這篇文章提供「嘉信轉帳到 IB 盈透證券」完整教學。
包含 2 大步驟：嘉信與 IB 用 ACH 綁定、嘉信轉帳到 IB。
整個過程使用美國金融機構 ACH 的方式，不需要手續費，而且轉帳速度很快，1 天就可以到帳。
我把我真實的真實經驗整理成圖解步驟，非常簡單，看完馬上就會操作！
什麼樣的人需要把嘉信的錢轉帳到 IB？
資金調度需求：IB 的能投資的市場比嘉信還多，又會自動退債券的利息，融資利率和活存利率都是業界最優，當投資的現金保留比較多的時候，就可以先轉到 IB 最更好的運用。
還沒有 IB 盈透證券帳戶? → IB 開戶教學
內容索引
銀行電匯 vs ACH vs Wise
嘉信的現金轉到 IB 對台灣人來說有 3 種方法，下面是比較表格：
| 轉帳方式 | 銀行電匯 | ACH | Wise |
|---|---|---|---|
| 說明 | 從嘉信出金到台灣， 再從台灣入金到 IB |
美國的金融機構以 ACH 存款轉帳功能 將資金轉到 IB |
嘉信出金到 Wise， 再從 Wise 入金到 IB |
| 手續費 | 90~1,100 元台幣 | 免費 | 1.13 美金 （約台幣 35 元） |
| 到帳時間 | 3~5 天 | 1~2 天 | 1~2 天 |
| 推薦指數 | ⭐⭐⭐ | ⭐⭐⭐⭐⭐ | ⭐⭐⭐⭐ |
| 優點 | 不用學新的方式 | 免費 | 手續費低 |
| 缺點 | 費用比較高 | 沒有 | 要辦個 Wise 帳戶 ＋還是有點手續費 |
結論：用 ACH 是最省錢及最快的方式，複雜的設定只需要做第 1 次，第 2 次開始直接轉帳就好，很簡單又方便。
第 1 大步驟：嘉信與 IB 盈透證券 ACH 綁定（只需做第 1 次）
Step 1：取得 IB 帳戶資訊
登入 IB 盈透證券的後台，選「轉帳與支付］再選「直接存款/取款」。
登入《IB 盈透證券官網》
螢幕上跳出畫面：確認銀行所在國家/地區，按「是」。
從您的銀行直接發起 ACH 轉帳的頁面：會看到你個人專屬的虛擬帳號。
先把「路由號碼」和「帳戶號碼」複製下來，下一個步驟會用到。
往下滑，點「查看並簽署」。簽名就是照著他給的字打進去名字+空格+姓。
簽名並按「本人同意」ACH 服務內容。
按完「本人同意」之後就可以先擺著，下一步到嘉信去設定。
Step 2：嘉信設定綁定的帳戶資訊
登入《嘉信理財官網》登入嘉信的後台，選「資金轉移］再選「外部帳戶」。
按「添加帳戶」。
選擇一個嘉信的帳戶，按「繼續」。
（通常只有 1 個嘉信帳戶，如果你有開多個子帳戶就選其中 1 個）
嘉信【說明我們如何使用您的銀行帳戶資料】的畫面按「繼續」。
接下來很重要的開始填資料了!!
外部帳戶資訊選擇「Checking」(支票帳戶)，外部帳戶的持有人選「Yes」。
對照上一步驟拿到的 IB 帳戶資訊來填寫資料：
- Routing Number = IB 的路由號碼
- Account Number = IB 的帳戶號碼(你專屬的虛擬帳號)
- Confirm Account Number = 再打一次 IB 的帳戶號碼
- Account Name = IBKR
同一個畫面往下滑「打勾」同意轉帳服務，按「Submit」。
畫面上告知你即將在 2~4 個工作天內測試幾筆存款和取款的交易，總金額不超過 1 美金。
按「Continue Verification」。
看到下面這個畫面，就可以先關掉去休息了，讓嘉信跟 IB 系統去作業一下。
Step 3：驗證綁定帳號
在嘉信寄來的Email裡面按「Verify transactions」。
輸入你的嘉信帳號密碼之後，你會看到你在External Accounts的頁面，在需要驗證的帳戶右邊按「驗證」。
按「繼續」。
之後你會看到3個格子，要輸入 IB 記錄中的存款和取款數字。
登入 IB 後台，選「轉帳與支付］再選「轉帳狀態與歷史」，就可以看到嘉信測試的交易紀錄，一共有 3 筆。
登入《IB 盈透證券官網》
接著把 3 筆交易的金額輸入到嘉信畫面上，不過要注意交易紀錄順序和填寫的順序是顛倒的，別寫錯了。
接著按「Continue」。
出現驗證成功畫面這步驟就完成了！接下來繼續操作嘉信轉帳到 IB。
第 2 大步驟：嘉信轉帳到 IB
綁定的設定完成之後，未來就可以直接按照下面的步驟來轉帳。
Step 1：資金轉移 → 網上轉帳
登入到嘉信的後台，選擇「資金轉移」之後再選「網上轉帳」。
登入《嘉信理財官網》
Step 2：輸入轉帳金額
轉移的項目選擇「僅現金」。
從「你的嘉信帳戶」轉移至「IBKR」，輸入轉帳金額(美金)，頻率選擇「一次性」，轉帳日期，就是今天(美國時間)。
輸入完成按「繼續」。
Step 3：查核並提交
確認轉出、轉入帳戶，以及轉帳金額，沒問題就按「提交」。
看到下圖畫面可以去休息了，等待 IB 通知入帳。
嘉信轉帳到 IB 多久會入帳？
實際轉帳結果：凌晨 00:00 多從嘉信轉出，晚上 19:30 IB 通知到帳，大約 1 個工作天。
如何解除綁定？刪除已綁定帳戶教學
登入到嘉信後台，選「資金轉移」，找到「外部帳戶」。
登入《嘉信理財官網》
按「刪除帳戶」。
找到你要刪除的帳號，在帳號最左邊按綠色「刪除」按鈕。
延伸閱讀：資金轉入到 IB 盈透證券後
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您好，謝謝您的分享。請問這篇文章所教學的方式，是否有次數免費or上限金額的限制嗎？因為我有規劃”退休後提領”的考量，希望更精細的管理”股息稅率優惠”(VT換VWRD & 美債ETF, VGIT也換到這裡)，於是打算將嘉信的全部資產，都移到IB證券戶，採用這個方法，不知道是否合適嗎 (?
Hi Adam,
這篇文章提到的轉帳，僅限於「現金」Cash,免費沒有次數限制，但金額比較大(約 3,000 還是 5,000 美金)，其中一端，會要求二次驗證，需要留意券商 APP 的推播通知。
嘉信的資產，股票轉到 IB，使用的方式是 ACATS，這我目前還沒有實際操作經驗，建議您在上網看看其他人的步驟分享~
妳好，謝謝回覆。我的確找到 ACATS 轉倉的一些網路資料了
https://rich01.com/us-transfer-portfolio-firstrade-to-ib/
這邊貼給其他人也做個參考 if needed。
謝謝分享!!
請問在Step2：輸入轉帳金額小姐是只有轉現金,如果轉現金跟倉位也是免手續費嗎?
只轉現金不用手續費。
使用ACH轉倉位：我不確定能不能這樣執行。
而轉倉的手續費，印象中轉出通常會需要手續費，因為大多數券商不希望用戶離開。
勘誤
1.資金調度需求：IB的能投資的市場比IB還多 –> IB的能投資的市場比嘉信還多
嘉信的現金轉到IB對台灣人來說有3種方法，下面是比較表格：
2.銀行電匯 從IB出金到台灣，再從台灣入金到嘉信 –> 從嘉信出金到台灣，再從台灣入金到IB
3.Wise IB出金到Wise，再從Wise入金到嘉信 –> 嘉信出金到Wise，再從Wise入金到IB
感謝你😵這麼多寫反了都沒發現，已更正
請問您示範的是嘉信ACH轉帳到IB，如果要反向由IB轉帳到嘉信，還要逆向做一次設定嗎？另外嘉信測試的3筆交易紀錄是先存款2筆再提款一筆嗎？若我的IB帳戶現在沒現金也可以綁定嗎？
1.應該是不用，在嘉信後台/資金轉移From選IB，to選嘉信
2.我自己操作是先存2筆再提1筆，主要是依照IB交易紀錄的時序來回填金額到嘉信
3.沒有現金能不能設定→我不曉得耶，沒有這樣試過
非常詳細 真是太感謝了！
❤️❤️❤️