這篇文章提供「嘉信轉帳到IB盈透證券」完整教學。
包含2大步驟：嘉信與IB用ACH綁定、嘉信轉帳到IB。
整個過程使用美國金融機構ACH的方式，不需要手續費，而且轉帳速度很快，1天就可以到帳。
我把我真實的真實經驗整理成圖解步驟，非常簡單，看完馬上就會操作！
什麼樣的人需要把嘉信的錢轉帳到IB?
資金調度需求：IB的能投資的市場比嘉信還多，又會自動退債券的利息，融資利率和活存利率都是業界最優，當投資的現金保留比較多的時候，就可以先轉到IB最更好的運用。
還沒有IB盈透證券帳戶? → IB開戶教學
銀行電匯 vs ACH vs Wise
嘉信的現金轉到IB對台灣人來說有3種方法，下面是比較表格：
| 轉帳方式 | 說明 | 手續費 | 到帳時間 | 推薦指數 | 優點 | 缺點 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 銀行電匯 | 從嘉信出金到台灣，再從台灣入金到IB | 90~1,100元台幣 | 3~5天 | ⭐⭐⭐ | 不用學新的方式 | 費用比較高 |
| ACH | 美國的金融機構以ACH存款轉帳功能將資金轉到IB | 免費 | 1~2天 | ⭐⭐⭐⭐⭐ | 免費 | 沒有 |
| Wise | 嘉信出金到Wise，再從Wise入金到IB | 1.13美金(約台幣35元) | 1~2天 | ⭐⭐⭐⭐ | 手續費低 | 要辦個Wise帳戶+還是有點手續費 |
結論：用ACH是最省錢+最快的方式，複雜的設定只需要做第1次，第2次開始直接轉帳就好，很簡單又方便。
第1大步驟：嘉信與IB盈透證券ACH綁定(只需做第1次)
Step1：取得IB帳戶資訊
登入 IB 盈透證券的後台，選「轉帳與支付］再選「直接存款/取款」。
登入 IB 盈透證券的後台，選「轉帳與支付］再選「直接存款/取款」
螢幕上跳出畫面：確認銀行所在國家/地區，按「是」。
確認銀行所在國家/地區，按「是」。
從您的銀行直接發起ACH轉帳的頁面：會看到你個人專屬的虛擬帳號。
先把「路由號碼」和「帳戶號碼」複製下來，下一個步驟會用到。
從您的銀行直接發起ACH轉帳的頁面：會看到你個人專屬的虛擬帳號。
往下滑，點「查看並簽署」。簽名就是照著他給的字打進去名字+空格+姓。
簽名並按「本人同意」ACH服務內容。
往下滑，點「查看並簽署」
按完「本人同意」之後就可以先擺著，接下來到嘉信去設定。↓↓
Step2：嘉信設定綁定的帳戶資訊
登入嘉信的後台，選「資金轉移］再選「外部帳戶」。
選「資金轉移］再選「外部帳戶」
按「添加帳戶」。
按「添加帳戶」
選擇一個嘉信的帳戶，按「繼續」。
(通常只有1個嘉信帳戶，如果你有開多個子帳戶就選其中1個)
選擇一個嘉信的帳戶，按「繼續」
嘉信【說明我們如何使用您的銀行帳戶資料】的畫面按「繼續」。
【說明我們如何使用您的銀行帳戶資料】的畫面按「繼續」
接下來很重要的開始填資料了!!
外部帳戶資訊選擇「Checking」(支票帳戶)，外部帳戶的持有人選「Yes」。
外部帳戶資訊選擇「Checking」(支票帳戶)，外部帳戶的持有人選「Yes」
對照上一步驟拿到的IB帳戶資訊來填寫資料：
- Routing Number=IB的路由號碼
- Account Number=IB的帳戶號碼(你專屬的虛擬帳號)
- Confirm Account Number=再打一次IB的帳戶號碼
- Account Name=IBKR
對照上一步驟拿到的IB帳戶資訊來填寫資料
同一個畫面往下滑「打勾」同意轉帳服務，按「Submit」。
往下滑「打勾」同意轉帳服務，按「Submit」
畫面上告知你即將在2~4個工作天內測試幾筆存款和取款的交易，總金額不超過1美金。
按「Continue Verification」。
告知你即將在2~4個工作天內測試幾筆存款和取款的交易，總金額不超過1美金。
看到下面這個畫面，就可以先關掉去休息了，讓嘉信跟IB系統去作業一下。
看到下面這個畫面，就可以先關掉去休息了，讓嘉信跟IB系統去作業一下
等到收到下圖的通知和Email，就可以繼續進行下一步。
收到APP的通知和Email，就可以繼續進行下一步
Step3：驗證綁定帳號
在嘉信寄來的Email裡面按「Verify transactions」。
在嘉信寄來的Email裡面按「Verify transactions」
輸入你的嘉信帳號密碼之後，你會看到你在External Accounts的頁面，在需要驗證的帳戶右邊按「驗證」。
在需要驗證的帳戶右邊按「驗證」
按「繼續」。
按「繼續」
之後你會看到3個格子，要輸入IB記錄中的存款和取款數字。
登入IB後台，選「轉帳與支付］再選「轉帳狀態與歷史」，就可以看到嘉信測試的交易紀錄，一共有3筆。
登入IB後台，選「轉帳與支付］再選「轉帳狀態與歷史」
接著把3筆交易的金額輸入到嘉信畫面上，不過要注意交易紀錄順序和填寫的順序是顛倒的，別寫錯了。
接著按「Continue」。
把3筆交易的金額輸入到嘉信畫面上，不過要注意交易紀錄順序和填寫的順序是顛倒的
出現驗證成功畫面這步驟就完成了！接下來繼續操作嘉信轉帳到IB。
第2大步驟：嘉信轉帳到IB
綁定的設定完成之後，未來就可以直接按照下面的步驟來轉帳。
Step1：資金轉移→網上轉帳
登入到嘉信的後台，選擇「資金轉移」之後再選「網上轉帳」。
資金轉移→網上轉帳
Step2：輸入轉帳金額
轉移的項目選擇「僅現金」。
轉移的項目選擇「僅現金」
從「你的嘉信帳戶」轉移至「IBKR」，輸入轉帳金額(美金)，頻率選擇「一次性」，轉帳日期，就是今天(美國時間)。
輸入完成按「繼續」。
填轉帳資料、輸入轉帳金額(美金)
Step3：查核並提交
確認轉出、轉入帳戶，以及轉帳金額，沒問題就按「提交」。
確認轉出、轉入帳戶，以及轉帳金額，沒問題就按「提交」
看到下圖畫面可以去休息了，等待IB通知入帳。
看到這畫面可以去休息了，等待IB通知入帳
嘉信轉帳到IB多久會入帳？
實際轉帳結果：凌晨00:00多從嘉信轉出，晚上19:30分IB通知到帳，大約1個工作天。
如何解除綁定？刪除已綁定帳戶教學
登入到嘉信後台，選「資金轉移」，找到「外部帳戶」。
選「資金轉移」，找到「外部帳戶」
按「刪除帳戶」。
按「刪除帳戶」
找到你要刪除的帳號，在帳號最左邊按綠色「刪除」按鈕。
找到你要刪除的帳號，在帳號最左邊按綠色「刪除」按鈕
Disclaimer | 免責聲明
This content is provided by a paid Influencer of Interactive Brokers. Influencer is not employed by, partnered with, or otherwise affiliated with Interactive Brokers in any additional fashion. This content represents the opinions of Influencer, which are not necessarily shared by Interactive Brokers. The experiences of the Influencer may not be representative of other customers, and nothing within this content is a guarantee of future performance or success.
None of the information contained herein constitutes a recommendation, promotion, offer, or solicitation of an offer by Interactive Brokers to buy, sell or hold any security, financial product or instrument or to engage in any specific investment strategy. Investment involves risks. Investors should obtain their own independent financial advice and understand the risks associated with investment products and services before making investment decisions. Risk disclosure statements can be found on the Interactive Brokers website.
Interactive Brokers is a FINRA registered broker and SIPC member, as well as a National Futures Association registered Futures Commission Merchant. Interactive Brokers provides execution and clearing services to its customers. For more information regarding Interactive Brokers or any Interactive Brokers products or services referred to in this video, please visit www.interactivebrokers.com.
Any trading symbols, entities or investment products displayed or named in this podcast are for illustrative purposes only and are not intended to portray recommendations.
Forex:
There is a substantial risk of loss in foreign exchange trading. The settlement date of foreign exchange trades can vary due to time zone differences and bank holidays. The interest rate on borrowed funds must be considered when computing the cost of trades across multiple markets.
延伸閱讀：資金轉入到IB盈透證券後...
👉🏻IB下單教學
👉🏻IB定期定額教學
👉🏻用IB買美債教學
好用的投資工具
👉🏻很多YouTuber拿來分析股票的Seeking Alpha Premium評價
👉🏻CP值最高的股票分析平台 InvestingPro評價
👉🏻美股回測工具Portfolio Visualizer教學
請問在Step2：輸入轉帳金額小姐是只有轉現金,如果轉現金跟倉位也是免手續費嗎?
只轉現金不用手續費。
使用ACH轉倉位：我不確定能不能這樣執行。
而轉倉的手續費，印象中轉出通常會需要手續費，因為大多數券商不希望用戶離開。
勘誤
1.資金調度需求：IB的能投資的市場比IB還多 –> IB的能投資的市場比嘉信還多
嘉信的現金轉到IB對台灣人來說有3種方法，下面是比較表格：
2.銀行電匯 從IB出金到台灣，再從台灣入金到嘉信 –> 從嘉信出金到台灣，再從台灣入金到IB
3.Wise IB出金到Wise，再從Wise入金到嘉信 –> 嘉信出金到Wise，再從Wise入金到IB
感謝你😵這麼多寫反了都沒發現，已更正
請問您示範的是嘉信ACH轉帳到IB，如果要反向由IB轉帳到嘉信，還要逆向做一次設定嗎？另外嘉信測試的3筆交易紀錄是先存款2筆再提款一筆嗎？若我的IB帳戶現在沒現金也可以綁定嗎？
1.應該是不用，在嘉信後台/資金轉移From選IB，to選嘉信
2.我自己操作是先存2筆再提1筆，主要是依照IB交易紀錄的時序來回填金額到嘉信
3.沒有現金能不能設定→我不曉得耶，沒有這樣試過
非常詳細 真是太感謝了！
❤️❤️❤️