2026 IB開戶教學：Interactive Brokers開戶流程圖解 + 開戶後必做

這篇文章以圖解的方式，手把手帶你完成盈透證券 IB 開戶。只要有手機、身分證、英文姓名，照著本文步驟填寫，就能完成申請。整個申請流程 10~30 分鐘， 約 1 天收到 IB 開戶審核通知。

本文文末提供 IB 開戶完成後的下一步，也會補充開戶優惠贈股條件，給有需要的人參考。

（本文最後更新於 2026 年 5 月 11 日）

IB 開戶教學（盈透證券手機開戶步驟）

• IB 開戶事前準備（身分證、護照的英文姓名、手機）
• 開戶第 1 步：建立登入 IB 盈透證券的帳戶名稱和密碼
• 開戶第 2 步：驗證信箱、選擇 IB 帳戶持有的類型（個人 or 聯名）
• 開戶第 3 步：驗證帳戶持有人身分（填寫個人資料）、選擇帳戶基礎貨幣
• 開戶第 4 步：填寫就業資料
• 開戶第 5 步：勾選投資資金來源
• 開戶第 6 步：選擇交易帳戶類型、投資目標、交易經驗
• 開戶第 7 步：是否開啟借券功能、設定安全性問題
• 開戶第 8 步：驗證 Email 和填寫得知 IB 的資訊來源
• 開戶第 9 步：填寫稅務資料和身分證
• 開戶第 10 步：簽署 W-8BEN、稅務優惠資格、簽署協議
• 開戶第 11 步：身分驗證（上傳身分證明文件及臉部自拍）
• 開戶第 12 步：收到審核通過通知，IB 開戶完成！

這篇以手機開戶畫面示範。如果你是用電腦開戶，部分步驟可能會拆成不同區塊顯示，但欄位名稱和填寫邏輯大致相同；遇到畫面不同時，請以欄位名稱為主對照填寫即可。

下面會用圖解一步一步帶著你操作。

IB 開戶事前準備

在開戶之前，需要先確認自己已經年滿 18 歲；如果要申請可融資的保證金帳戶，則需年滿 20 歲。

確認年齡符合要求後，先準備以下資料，確保 IB 開戶流程順暢：

• 身分證明：護照或身分證，推薦用身分證。
• 英文姓名：與護照一致（護照過期沒關係，重點是英文姓名）；如果沒有辦過護照，可用外幣帳戶或信用卡的英文姓名；或是上外交部網站查詢，再選用威妥瑪或漢語拼音（未來辦護照姓名需相同）。
• 地址證明：身分證地址與現居地相同，可直接用身分證；若不同，則需要用 3 個月內銀行對帳單、水電費帳單。
• 手機：能上網和收簡訊，填寫開戶資料和身分驗證使用。

IB 開戶的步驟比較繁瑣一點，畢竟是純網路券商，審核的比較嚴謹。但不用擔心，下面會把每個步驟的細節用截圖一一說明，按照本文的開戶教學操作，快的話 10 分鐘就能完成申請。

《美國 IB 盈透證券》官網

IB 開戶第 1 步：建立登入 IB 盈透證券的帳戶名稱和密碼

《美國 IB 盈透證券》官網

進入美國 IB 盈透證券的官網，點選「開戶」。

點「開戶」後，如果看到畫面顯示簡體中文，請按右上角的地球符號，改成「繁體中文」。

在「建立用戶名和密碼」的步驟，請設定你未來登入 IB 的帳號跟密碼，以及你的 Email 信箱。

Email 請寫你本人的信箱，以便 IB 未來發送重要通知信給你的時候能及時處理。

IB 開戶第 2 步：驗證信箱、選擇 IB 帳戶持有的類型（個人 or 聯名）

驗證 Email 信箱

點完「開設帳戶」，進行到下一個畫面同時，你的 Email 會收到 IB 盈透證券寄來驗證信，先確認驗證信的寄件地址包含「@interactivebrokers」，避免收到冒名 IB 盈透證券的詐騙信。

確認無誤後按信件中的「確認電郵」按鈕，按完回到原來開戶的視窗。

選擇 IB 帳戶持有的類型（個人 or 聯名）

IB 帳戶依據持有人分為個人、聯名、退休（IRA）3 個選項：

• 個人帳戶由 1 個人持有：限年滿 18 歲以上，不限夫妻，朋友、家人（實際以 IB 審核結果為主），但還是不能跟未滿 18 歲的小孩聯名開戶。
• 聯名帳戶可以 2 個人持有：2 位持有人都需要滿 18 歲。
• 退休（IRA）帳戶是美國稅務居民用的，非美國居民不能使用。

建議一開始先選「個人」，先熟悉個人帳戶的操作，未來再視需要開聯名帳戶。（注意這個帳戶類型選了就不能改，要改只能重新開戶）

輸入語言選「繁體中文」，後面 IB 開戶流程填寫資料都可以直接輸入中文，非常方便。

IB 開戶第 3 步：驗證帳戶持有人身分（填寫個人資料）

填寫 IB 帳戶持有人姓名

合法姓名中，「姓」和「名」用繁體中文寫身分證上的姓與名，稱謂寫「先生」或「女士」。

接著法定姓名（拼音）依照護照上的 First Name 和 Last Name 填寫，中間名不需填寫。

填寫 IB 帳戶持有人生日

接填寫生日，記得要用「西元年」填寫。

填寫 IB 帳戶持有人地址

接著填寫地址，這邊的地址要跟你的身分證相同，用繁體中文輸入。

請參考截圖的範例：

• 地址(第一行)：輸入縣市之外的所有地址，包含里鄰。照著身分證上的地址填寫。
• 地址(第二行)：填寫 XX 號 XX 樓，若沒有可以留空白。
• 城市：輸入縣市
• 州/省：選擇「縣市」
• 郵區編號：寫 3 碼的郵遞區號

輸入的時候你發現會自動帶出 Google 地圖的地址，可先選，主要每個地址欄位的內容要和身分證背面的地址一致。

「我有不同的郵寄地址」，依照你的狀況勾選就好。

填寫 IB 帳戶持有人國籍

接著選擇你的國籍，台灣居民就選「台灣」。

「我出生在台灣以外的地方」，依照你的狀況勾選。

電話號碼認證（推薦用手機）

電話號碼類型選擇「台灣」，國家代碼選「TW」，輸入手機號碼，可直接輸入 09XXXXXXXX。

接著按「下一步」，輸入簡訊收到的 5 碼驗證碼。如果沒有收到簡訊，可按「重新發送驗證碼」，然後稍等一下。

輸入完驗證碼，按「下一步」。

選擇 IB 帳戶基礎貨幣

帳戶基礎貨幣的幣別選「美元」。

IB 開戶第 4 步：填寫就業資料

就業資料按照你的實際情況填寫，以上班族為例，選「受雇」，「您或您的直系親屬是否受雇於經濟交易商…」選否。

接著填寫任職的公司資料。

IB 盈透證券是一家投資券商，最基本的風險控管是確認你有穩定的收入來源。就業資料一定要依照真實狀況填寫，因為後面要填寫收入的金額，這部分的資料跟收入金額的前後對應需要有合理的邏輯。

在「必要監管資料」中，如果你或與帳戶相關的人士沒有控制任何上市公司，通常選「否」即可。

IB 開戶第 5 步：勾選投資資金來源

財富來源指的是你的投資資金來源，上班族預設會有工作收入，其他按照你的個人情況勾選。

IB 開戶第 6 步：選擇交易帳戶類型、投資目標、交易經驗

選交易帳戶類型（現金或保證金）

交易帳戶的類型依照你的實際需求選擇，如果你有打算交易期權商品就選「保證金」；如果沒有就選「現金」。

• 保證金帳戶：可以使用槓桿商品，進行融資（借錢買股票）與融券（放空交易）。
• 現金帳戶：入金多少錢就只能用那些錢來買股票，不能融資或融券。

填寫財務資料

財務資料裡面的年度淨收入、資產淨值、流動資產淨值需要換算成「美金」填寫，大原則是：資產淨值(USD)>流動資產淨值(USD)>年度淨收入(USD)。

參考填寫範圍：

• 年度淨收入：45,000~50,000 USD
• 資產淨值：75,000~100,000 USD
• 流動資產淨值：50,000~75,000 USD

這邊一樣不要去誇大填寫，要照實際狀況填。

選擇交易的金融產品

接著是選擇想交易的產品，如果你有打算交易美股選擇權（期權），建議在開戶的時候一併申請。其他權限等開完戶之後，到後台再調整。

（如果你沒有辦法勾選「期權」，請往前兩步改成「保證金」帳戶）

填寫交易經驗、知識水平以及開通的期權等級

股票和期權交易經驗請照實填寫，但也不用太保守，避免把自己的經驗填得太像新手。 

期權等級就看你個人需求，普通人二級或三級權限就很夠用

IB 開戶第 7 步：是否開啟借券功能、設定安全性問題

是否開啟借券功能

「是否要借出持股來賺錢」指的是借券功能，在 IB 正式名稱叫做「股票收益提升計畫」。如果你還不知道具體的操作要怎麼進行，可以先選「否」，之後再到後台開啟。

設定 IB 帳戶安全性問題

重要：這 2 道安全性問題和答案，重要性和帳號密碼是一樣的！填完務必截圖保存好。因為未來如果有需要驗證真實身分的時候，IB 會拿這 2 個問題來跟你核對。

IB 開戶第 8 步：驗證 Email 和填寫得知 IB 的資訊來源

驗證 Email 

如果第 2 步沒有到 Email 去點選認證的按鈕，在這步驟就直接輸入 Email 裡面的 5 位數認證碼。輸入完按「下一步」。

從何處得知 IB 盈透證券

如果這個網站的 IB 盈透證券相關教學對你有幫助，請填寫「XUANSTYL」。

IB 開戶第 9 步：填寫稅務資料和身分證

居住地稅務資料

婚姻狀況、供養人數依照實際情況填寫。「納稅人識別號」要寫台灣的身分證字號。

身分證件詳情

身分證件推薦用「身份證」，可以跟第 3 步填寫的帳戶持有人直接對照，也和後面身分驗證上傳的證件一致。

您的證件有有效期限嗎？若你是用身分證，選「否」。

接著會出現前面填過的所有資料，確認都正確之後按「下一步」。

IB 開戶第 10 步：簽署 W-8BEN、稅務優惠資格、簽署協議

簽署 W-8BEN

W-8BEN 所需的資訊，IB 會從前面填好的資料自動帶入。

如果你是台灣人並且沒有其他國籍，「美國簽訂的所得稅協定」要選「否」，不然你可能會被課資本利得稅。

接下來有兩個宣告 W-8BEN 正確性以及電子化的選項，都選「是」。

在最下面簽署欄位，按照格子上面小字「已接受簽名」輸入自己的中文姓名，格式是「名+空格+姓」。

填寫完成按「下一步」。

簽署 IB 帳戶協議

將所有協議及披露內容都打勾後，滑到最下面，依照「已接受簽名」打字輸入中文「名字+空格+姓」到簽名的格子，輸入正確簽名欄位右邊會出現綠色的打勾✔️。

接著你看到 ✔️我們已經收到你的申請，表示申請表格已經填寫完成了，接下來要上傳身分證明文件及臉部自拍。

IB 開戶第 11 步：身分驗證（上傳身分證明文件及臉部自拍）

在你的畫面上找到驗證身分及地址下面的「驗證身分」按鈕。如果沒有找到也沒關係，請重新打開 IB 的官網，按「開戶」後，選繼續完成已開始的申請，通常就會直接跳到有「驗證身分」按鈕的畫面。

《美國 IB 盈透證券》官網

若一直沒有看到「驗證身分」的按鈕，可以先去休息，晚一點 IB 系統會發 Email，主旨是「Action Required: Complete Your Trading Account Application」。收到後再點選 Email 中的按鈕「Click here to Review your Pending Items」繼續進行身分驗證流程。

首先確認要用護照還是身分證做驗證，我在 IB 開戶第 9 步填寫的是身分證，這邊也會帶出身分證，確認資料正確後按「繼續」，驗證方式選擇「簡化驗證」。

Terms and Agreement 協議內容大意是說會使用生物辨識的技術，並且基於審核帳戶需要調查客戶，所蒐集到的資料會保留 30 天，滑到最底下按「本人同意」後開始啟動相機。

依照畫面上的步驟按「直接鏈接」開始允許網頁啟動相機。這時候已經可以把身分證拿出來了。

如果你在這步驟發現畫面不是繁體中文，可以按右上角的「球」圖案去做更改。

按「允許」網頁啟用位置之後，開始拍身分證照片。基本上不用按快門按鈕，依照畫面上格線去對齊變成綠色之後就會自動拍照。拍完如同下圖的最右邊會給你看預覽，如果發現拍錯了可以重拍。

確認身分證都拍清楚了就按「繼續」。

接下來依照畫面上步驟引導進行自拍，基本上也只要看框變成綠色就會拍照了。

看到「✔️完成，您的文件已提交」，就代表身分驗證所需要的文件都上傳完成了。

接下來就等待 IB 盈透證券審核帳戶結果的通知，依據我開戶的經驗大概 1 天內會收到 Email 通知。

IB 開戶第 12 步：收到審核通過通知，IB 開戶完成！

經過實際測試，上傳文件的時間是早上 9:00，我在下午 17:30 就收到帳戶審核完成的通知了！

接下來就可以開始使用 IB 盈透證券投資囉！

到這裡，IB 開戶的主流程就完成了。下面整理開戶完成後的下一步、開戶優惠與常見問題，給有需要的人繼續參考。

完成 IB 開戶後，下一步要做什麼？

恭喜你完成 IB 開戶。接下來我整理了 4 個 IB 開戶完必做的下一步，幫助你後續順利使用 IB 盈透證券的功能：

1. 入金

IB 開戶雖然沒有資金門檻，但要先把資金放進去（入金）才能開始買股票喔！

IB 入金的流程主要有 2 大步驟：

• 先在 IB 登錄台灣匯款銀行帳戶資訊以及金額
• 然後再去台灣的銀行辦國際電匯

詳細步驟請閱讀：《IB 盈透證券入金教學》。

2. 設定 IB KEY（兩步驟驗證）

為了提高帳戶安全性，務必要完成 IB KEY 的設定。

設定的方式很簡單：先在手機安裝 IBKR 的 APP，接著用帳號密碼登入 APP，然後啟用 IB KEY 驗證；啟用後，登入 IB官方網站後台的時候會用手機上的 IB KEY 來完成驗證，未來如果要出金，也會用到 IB KEY 做兩步驟驗證來確保你的資金安全。

延伸閱讀：《IB 官方 IB key 設定教學》

3. 設定手續費方案、股息再投資

交易手續費是我的重要成本，請先登入 IB 官方後台，檢查手續費方案是不是最適合你的設定。

也可以順手把股息再投資設定起來，見證複利的威力。

詳細步驟請閱讀：《IB 手續費方案怎麼設定？》、《股息再投資設定教學》

4. 下單買股票（單筆下單或定期定額）

完成前面的設定後，就可以開始下單投資，也可以依需求設定定期定額。

詳細步驟請閱讀：《IB 下單教學》、《IB 定期定額教學》

IB 開戶優惠是什麼？新戶優惠內容介紹

IB 盈透證券給新開戶者最高等值 1,000 美金的優惠：在首次存款到 IB 帳戶起 1 年內，每存入 300 美元（或其他貨幣等值金額），獲得價值 1 美元的 IBKR A 類普通股，最高可獲得價值 1,000 美元的股票。

注意！不是每個人在 IB 開戶都會領到贈股喔！

符合 IB 開戶優惠的條件如下：

• 必須是首次開戶的新戶
• 必須透過推薦連結開戶
• 推薦人的 IB 帳戶要保持活躍
• 新戶和推薦人不能是相同的住址（同住家人要注意!!）
• 存入資金必須從盈透證券外部，包含從其他證券商轉移過來的股票；若是 IB 內部轉帳到新戶，不符合贈股條件。
• 淨資產須維持一年，領出或是交易後淨值虧損，IB 開戶優惠獎勵會依比例收回。

延伸教學：《IB 盈透證券入金教學：手把手圖解》、《嘉信轉帳到 IB：ACH 免手續費》

如果你有符合 IB 開戶優惠領取贈股的資格， 你會收到符合資格的通知信，主旨是：新客送股計畫。

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IB 盈透證券開戶常見問題

IB 開戶的要求？

只要年滿 18 歲的台灣人，都可以開盈透證券的帳戶。IB 開戶沒有資金門檻，也沒有保管費。但記得開完戶要繼續入金、下單，若開戶後沒有任何操作，一年多後可能就會被關閉了。

IB 開戶有哪些步驟？

IB 開戶的步驟：建立帳號、填寫個人資料、選擇帳戶類型、填寫財務資料、投資目標與交易經驗、驗證手機與 Email、簽署 W-8BEN 和開戶協議，最後再上傳身分證明文件與自拍驗證。

整體看起來步驟很多，但照著圖解教學一步一步填寫，快的話 10 分鐘左右、慢一點大約 1 小時就能完成申請。

IB 開戶要準備多少錢？

IB 開戶本身沒有資金門檻，可以先完成開戶，再視需求入金。不過如果你開的是保證金帳戶，帳戶淨值至少要有 2,000 美元，之後才能使用融資交易。

IB 開戶難嗎？要花多久時間？

IB 開戶的步驟比起其他美國券商有點複雜，但也表示非常嚴謹，整理出來大約是 12 個步驟。整個申請流程快的話 10 分鐘，對電腦／手機本身操作就不熟悉的人，可能要 1 小時。開戶申請完約 1 天會收到開戶審核通知。

IB 開戶沒有收到 Email 驗證信怎麼辦？

如果你在 IB 開戶過程中一直沒有收到 Email 驗證信，先確認信箱地址是不是填寫正確，並且檢查垃圾郵件、促銷內容或社群分類信件夾。或是清理信箱容量，有的人是因為容量滿了沒有收到 IB 的驗證信。

如果還是沒看到，請回到開戶畫面重新操作一次寄送驗證信。若確認信箱填對、重寄後還是沒收到，請聯絡 IB 客服協助處理。

IB 官方線上即時聊天客服（for 開戶問題使用）

IB 開戶沒有收到手機簡訊的驗證碼怎麼辦？

如果手機驗證的步驟你一直收不到手機的驗證碼，首先點畫面中的「重新發送驗證碼」，然後耐心等待。若等很久一直收不到，先詢問手機的電信商，看是否有阻擋外國簡訊，或是直接聯絡 IB 客服處理。

IB 官方線上即時聊天客服（for 開戶問題使用）

IB 開戶可以中斷嗎？填好的資料會自動儲存？

如果你不小心在開戶過程中因為檢查資料花太久時間，或是被其他事情分心導致開戶的流程沒有走完，都可以直接到 IB 官網點選「開立帳戶」再選「繼續完成申請」去將開戶流程走完。

《美國 IB 盈透證券》官網

IB 開戶一定要用電腦嗎？

不一定。IB 盈透證券官網已有行動版優化，手機也能完成開戶。

有哪些文件可以當作 IB 開戶的地址證明？

美國券商常接受的地址證明，包括最近 3 個月內核發的銀行／信用卡對帳單、水／電／瓦斯／網路帳單，或券商對帳單；通常要打電話請銀行或信用卡客服寄送紙本。

但對 IB 開戶來說，最順的方式是直接用身分證背面的地址開戶。因為 IB 接受身分證背面作為地址證明，只要那個地址能正常收到紙本信件，通常不需要再準備其他文件。

有哪些文件可以當作 IB 開戶的財力證明？

有看到 IB 要求上傳財務報表才需要。可被接受的包含：其他券商的對帳單、銀行對帳單、土地登記謄本。拍照或掃描成 PDF，用英文在 PDF 文件中撰寫說明後上傳。

IB 開戶是詐騙嗎？

現在冒名 IB 的詐騙很多，最好的自保方法，就是在開戶的時候記得點選IB 盈透證券官網的網址，或是推薦朋友網址。並且在填寫資料的時候，確認網頁上方的網址內容帶有 interactivebrokers.com。

IB 盈透證券安全性高嗎？

IB 盈透證券是美國規模前 500 大的公司，倒閉的機率極低，安全性高，是值得信賴的券商。再加上是 SIPC 會員，以及有加保倫敦勞合社的保險，提供給投資人的資產更高額的保護。

延伸閱讀：《IB 盈透證券安全嗎？》

想領 IB 開戶優惠的贈股該怎麼做？

想要領到 IB 的開戶優惠，需透過推薦好友的連結開戶。

透過推薦好友連結成功開戶，首次將資金匯入到 IB 盈透證券起算一年內，每 300 美元給價值 1 美金 IBKR 股票，直到領滿 1,000 美金等值股票。一年內有出金或資產減損，贈股會依比例收回。

IB 開戶沒有領到優惠怎麼補救？

如果你已經完成 IB 開戶，但發現沒有新客送股，首先請你確認是不是有用推薦連結開戶，如果有，請去信箱檢查，如果不符合資格 IB 會寄信通知。

如果你是因為沒有用推薦連結開戶，請先確認一下你入金了沒？還沒入金就可試試關閉帳戶，並使用推薦連結重新申請開戶。

• IB 開戶優惠連結A
• IB 開戶優惠連結B

(如果希望領到開戶贈股優惠，卻還沒有朋友可以給你推薦人的開戶連結，可使用我們團隊的推薦連結)

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資料來源

• IB 盈透證券 Campus：如何開戶、存取資金
• IB 盈透證券官方：帳戶最低要求 0 元
• IB 盈透證券官方：非美國人稅務說明
• IB 盈透證券官方：非美國居民申請帳戶所需文件的說明
• IB 盈透證券官方：「股票收益增強計畫」的說明及舉例
• IB 推薦好友計畫

IB 盈透證券使用教學

• IB 入金教學
• IB 出金教學
• IB 下單教學
• IB 定期定額教學
• IB 買美債教學
• IB 報表查詢教學
• IB 移動止損教學
• IB 股息再投資設定教學
• IB 更新 W-8BEN 教學

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