IB盈透證券查詢教學：1次掌握“股利/配息/退稅/手續費/交易紀錄”

為什麼要查詢交易紀錄?

其實有蠻多人對於查詢交易紀錄是很霧的，不曉得為什麼要查交易紀錄，以為只要看有買到股票、賣出股票，總資產金額有增加就好。

交易紀錄還是要去看一下! 不用每天看，但在定期檢視資產配置的時候要注意一下，因為這跟掌握投資的成本有關係。手續費、稅金...等，手續費看券商扣的對不對，稅金也看有沒有被多扣掉。

例如投資美股最常遇到的就是 W-8BEN 表忘記更新被多扣稅。

👉🏻IB手續費怎麼計算?

👉🏻W-8BEN更新教學

IB 盈透證券查詢交易紀錄及手續費教學

很多人在 IB 開戶之後找不到查詢股利配息、交易紀錄、手續費、退稅紀錄....等等資訊的地方。其實非常簡單，這篇文章快速用截圖帶一下步驟。

第一步：登入

登入IB盈透證券網頁版客戶端，手機也是一樣用Web瀏覽器打開 IB 盈透證券首頁後按右上角「登錄客戶端」。

如果你是用 IBKR 的 APP，功能的位置在左上角橫的三條線

第二步：業績與報告→交易歷史

在上方 Menu 找到業績與報告，並且在子目錄點選「交易歷史」。

第三步：查看交易歷史明細

當天的也會顯示在這裡。

• 代碼指的是股票代碼
• 數量則是股數：不是張數，每股一張是100股，這裡1=1股
• 價格：成交的價格，不管是買入還是賣出，如果是買入價格也就是你的成本
• 傭金：IB跟你收的手續費

IB 盈透證券查股利(配息)、扣稅及退稅

IB 盈透證券裡查詢股利(配息)、扣稅及退稅的方式跟查交易紀錄的地方很接近，不過是在「活動報表」的地方進行查詢(參考下面步驟👇🏻)

第一步：登入→業績與報告→交易歷史

第二步：活動

然後選擇「活動」

第三步：選擇查詢區間→看結果

選擇你要看的查詢區間，自定義日期範圍最長是可以看到一年內的區間。例如你想看 2025 年，就要下條件2025/1/1~2025/12/31。

看結果的格式可以下載 PDF、HTML（網頁上直接看）或是 CSV。

如果你是用手機想快速瞄一下，建議你先選 HTML 再按「查看」。

IB 盈透證券股利（配息）報表結果判讀方式

IB 盈透證券業績報表詢結果頁面，找到「股息」把箭頭打開，就會看到所有的紀錄。

如果你的是英文介面，找英文關鍵字 Divided 就是。

金額沒有正負號代表這筆錢是入帳到帳戶中，也就是股息發入到你的帳戶裡，這邊顯示的是尚未扣稅的。

IB 盈透證券債券利息、現金利息、融資利息報表結果判讀方式

在 IB 盈透證券業績報表利息（Interest）的地方可以看到這些資料：

• 借方利息：保證金帳戶買超過現金部位的錢，等同於融資跟 IB 盈透證券借錢（IB融資利率是 5.14%，沒有預借還會外加 1.5%），最好不要借到錢。
• 貸方利息：現金部位 IB 盈透證券給你的存款利息（最高給3.5%）。
• 買入累計利息：買債券的前手息
• 債券息票支付：債券發的利息

👉🏻《IB 盈透證券》保證金融資利率是多少?

👉🏻《IB 盈透證券》現金部位會怎麼給利息?

👉🏻《IB 盈透證券》買債券的操作教學

金額沒有正負號代表錢進入到帳戶中：領到利息；而金額有負號代表金額從帳戶中扣除：支付給盈透證券利息。

IB 盈透證券扣稅、退稅報表結果判讀方式

在 IB 盈透證券業績報表介面找到「代扣稅」，就是所有被預扣稅的紀錄，如果你有買美國債券相關商品（直債、債券 ETF），IB 會自動幫你退稅，退稅的紀錄也會顯示在這邊。

金額「沒有正負號」，代表錢進入到帳戶中，通常就是指退稅，或是退稅金額收回校正。按照時間順序就能判讀出結果。

👉🏻台灣人買美股的稅制規則懶人包

如果看到有異常的紀錄，請記得先去確認W-8BEN表格有沒有過期。如果確認沒有過期就直接用即時客服詢問退稅的方式是如何計算的。

👉🏻W-8BEN更新教學

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