You are currently viewing VUG能投資嗎?成長型ETF與QQQ、VOO比較
  • Post category:ETF
  • Post comments:0 Comments
  • Reading time:14 mins read
  • Post last modified:07/14/2024

VUG是什麼?一支在2024年上半年就長23%的股票。這篇文章深入介紹Vanguard Growth ETF (VUG),包含股票收錄原則、年化報酬率、成分股與配息等。同時也在這篇文章中,和QQQ、VOO這兩檔非常熱門的ETF做比較,讓你在一篇文章中了解這3支ETF的差異。最後總結VUG的優缺點。希望能幫助你了解這檔ETF並強化你的投資組合!

這篇文章提到的相關ETF也有完整解析文章,強烈建議你一起閱讀:

👉🏻QQQ

👉🏻VOO


VUG是什麼?(Vanguard Growth ETF)

  • ETF全名:Vanguard Growth ETF (Vanguard成長型ETF)
  • ETF發行商:Vanguard
  • ETF發行日:2004/01/26
  • 平均交易量:1,010,075
    內含管理費:0.04%
  • P/E:28.8
  • 股息殖利率:0.5% (股息殖利率依每日股價變動)
  • 追蹤指數:CRSP U.S. Large Cap Growth Index(CRSP美國大型股成長指數)
  • 官方網站:https://advisors.vanguard.com/

VUG全名是Vanguard Growth ETF,由美國知名基金公司先鋒(Vanguard)發行。這是一檔追蹤CRSP美國大型股成長指數(CRSP US Large Cap Growth Index)的ETF,主要投資於美國大型成長股。VUG追蹤的指數包含超過400家企業,其中科技業佔比最重,而工業、醫療保健和消費品則也的權重分配。

所謂的成長股,就是那些預期未來會有高成長的公司,成長型企業通常處於企業生命週期的早期階段,具有巨大的成長潛力,但同時也具備比較高的風險。這類公司處於成長的階段,會將盈餘再投資於企業,以期待企業能創造更高的成長,因此不太會配發股息。所以在投資這類成長企業時,不應該強求得到穩定的股息收入,而是要把注意力放在公司的成長是否帶動股價的成長進而反應在我們投資報酬率上。


VUG股價與年化報酬率

 


截至2024/06/30的資料,VUG ETF的年化報酬率自2004/01/26發行以來是11.49%,近10年的年化報酬率有15.34%。以這結果來看,回報是比美國大盤代表ETF VOO還要好的。

在追蹤誤差方面,與所追蹤的指數CRSP U.S. Large Cap Growth Index(CRSP美國大型股成長指數)差距0.03%到0.05%左右,追蹤誤差很小。代表VUG的運作很好,管理費低,符合ETF最初設計的目標。

VUG年化報酬率(資料來源:官方網站)

VUG年化報酬率(資料來源:官方網站)


比對SeekingAlpha提供的分析資料,過去投入10年VUG的股價報酬大約會使得資本翻2.9倍,而VOO則是1.8倍。假若再把發放的股息算進去,投資VUG10年的總報酬則可以來到3.3倍。成長型的ETF發放的股息非常少,可見股息再投資的威力非常驚人。

👉🏻股息再投資是什麼? 各大海外券商設定教學


1年

3年

5年

10年

VUG市價報酬

+38.29%

+33.22%

+133.63%

+291.59%

VOO市價報酬

+26.69%

+28.98%

+87.26%

+183.79%

VUG加上利息的報酬

+39.09%

+35.65%

+141.81%

+331.98%

VOO加上利息的報酬

+28.59%

+35.13%

+103.29%

+241.39%


VUG折溢價

整體而言,VUG ETF歷史的折溢價幅度在1%以內,表示市場價格與ETF的實際價格接近。在2023一整年中,美股共開盤250天,溢價與折價的比例1:1.06,到了2024年溢價的天數比折價天數還要多,在這一年中市場對VUG的很看好。

👉🏻ETF淨值是什麼?折溢價能做什麼?


2023年

2024Q1

2024Q2

溢價天數

125

38

37

折價天數

117

22

26

VUG在2024Q2的折溢價狀況

VUG在2024Q2的折溢價狀況(資料來源:官方網站)


VUG成分股產業分布

VUG的成分股主要集中在科技類48.71%、通訊類14.29%以及非必須消費類13.99%,以這三大類為大宗,占比較小則是醫療7.66%以及金融5.53%...等。

VUG成分股產業分布(資料於2024/7/10取自SeekingAlpha)

VUG成分股產業分布(資料於2024/7/10取自SeekingAlpha)


VUG所收錄的成分股87%都是大市值的公司,大公司的股票通常交易量大,流動性高,ETF再平衡的時候受到價差影響較小。同時也表示美國的公司雖然已經很大,但還是有被看好的成長前景。

市值規模 (Market cap)

VUG ETF


86.9%

中/大

3.3%

9.0%

中/小

0.8%

如果覺得這邊文章有給你投資上的幫助,請點擊👉🏻美股券商「盈透證券」官網連結您的點擊可以給我很大的支持🙌🏻❤️謝謝!


VUG前10大成分股

Vangard官方網站的資料VUG總共收錄199支股票,其中前10大成分股占整支ETF59.5%,其他189支股票佔剩下的40.5%。前10大成分股中,又以前3大佔了接近35%:微軟(#MSFT)12.6%、蘋果(#AAPL)11.51%、輝達(#NVDA)10.61%,表示這三支的漲跌影響VUG股價最大。

*由於股價每天都會變動,成分股排名以及持股比例也會隨著每日股價變動。

👉🏻往右

公司名稱

股票代碼

持股比例

1

Microsoft Corp(微軟)

MSFT

12.60%

2

Apple Inc

AAPL

11.51%

3

NVIDIA Corp(輝達)

NVDA

10.61%

4

Amazon.com Inc

AMZN

6.72%

5

Meta Platforms Inc

META

4.21%

6

Alphabet Inc

GOOGL

4.13%

7

Alphabet Inc

GOOGL

3.14%

8

Eli Lilly & Co

LLY

2.88%

9

Tesla Inc

TSLA

1.98%

10

Visa Inc

V

1.72%

總計

59.5%


VUG配息

VUG的配息策略是一年4次,每年3、6、9、12月發放股息。每年很穩定地發放,沒有每年越發越多,也沒有股息成長的趨勢,發放金額每年不會超過USD $2,就是很典型的成長股特徵。因此在評估這支ETF的時候就不會去考慮配息了,以成分股的體質及成長性為主。

👉🏻5支美股高股息ETF懶人包

VUG的配息紀錄 (圖片來源: SeekingAlpha)

VUG的配息紀錄 (圖片來源: SeekingAlpha)

BOS巴菲特線上學院

從零開始學會美股投資

就在不久前,我還是一個對股市一無所知的小白。每次看到那些繁雜的數據和專業術語,我的眼皮就開始打架,恨不得立刻躺平睡覺。美股?那簡直是一個遙不可及的夢想,離我的生活十萬八千里遠。
但是,現在的我已經完全不一樣了!4年前參加《BOS巴菲特線上學院實戰營》畢業後,我不僅能夠輕鬆解讀股市數據,獨立思考找尋標的下單,參與了這4年來美國市場驚人的報酬,還能夠把所學所得寫成文章,與更多的新手投資者分享。這一路走來,我深深體會到知識的力量,以及獨立思考的重要性。
如果你也想擺脫"股市小白"的身份,學會獨立分析個股和ETF,那就千萬不要錯過這個千載難逢的機會!這場免費的美股投資講座中,你將能能夠掌握美股投資的最最基本技巧,為你的財富成長之路開啟大門


VUG、QQQ、VOO比較

很多投資人在選擇ETF時,常常會拿VUG跟QQQ和VOO做比較。QQQ是追蹤納斯達克100指數的ETF,投資納斯達克交易所上市市值加權最大的前100家公司。VOO是追蹤美國標普500指數(S&P500)最知名的低成本的ETF,代表整個美國大盤的績效。

這個段落直接以表格比較這三檔ETF。如果想更深入瞭解QQQ和VOO,請點下方連結。

👉🏻QQQ 👉🏻QQQM(便宜版QQQ)

👉🏻VOO

👉🏻往右

VUG

QQQ

VOO

股價

成立日期

2004/01/26

1999/03/10

2010/09/07

資金規模

136,228,000K

$293,122,000K

$478,357,000K

內含管理費

0.04%

0.20%

0.03%

平均交易量

1,010,075

36,476,320

4,981,278

發行商

Vanguard

Invesco

Vanguard

追蹤指數

CRSP U.S. Large Cap Growth Index

NASDAQ-100 Index

S&P 500 Index

成分股數量

199

102

506

成分股焦點產業

科技股48.71%、通訊14.29%、消費13.99%

科技股54%、通訊16.58%、消費15.27%

科技股26%、醫療16%

P/E

28.8

22.70

20.10

殖利率

0.5%

0.58%

1.61%

近10年年化報酬

15.48%

18.46%

12.84%

配息頻率

季發(3、6、9、12月)

季發(3、6、9、12月)

季發(3、6、9、12月)

*表格中的數字會因為文章撰寫時間不同,股價不一樣而產生變動,如有差異以發行商公告為主。本文僅為研究心得分享,非投資建議。


用回測工具PortfolioVisualizer模擬10年前各自用1萬美金投入VUG、QQQ、VOO,結果QQQ的投資績效最好,回測至本文撰寫當天(2024/07/09)1萬美金已經變成3.7萬美金,表現其次是是VUG,也有接近3倍的報酬,期末資本來到2.9萬美金。而代表大盤的VOO表現也不差,跟隨著美股大盤走10年後也會變成2.3萬美金。


👉🏻回測是什麼?3個步驟帶你學會操作免費的美股投資組合回測網站(Portfolio Visualizer教學)

👉🏻用72法則速算投資幾年投資會翻倍

VUG、QQQ、VOO十年投資績效比較(圖片來源:PortfolioVisualizer)

VUG、QQQ、VOO回測十年投資績效比較(圖片來源:PortfolioVisualizer)

IB盈透證券

使用過最愛用的美國券商

盈透證券是一家美國券商,簡稱IB或是IBKR,在美國納斯達克交易所上市(股票代號IBKR),並受到美國證券委員會監管。也是富比世雜誌2024年2月評比的最佳券商。
使用盈透證券除了可以投資美國股市、債市之外,還包含全世界33個國家、155個投資市場、33種貨幣,其投資商品的種類非常多。
還沒有開立盈透證券的帳戶的點此開戶教學,只要3就能完成開戶並開始交易喔!使用過這麼多家券商,還是最愛用盈透證券!



VUG評價

VUG的優點

  • 低成本內扣管理費(0.04%)
  • 投資美國大型成長股,有望獲得高報酬
  • 由知名的Vanguard公司管理,信譽良好,倒閉風險低
  • 相較於QQQ,科技業產業過度集中的風險比較低


VUG的缺點

  • 成長股本身的波動比較大,這部分就視為風險了
  • 股息低,不適合以存股領息的角度來持有
  • 過於集中在少數幾個大型科技公司,這些公司一有波動就影響到VUG的股價


VUG重點摘要

VUG和VOO都是知名的Vanguard公司管理,也是市面上內含管理費最低的發行商。跟QQQ相比VUG的報酬率比較低,但以市面上發行的ETF來看,報酬率已是很不錯的表現(年化報酬率15.48%、10年資本變成接近3倍)。至少跟美股大盤比有贏過大盤的績效。

唯一看起來稍微比較吃虧的是VUG的交易量,畢竟和其他ETF相比不是很知名的ETF,相對操作VUG的投資人比較少,交易量稍微低,但也不至於低到會有流動性風險發生。加上是知名Vanguard公司管理,且成分股都是市面上有名的公司。若喜歡VUG的成長性也可以當作投資組合的一部分。


VUG ETF怎麼買?

由於金管會認為槓桿型的ETF風險太大,無法使用台灣券商的複委託購買 TQQQ ETF。所以台灣一般投資人如果想投資 TQQQ 只能使用海外券商。

1

美國券商開戶

選個全中文介面的券商。買到的是實際的股票,能參加股東會也會領到股息

👉🏻IB盈透證券開戶教學

2

把錢匯款到券商

把錢在台灣的銀行換成美金,再匯款到海外券商。

(先儲值再買股的概念)

👉🏻海外匯款教學

3

下單買股票

使用海外券商的網站或是APP,下單購買ETF

👉🏻IB盈透證券下單教學

👉🏻定期定額教學

台科大數位所畢業。文科出生,沒有工程及財經背景,往上一跳當了好多年軟體公司的專案管理師(PM)。現在本業是科技業打雜小妹,業餘時寫寫美股投資相關的文章。

<因為賺錢不容易,更要用對投資方法把錢留下來。>


免責聲明

本網站所載的資料僅為個人研究心得,並不構成投資的意見或建議,亦非招攬投資任何標的。觀看本站文章而欲從事投資行為,應自行考量本身財務狀況、投資目標、經驗、風險承受能力及理解相關股票、基金、ETF及產品的性質與風險,並應自行對所有行為負責。

The inclusion of Interactive Brokers’ (IBKR) name, logo or weblinks is present pursuant to an advertising arrangement only. IBKR is not a contributor, reviewer, provider or sponsor of content published on this site, and is not responsible for the accuracy of any products or services discussed.

巴菲特認為一間企業能贏過所有同業中的競爭對手,最重要的是需要具備寬的經濟護城河

這裡是從零到一開始投資理財的平台,自由且堅定。

《平凡暄誓》接受自己的平凡,然後全力以赴的出眾。

最後更新日期:2024 年 07 月 14 日

發佈留言