You are currently viewing 2024國泰世華外匯約定帳戶教學{免出門}可入金IB盈透證券、嘉信

過去要將台灣的錢轉帳到國外去,免不了要跑一趟臨櫃做外匯的約定轉帳,要請假舟車勞頓之外,還要抽號碼牌排隊,花了很多時間才能完成約定轉帳帳戶設定。很久之前國泰世華CUBE APP就出了視訊驗證功能,不用再請假外出,也不用跑臨櫃的往返交通時間,更不用抽號碼牌排隊了! 這篇文章用截圖手把手帶你設定外匯約定教學。如果你是海外匯款的新手,不用怕! 這篇文章已經歷肉身測試成功後整理分享。

【入金系列文章】

👉🏻海外券商入金基本概念看這篇

👉🏻2024/9/30前入金手續費最優惠用Line Bank教學 (僅限新台幣帳戶轉出)

免責聲明

本網站所載的資料僅為個人研究心得,並不構成投資的意見或建議,亦非招攬投資任何標的。觀看本站文章而欲從事投資行為,應自行考量本身財務狀況、投資目標、經驗、風險承受能力及理解相關股票、基金、ETF及產品的性質與風險,並應自行對所有行為負責。

The inclusion of Interactive Brokers’ (IBKR) name, logo or weblinks is present pursuant to an advertising arrangement only. IBKR is not a contributor, reviewer, provider or sponsor of content published on this site, and is not responsible for the accuracy of any products or services discussed.


國泰世華外匯約定帳戶教學

「免出門」外匯約定帳戶的設定,需要下載好CUBE的APP,以及準備好身分證放在旁邊。

👉🏻Google Play下載

👉🏻iOS APP Store下載

【防詐騙宣導】
不要點擊來路不明的網址,例如縮網址、看起來差了一些英文字看起來很像官方網站的網址。接到電話說要緊急做的任何設定,都要主動打電話給國泰世華客服求證。就算宣稱是客服也請掛掉電話親自再撥一次客服電話或找警方求助。


第一步:常用與約定帳號管理

登入國泰世華CUBE APP後,點右下角「更多」,再滑到「交易設定」,找到「交易設定」底下的「常用與約定帳號管理」。

進入「常用與約定帳號管理」後點選「新增約定帳號」。

國泰世華外匯約定帳戶教學(1): 登入後點右下角「更多」

登入後點右下角「更多」

國泰世華外匯約定帳戶教學(2): 展開交易設定的分類點「常用與約定帳號管理」

展開交易設定的分類點「常用與約定帳號管理」

國泰世華外匯約定帳戶教學(3): 新增約定帳號

新增約定帳號


選擇「設定外幣約定帳號」,因為我們這邊是設定要匯款到我們在美國開戶的券商,所以接下來選「他行外幣帳號」。

在設定他行外幣的步驟點選「馬上開始」。

國泰世華外匯約定帳戶教學(4): 設定外幣約定帳號

設定外幣約定帳號

國泰世華外匯約定帳戶教學(5): 選「他行外幣帳號」

選「他行外幣帳號」

國泰世華外匯約定帳戶教學(6): 按「馬上開始」

按「馬上開始」


第二步:新增他行約定外幣帳號

點選「新增約定帳號後」首先輸入收款銀行資訊

IB和嘉信入金的銀行都一樣(銀行代碼CITIUS33),但銀行帳號不同,小心不要填錯。另外如果你在IB取得的匯款指示是「美國銀行」這邊就要輸入美國銀行的帳號跟銀行代碼。

👉🏻IB入金取得匯款指示教學

【IB盈透證券】

  • 匯款幣別:USD
  • 銀行帳號:40806826
  • 銀行代碼:CITIUS33


【嘉信證券】

  • 匯款幣別:USD
  • 銀行帳號:4060-7595
  • 銀行代碼:CITIUS33


點選下一步之後下個畫面輸入海外券商資訊後按「新增」

【IB盈透證券】

  • 受款戶名:Interactive Brokers LLC
  • 受款人電話:+852-2156-7907
  • 受款人地址:One Pickwick Plaza,Greenwich,Connecticut 06830, U.S.A


【嘉信證券】

  • 受款戶名:Charles Schwab Co. Inc.
  • 受款人電話:+852-2101-0500
  • 受款人地址:211 Main Street, San Francisco, CA 94105, USA
國泰世華外匯約定帳戶教學(7): 按「新增約定帳號」

按「新增約定帳號」

國泰世華外匯約定帳戶教學(8): 輸入收款銀行資訊

輸入收款銀行資訊

國泰世華外匯約定帳戶教學(9): 輸入海外券商資訊

輸入海外券商資訊


確認填寫的資訊是不是正確的。受款銀行是輸入銀行代碼系統自己抓的,如果與手上資料不同還是會審核通過。

確認資訊帳號都正確後,接下來勾選同意事項,最後輸入交易認證碼將案件送出,這階段步驟就完成了!接下來就可以進行視訊驗證。

國泰世華外匯約定帳戶教學(10): 確認帳號資訊

確認帳號資訊

國泰世華外匯約定帳戶教學(11): 確認勾選同意

確認勾選同意

國泰世華外匯約定帳戶教學(12): 輸入自己的交易認證碼

輸入自己的交易認證碼


國泰世華外匯約定帳戶教學(13): 送出案件,準備進行視訊驗證

送出案件,準備進行視訊驗證

Insert Image
Insert Image


第三步:進行視訊驗身

接續上一個步驟會看到「案件申請狀態頁面」,點查詢進度欄的「待視訊驗身」就會開始視訊驗證的流程。

跟著APP的操作步驟將身分證正面拍照上傳,拍完之後放在旁邊待會會用到。

國泰世華外匯約定帳戶教學(14): 點「待視訊驗身」

點「待視訊驗身」

國泰世華外匯約定帳戶教學(15): 視訊驗身

視訊驗身

國泰世華外匯約定帳戶教學(16): 拍照上傳

拍照上傳


APP拍攝的照片會自動加上禁止他用的浮水印,身分證資訊記得核對正確再按「確認,連線視訊客服」。

國泰世華外匯約定帳戶教學(17): 拍身分證正面

拍身分證正面(APP會自動加禁止他用的浮水印)

國泰世華外匯約定帳戶教學(18): 確認身分證資訊正確

確認身分證資訊正確

Insert Image


進入視訊通話之後看不到對方,只會看到自己的影像。客服核對基本資料、以及設定的約定帳號資料之後,會詢問一些問題。主要確認你本人知道自己設定的約定帳號是要轉帳給誰。

都核對完之後身份驗證就完成了,Email和簡訊會同步收到視訊驗身完成的通知,接下來等待審核結果。

依我申請的經驗,晚上就審核完成了!不過到隔天都還無法轉帳(沒有轉出的帳號可以選),要到申請日+2個工作天之後才能進行轉帳。

👉🏻接下來入金步驟參考這篇for IB盈透證券<1小時到帳經驗分享>

國泰世華外匯約定帳戶教學(19): 進入視訊通話

進入視訊通話

國泰世華外匯約定帳戶教學(20): 視訊驗身成功

視訊驗身成功

Insert Image
BOS巴菲特線上學院

從零開始學會美股投資

就在不久前,我還是一個對股市一無所知的小白。每次看到那些繁雜的數據和專業術語,我的眼皮就開始打架,恨不得立刻躺平睡覺。美股?那簡直是一個遙不可及的夢想,離我的生活十萬八千里遠。
但是,現在的我已經完全不一樣了!4年前參加《BOS巴菲特線上學院實戰營》畢業後,我不僅能夠輕鬆解讀股市數據,獨立思考找尋標的下單,參與了這4年來美國市場驚人的報酬,還能夠把所學所得寫成文章,與更多的新手投資者分享。這一路走來,我深深體會到知識的力量,以及獨立思考的重要性。
如果你也想擺脫"股市小白"的身份,學會獨立分析個股和ETF,那就千萬不要錯過這個千載難逢的機會!這場免費的美股投資講座中,你將能能夠掌握美股投資的最最基本技巧,為你的財富成長之路開啟大門


臨櫃約定與CUBE APP約定的優缺點比較

經過這次線上申辦經驗,本來以為CUBE APP是最方便的,但發現用APP視訊驗身要+2工作日才可以轉帳是唯一美中不足小缺點。臨櫃辦理雖然要特地請假去銀行,還要現場抽號碼牌,但辦好隔天就可以轉帳了。是各有優缺~就看你當下的需求做取捨囉!


臨櫃辦理

CUBE APP線上辦

交通

上班族須請假,臨櫃抽號碼牌

用手機有網路就可以辦

等待時間

看現場人數

線上等候2-3分鐘

開通可轉帳時間

現場申辦隔天生效可轉帳

當日驗身成功後+2工作日可轉帳

如果覺得這篇文章對你有幫助,請點擊👉🏻美股券商「盈透證券」官網連結給我支持🙌🏻❤️ 謝謝!


台科大數位所畢業。文科出生,沒有工程及財經背景,往上一跳當了好多年軟體公司的專案管理師(PM)。現在本業是科技業打雜小妹,業餘時寫寫美股投資相關的文章。

<因為賺錢不容易,更要用對投資方法把錢留下來。>

這裡是從零到一開始投資理財的平台,自由且堅定。

《平凡暄誓》接受自己的平凡,然後全力以赴的出眾。

發佈留言