVGO	4.39%
6	Meta Platforms Inc	META	4.10%
7	Alphabet Inc	GOOGL	2.66%
8	Alphabet Inc	GOOG	2.60%
9	Tesla Inc	TSLA	2.60%
10	Adobe Inc	ADBE	2.30%
總計			45.79%

QQQM配息

QQQM的配息策略和QQQ一樣，是一年4次，每年3、6、9、12月發放股息。由於是2020年發行的，資料還不多，只看的出來每年都有配發股息，而且越來越多殖利率從0.16%一直到0.75%波動很劇烈，其實也跟股價波動有關係。但我認為只有4年的資料參考價值不高，保守一點還是把股息當作看看就好，不要抱太大期望。還是以那斯達克100指數的成長性當作評估基準就好。

👉🏻「殖利率」是什麼？殖利率越低越好嗎？

QQQM的配息紀錄

QQQM ETF怎麼買?

美國券商開戶

選個全中文介面的券商。買到的是實際的股票，能參加股東會也會領到股息

👉🏻IB盈透證券開戶教學

把錢匯款到券商

把錢在台灣的銀行換成美金，再匯款到海外券商。

(先儲值再買股的概念)

👉🏻海外匯款教學

下單買股票

使用海外券商的網站或是APP，下單購買ETF

👉🏻IB盈透證券下單教學

👉🏻定期定額教學

IB盈透證券網站

QQQM、TQQQ、QQQ比較

*表格內幣別單位為美金。
*股價為文章發布最後一日收盤價

👉🏻QQQ完整介紹

👉🏻TQQQ完整介紹(尤其你還在考慮是不是買三倍等於賺三倍，一定要看這篇!)

👉🏻往右	TQQQ	QQQ	QQQM
ETF種類	槓桿型ETF	原生ETF	原生ETF
股價	56.48	426.35	175.49
成立日期	2010/02/09	1999/03/10	2020/10/13
資金規模	$21,237,400 Mil.	$245,309,000 Mil.	$21,100,900 Mil.
內含管理費	0.86%	0.20%	0.15%
平均交易量	89,169,928	46,857,960	1,734,763
發行商	ProShares	Invesco	Invesco
追蹤指數	NASDAQ-100 Index (300%)	NASDAQ-100 Index	NASDAQ-100 Index
成分股數量	136 (包含衍生性金融商品)	102	102
成分股焦點產業	科技股49.61%、通訊15.06%、消費14.38%	科技股51.18%、通訊15.42%、消費13.18%	科技股51.18%、通訊15.42%、消費13.18%
P/E	N/A	22.70	22.70
殖利率	1.13% (只有2022年發比較多)	0.59%	0.63%
近10年年化報酬	35%	17.66%	未發行5年
配息頻率	號稱季發，發放紀錄非常不穩定	季發(3、6、9、12月)	季發(3、6、9、12月)